Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman menyeluruh mengenai strategi mengoptimalkan penghimpunan dana murah (CASA) di tengah transformasi digital perbankan. Peserta akan mempelajari dinamika perubahan perilaku nasabah, kompetisi ekosistem digital, serta cara mengintegrasikan inovasi teknologi dalam akuisisi dan retensi dana murah. Pelatihan ini juga menekankan pentingnya segmentasi pasar, strategi produk, dan pengalaman nasabah (customer journey) untuk meningkatkan ketertarikan dan loyalitas terhadap produk tabungan dan giro.
Selain aspek strategi, pelatihan ini memperdalam kemampuan peserta dalam menganalisis data perilaku nasabah, memahami peran platform digital banking, serta mengelola kolaborasi dengan ekosistem fintech, e-commerce, dan payment gateway. Melalui studi kasus dan simulasi, peserta diharapkan mampu merancang strategi CASA yang berkelanjutan, kompetitif, dan relevan dengan era digital sehingga bank dapat memperkuat likuiditas, efisiensi biaya dana, dan pertumbuhan bisnis jangka panjang.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dan peran CASA dalam profitabilitas dan likuiditas bank
- Menguasai strategi akuisisi CASA berbasis digital dan perilaku nasabah modern
- Merancang segmentasi dan value proposition produk CASA yang kompetitif
- Memanfaatkan teknologi digital banking, data analytics, dan ekosistem digital
- Mengembangkan strategi retensi dan engagement nasabah
- Mengidentifikasi risiko, tantangan, serta mitigasi dalam pengembangan CASA
- Menyusun rencana aksi strategis pengembangan CASA jangka menengah-panjang
COURSE OUTLINE
1. Fundamental CASA dan Peran Strategisnya
- Definisi CASA dan komponen utamanya
- Dampak CASA pada cost of fund dan profitabilitas bank
- Tren pertumbuhan CASA di era digital
2. Analisis Perilaku Nasabah Digital
- Perubahan preferensi dan kebutuhan nasabah modern
- Analisis customer journey digital untuk produk CASA
- Pain points nasabah dan area yang harus diperbaiki
3. Strategi Pengembangan Produk CASA
- Desain value proposition tabungan & giro digital
- Fitur kompetitif: bebas biaya, cashback, reward, bundling layanan
- Simplifikasi proses pembukaan rekening (digital onboarding)
4. Pemanfaatan Digital Banking & Teknologi
- Mobile banking dan internet banking sebagai alat akuisisi CASA
- E-KYC, biometric verification, dan real-time onboarding
- Pemanfaatan data analytics untuk profiling dan targeting
- Automasi notifikasi & personalized offers
5. Ekosistem Digital dan Kolaborasi Bisnis
- Kemitraan dengan fintech, e-commerce, ride hailing, dan payment gateway
- Strategi integrasi API untuk transaksi berulang (recurring payment)
- Pengembangan ekosistem transaksi agar saldo mengendap lebih lama
6. Strategi Akuisisi CASA yang Efektif
- Segmentasi nasabah: retail, affluent, UMKM, korporasi
- Customer acquisition funnel dalam konteks CASA
- Kampanye pemasaran digital: targeted ads, social media, referral program
- Aktivasi transaksi agar produk tabungan menjadi primary account
7. Strategi Retensi dan Engagement Nasabah
- Optimalisasi loyalty program dan gamification
- Cross-selling dan upselling berbasis data
- Penguatan customer service digital dan omni-channel
8. Risk, Compliance, dan Tantangan CASA Digital
- Risiko fraud dalam digital onboarding dan transaksi
- Kepatuhan terhadap regulasi digital banking dan perlindungan nasabah
- Mitigasi risiko terhadap switching behaviour nasabah digital
9. Manajemen Kinerja CASA
- KPI CASA: CASA ratio, growth, average balance, active users
- Analisis kontribusi CASA terhadap NIM dan likuiditas
- Dashboard monitoring berbasis real-time data
10. Studi Kasus & Penyusunan Strategi Aksi
- Studi kasus bank lokal dan internasional yang sukses mengembangkan CASA digital
- Simulasi perancangan strategi akuisisi dan retensi CASA
- Penyusunan rencana aksi (action plan 3–12 bulan) untuk implementasi di bank masing-masing
