Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi manajerial dan operasional tenaga BPR dalam pengelolaan dana pihak ketiga dan strategi investasi. Peserta akan memahami prinsip-prinsip manajemen likuiditas, pengembangan portofolio dana, dan strategi investasi yang aman namun menguntungkan. Pendekatan pelatihan mengintegrasikan teori, praktik, dan studi kasus sehingga peserta mampu membuat keputusan yang berbasis analisis risiko dan return.
Selain itu, pelatihan ini menekankan penerapan strategi yang sesuai dengan regulasi OJK, praktik tata kelola BPR yang baik (good corporate governance), serta pengembangan keterampilan dalam melakukan evaluasi kinerja dana dan investasi. Dengan pendekatan ini, peserta akan mampu mengoptimalkan pertumbuhan dana, memaksimalkan profitabilitas, dan menjaga stabilitas keuangan BPR secara berkelanjutan.
OBJECTIVE
- Memahami prinsip dasar pengelolaan dana dan strategi investasi BPR.
- Meningkatkan kemampuan analisis risiko, likuiditas, dan profitabilitas dana.
- Mengembangkan strategi pengumpulan dana pihak ketiga yang efektif.
- Mengoptimalkan portofolio investasi sesuai regulasi dan profil risiko BPR.
- Meningkatkan keterampilan pengambilan keputusan berbasis data dan analisis keuangan.
- Mampu merancang strategi jangka pendek dan jangka panjang untuk pertumbuhan dana dan investasi.
- Menjaga stabilitas keuangan dan keberlanjutan BPR melalui pengelolaan risiko dan manajemen dana yang baik.
COURSE OUTLINE
I. Dasar-Dasar Pengelolaan Dana BPR
- Fungsi dan Peran Dana Pihak Ketiga (DPK) bagi BPR
- Struktur Dana BPR: Tabungan, Giro, Deposito, dan Produk Khusus
- Prinsip Manajemen Likuiditas dan Cash Flow
- Regulasi OJK terkait Pengelolaan Dana BPR
II. Strategi Akuisisi dan Retensi Dana
- Analisis Pasar dan Segmentasi Nasabah
- Strategi Menarik Dana Nasabah Baru
- Teknik Retensi dan Loyalitas Nasabah
- Optimalisasi Produk dan Penawaran Berdasarkan Profil Nasabah
III. Analisis dan Strategi Investasi BPR
- Prinsip Dasar Investasi dan Portofolio
- Instrumen Investasi yang Sesuai untuk BPR
- Analisis Risiko dan Return Investasi
- Diversifikasi dan Alokasi Aset
- Evaluasi Kinerja Investasi dan Pelaporan
IV. Manajemen Risiko dalam Dana dan Investasi
- Identifikasi Risiko Likuiditas, Kredit, dan Pasar
- Strategi Mitigasi Risiko dalam Portofolio Dana
- Analisis Sensitivitas dan Stress Test
- Penerapan Prinsip Risk-Adjusted Return
V. Strategi Optimalisasi Profitabilitas
- Menentukan Harga Dana dan Bunga Efektif
- Teknik Cross-Selling dan Up-Selling Produk Dana
- Penggunaan Data Analitik untuk Optimalisasi Portofolio
- Studi Kasus: Strategi Profitabilitas Dana dan Investasi BPR
VI. Tata Kelola dan Kepatuhan
- Penerapan Good Corporate Governance dalam Pengelolaan Dana
- Kepatuhan terhadap Regulasi OJK
- Audit Internal dan Monitoring Portofolio
- Laporan Kinerja Dana dan Investasi
