Sharia Treasury Management Struktur Pasar dan Instument Keuangan Dalam Manajemen Treasury Bank Syariah

Analisis dan Penanganan Kredit UMKM

Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) mempunyai peran yang sangat penting dalam perekonomian,
tidak saja di negara berkembang seperti Indonesia tetapi juga di negara-negara maju.
UMKM berperan sebagai motor penggerak pertumbuhan ekonomi, ekspor, dan sumber inovasi.
Secara khusus di wilayah Indonesia, peran UMKM selama ini lebih dilihat sebagai sumber penciptaan
kesempatan kerja dan penggerak utama perekonomian pedesaan selain sektor pertanian.

Materi pelatihan ini akan membahas pengetahuan analisis kredit kepada UMKM sekaligus metode penanganan
kredit UMKM apabila mengalami masalah atau kemunduran. Sebagai pelengkap, peserta juga akan
mendapatkan edukasi Kebanksentralan, khususnya terkait peran Bank Indonesia pasca pengalihan tugas
pengawasan bank kepada Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
Pelatihan ini juga memberikan pemahaman mendalam mengenai peran otoritas microprudensial dalam
mengatur dan mengawasi lembaga keuangan termasuk perbankan.

Untuk dapat mengendalikan risiko atas penyaluran kredit, bank perlu melakukan langkah strategis
melalui peningkatan kompetensi dan pemahaman pegawai bidang perkreditan, terutama dalam proses
normal management hingga remedial management (penyelamatan kredit).

Objective

• Memberikan pengetahuan tentang aspek-aspek perkreditan secara komprehensif dari analisis hingga penanganan kredit bermasalah pada sektor riil dan UMKM.
• Meningkatkan kompetensi praktis SDM BPR dalam analisis dan penanganan kredit bermasalah melalui studi kasus.
• Mampu mengidentifikasi faktor penyebab kemunduran kredit.
• Mampu mengembangkan pendekatan supervisi dan pembinaan terhadap debitur.
• Mampu mendeteksi dini kredit yang berpotensi bermasalah.
• Mampu menyelamatkan dan menyelesaikan kredit bermasalah sesuai peraturan perundangan.
• Meningkatkan pemahaman SDM perbankan terhadap peran dan tugas otoritas microprudensial dan macroprudensial dalam menjaga stabilitas sistem keuangan.

Course Outline

1. Analisis Pemberian Kredit UMKM (6 Jam Pelajaran)

1. Profil bisnis UMKM.
2. Overview analisis kredit.
3. Pendalaman analisis karakter.
4. Risiko usaha dan risiko kredit dalam pemberian kredit UMKM.
5. Rekonstruksi laporan keuangan.
6. Analisis laporan keuangan.
7. Analisis kredit modal kerja.
8. Kebutuhan kredit modal kerja.
9. Analisis kredit investasi.
10. Analisis kredit kelompok.
11. Diskusi studi kasus: analisis kredit modal kerja, investasi, dan kelompok.
12. Presentasi hasil studi kasus kelayakan kredit.
13. Rencana tindak lanjut.

2. Penanganan Kredit UMKM Bermasalah (6 Jam Pelajaran)

1. Aspek hukum perkreditan.
2. Pengaruh kredit bermasalah terhadap kegiatan usaha bank.
3. Kebijakan kredit bermasalah, kolektibilitas, PPAP, dan penghapusan buku.
4. Pencegahan kredit bermasalah.
5. Gejala dan faktor penyebab kredit bermasalah.
6. Penyelamatan kredit bermasalah.
7. Penyelesaian kredit bermasalah.
8. Implementasi pengikatan kredit dan agunan.
9. Lembaga penyelesaian kredit bermasalah.
10. Diskusi kasus dan perumusan rekomendasi penanganan kredit bermasalah.
11. Evaluasi pelatihan.
12. Rencana tindak lanjut.

3. Edukasi Otoritas Lembaga Keuangan (2 Jam Pelajaran)

1. Kebanksentralan dan peran Kantor Perwakilan Bank Indonesia di daerah.
2. Peran dan tugas Otoritas Jasa Keuangan (OJK).