Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam tentang
manajemen dana perbankan, baik dalam jangka pendek maupun jangka panjang. Peserta
akan mempelajari strategi optimal untuk mengelola likuiditas, risiko, dan portofolio
investasi bank, sehingga mampu meningkatkan profitabilitas sambil menjaga stabilitas
keuangan. Materi disusun secara runtut, mulai dari konsep dasar hingga teknik lanjutan
yang banyak digunakan dalam praktik perbankan modern.
Selain fokus pada teori, pelatihan ini juga menekankan aplikasi praktis dengan
studi kasus dan simulasi manajemen dana. Peserta akan dilatih untuk menganalisis
kondisi pasar, memilih instrumen keuangan yang tepat, dan menyusun strategi alokasi
dana yang efisien. Hasilnya, peserta mampu membuat keputusan manajerial yang tepat
untuk menjaga keseimbangan antara likuiditas, risiko, dan imbal hasil jangka pendek
maupun jangka panjang.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dasar manajemen dana jangka pendek dan jangka panjang dalam perbankan.
- Mampu menyusun strategi optimal untuk pengelolaan likuiditas dan modal kerja bank.
- Menguasai teknik analisis risiko dan pengelolaan portofolio investasi bank.
- Mengetahui instrumen keuangan yang tepat untuk short-term & long-term fund management.
- Melatih kemampuan pengambilan keputusan berbasis data dan simulasi pasar nyata.
- Meningkatkan efektivitas pengelolaan dana untuk profitabilitas dan stabilitas bank.
COURSE OUTLINE
A. Dasar-Dasar Fund Management
- Pengertian dan ruang lingkup manajemen dana perbankan
- Perbedaan manajemen dana jangka pendek vs jangka panjang
- Peran manajer keuangan dalam pengelolaan dana bank
- Prinsip likuiditas, profitabilitas, dan keamanan (safety)
B. Manajemen Dana Jangka Pendek (Short-Term Fund Management)
- Tujuan & Karakteristik
- Likuiditas dan kebutuhan modal kerja
- Risiko kredit dan pasar jangka pendek
- Instrumen & Teknik
- Cash management & treasury bills
- Short-term deposits dan money market instruments
- Teknik forecasting arus kas jangka pendek
- Analisis & Strategi
- Analisis kebutuhan likuiditas harian/mingguan
- Strategi optimasi modal kerja
- Penanganan ketidakpastian pasar
C. Manajemen Dana Jangka Panjang (Long-Term Fund Management)
- Tujuan & Karakteristik
- Stabilitas keuangan jangka panjang
- Pertumbuhan modal dan investasi strategis
- Instrumen & Teknik
- Bonds, debentures, dan equity investments
- Long-term loan management
- Portfolio diversification dan risk-adjusted return
- Analisis & Strategi
- Analisis risiko pasar dan kredit jangka panjang
- Strategi alokasi aset optimal
- Perencanaan keuangan berkelanjutan
D. Risiko & Kepatuhan Regulasi
- Identifikasi risiko likuiditas, kredit, pasar, dan operasional
- Regulasi perbankan terkait manajemen dana (liquidity ratios, CAR, dll)
- Teknik mitigasi risiko dan stress testing
E. Analisis & Pengambilan Keputusan
- Financial modeling dan forecasting
- Sensitivity analysis dan scenario planning
- Case studies: short-term vs long-term funding decisions
F. Praktik dan Simulasi
- Simulasi alokasi dana jangka pendek dan panjang
- Studi kasus manajemen portofolio bank
- Diskusi strategi keputusan berbasis data real market
