Ketahanan likuiditas merupakan fondasi utama dalam menjaga stabilitas operasional dan keberlangsungan bisnis perbankan, khususnya di tengah volatilitas pasar global yang kian tidak menentu. Perubahan suku bunga global, tekanan geopolitik, disrupsi rantai pasok, krisis energi, dan fluktuasi nilai tukar adalah faktor-faktor yang dapat menciptakan tekanan likuiditas secara tiba-tiba dan sistemik. Dalam konteks ini, perbankan nasional tidak hanya dituntut untuk menjaga kepatuhan terhadap regulasi likuiditas, namun juga harus menyusun rencana strategis yang tangguh, adaptif, dan proaktif dalam mengelola likuiditas menghadapi guncangan eksternal.
Bank tidak lagi cukup hanya memiliki buffer likuiditas semata, namun perlu mengembangkan framework pengelolaan likuiditas strategis yang terintegrasi dengan risk appetite, strategi pendanaan, manajemen aset dan liabilitas (ALM), serta pemantauan pasar uang global. Dalam situasi ketidakpastian ekonomi global yang cepat berubah, kecepatan pengambilan keputusan dan akurasi proyeksi menjadi elemen krusial dalam mencegah krisis likuiditas yang bisa berujung pada krisis reputasi dan kepercayaan nasabah.
OBJECTIVE
- Memberikan pemahaman mendalam mengenai dampak volatilitas pasar global terhadap likuiditas bank.
- Membekali peserta dengan keterampilan dalam menyusun rencana strategis pengelolaan likuiditas (Liquidity Strategy Plan) yang tangguh dan adaptif.
- Menyelaraskan pengelolaan likuiditas dengan peraturan OJK, BI, serta standar internasional (Basel III).
- Meningkatkan kapabilitas dalam melakukan stress testing dan skenario krisis likuiditas.
- Mendorong penggunaan instrumen manajemen likuiditas, termasuk pasar uang, obligasi, repo, dan lain-lain.
- Mengembangkan sistem pemantauan, pelaporan, dan tata kelola (governance) likuiditas yang proaktif dan berbasis data.
- Memperkuat peran ALCO (Asset and Liability Committee) dalam pengambilan keputusan strategis terkait likuiditas menghadapi era revolusi industri 4.0 dan keberadaan generasi millennial.
COURSE OUTLINE
- Volatilitas Pasar Global dan Tantangan Likuiditas
- Tren global: kebijakan moneter ketat (tightening), geopolitik, krisis energi
- Dampak perubahan suku bunga global terhadap likuiditas domestik
- Studi kasus tekanan likuiditas pada bank akibat guncangan eksternal
- Prinsip & Indikator Manajemen Likuiditas Bank
- Dasar-dasar manajemen likuiditas: tujuan, cakupan, prinsip kehati-hatian
- Key Liquidity Indicators: liquidity gap, cash flow mismatch, LCR, NSFR
- Peran strategis treasury dan ALM unit dalam menjaga keseimbangan likuiditas
- Regulasi Likuiditas dan Kepatuhan
- POJK & SE OJK terkait manajemen likuiditas dan profil risiko
- Ketentuan GWM, DPK, dan manajemen instrumen likuid oleh BI
- Implementasi LCR dan NSFR sesuai standar Basel III
- Strategi Pengelolaan Likuiditas di Tengah Ketidakpastian
- Strategi diversifikasi pendanaan (retail, wholesale, pasar uang)
- Penentuan pricing, cost of fund, dan struktur maturitas yang sehat
- Optimalisasi portofolio aset likuid dan penempatan antarbank
- Penyusunan Rencana Kontinjensi Likuiditas (Liquidity Contingency Plan)
- Penyusunan framework Liquidity Contingency Plan
- Identifikasi dan simulasi berbagai skenario tekanan likuiditas
- Trigger points dan respons strategis saat kondisi krisis
- Sistem Monitoring dan Pelaporan Likuiditas
- Pembuatan dashboard dan indikator harian/mingguan
- Integrasi data untuk pengambilan keputusan ALCO
- Pelaporan internal, regulator, dan komunikasi kepada stakeholder
- Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus nyata krisis likuiditas pada bank di dalam/luar negeri
- Simulasi strategi pengelolaan likuiditas pada saat gejolak pasar
- Workshop penyusunan rencana strategis likuiditas oleh peserta
