Dalam era perbankan modern yang dinamis, pimpinan bank harus mampu mengelola risiko tidak hanya secara operasional, tetapi juga strategis, agar setiap keputusan bisnis selaras dengan tujuan jangka panjang dan regulasi. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam bagi para banking leaders mengenai prinsip-prinsip Strategic Risk Management (SRM), kerangka kerja, serta integrasi risiko ke dalam strategi bisnis, tata kelola, dan pengambilan keputusan tingkat eksekutif. Peserta akan memperoleh kemampuan untuk mengidentifikasi risiko strategis yang dapat memengaruhi pertumbuhan bank, profitabilitas, dan reputasi.
Pelatihan ini menekankan pendekatan terintegrasi yang menggabungkan risiko kredit, pasar, operasional, likuiditas, teknologi, dan reputasi dalam perencanaan strategis. Melalui studi kasus, simulasi skenario risiko, dan teknik pengambilan keputusan berbasis risk-adjusted performance, peserta akan dibekali kemampuan untuk merumuskan strategi mitigasi risiko yang tepat, memprioritaskan alokasi sumber daya, dan meningkatkan ketahanan bank terhadap guncangan eksternal maupun internal, sehingga memastikan keberlanjutan bisnis jangka panjang.
OBJECTIVE
- Memahami konsep, prinsip, dan kerangka Strategic Risk Management di tingkat eksekutif.
- Mengidentifikasi risiko strategis dan potensial yang memengaruhi arah bisnis bank.
- Mengintegrasikan risiko ke dalam perencanaan strategis, keputusan investasi, dan ekspansi bisnis.
- Menerapkan risk-adjusted decision making untuk alokasi modal, portofolio, dan proyek strategis.
- Menyusun kebijakan risk appetite yang sejalan dengan visi dan tujuan jangka panjang bank.
- Memahami hubungan risiko strategis dengan tata kelola, kepatuhan, dan reputasi.
- Mampu melakukan evaluasi risiko secara proaktif dan menyusun strategi mitigasi yang efektif.
- Meningkatkan kemampuan komunikasi risiko kepada Dewan Direksi, regulator, dan pemangku kepentingan.
COURSE OUTLINE
A. Konsep dan Prinsip Strategic Risk Management
- Perbedaan risiko operasional vs risiko strategis
- Kerangka SRM: COSO ERM, ISO 31000, dan enterprise-wide perspective
- Peran banking leaders dalam pengambilan keputusan risiko
B. Identifikasi Risiko Strategis
- Risiko makro: ekonomi, regulasi, geopolitik
- Risiko kompetitif: penetrasi pasar, disruptor fintech, perubahan preferensi nasabah
- Risiko internal: tata kelola, budaya organisasi, inovasi produk
- Risiko reputasi dan citra bank
C. Penilaian dan Analisis Risiko Strategis
- Risk assessment tools: PESTEL, SWOT-Risk Matrix, scenario analysis
- Kuantifikasi risiko: probabilitas, dampak finansial, reputasi
- Risk heat map dan risk prioritization untuk keputusan strategis
D. Integrasi Risiko dalam Perencanaan Strategis
- Risk-adjusted strategic planning: alokasi modal, ekspansi produk, M&A
- Menetapkan risk appetite dan risk tolerance levels
- Monitoring kinerja risiko melalui KPI strategis
- Penggunaan dashboard risiko untuk manajemen eksekutif
E. Strategi Mitigasi dan Pengelolaan Risiko
- Diversifikasi portofolio bisnis dan geografi
- Kontrol internal dan budaya risiko (risk culture)
- Hedging risiko pasar dan likuiditas
- Pengelolaan risiko reputasi dan hubungan stakeholder
F. Kepemimpinan Risiko dan Tata Kelola
- Peran Dewan Direksi dan Komite Risiko
- Pengambilan keputusan berbasis data dan risk governance
- Transparansi dan pelaporan risiko strategis ke regulator
- Integrasi risiko ke dalam kebijakan corporate governance
G. Risiko Inovasi dan Teknologi
- Risiko digital banking, fintech, dan transformasi teknologi
- Cybersecurity, data privacy, dan risiko sistemik IT
- Strategi mitigasi risiko teknologi dan inovasi
H. Simulasi dan Studi Kasus
- Analisis risiko strategis bank riil dan skenario makro-ekonomi
- Simulasi keputusan risk-adjusted untuk ekspansi, produk baru, dan investasi
- Evaluasi mitigasi risiko dan trade-off risiko-profitability
- Diskusi praktik terbaik global dan benchmarking perbankan
