Regulasi permodalan & kesehatan BPR (CAR, NPL, GCG)

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai
parameter utama kesehatan Bank Perkreditan Rakyat (BPR), khususnya yang berkaitan
dengan permodalan, kualitas aset, dan tata kelola. Peserta akan mempelajari peraturan
terbaru terkait Capital Adequacy Ratio (CAR), standar kecukupan modal, manajemen
risiko kredit, batasan operasional, dan prinsip kehati-hatian yang wajib diterapkan BPR
untuk menjaga keberlanjutan usaha. Analisis mendalam mengenai hubungan antara
struktur permodalan, kualitas portofolio kredit, serta ketahanan likuiditas juga menjadi
bagian penting agar peserta memahami faktor-faktor yang memengaruhi peringkat
kesehatan BPR secara keseluruhan.

Pelatihan ini juga membahas konsep Good Corporate Governance (GCG) dan
bagaimana kualitas tata kelola memengaruhi risiko, performa keuangan, serta
kepercayaan regulator. Melalui studi kasus, peserta akan belajar menafsirkan indikator
kesehatan bank, menyusun kebijakan internal, serta merancang strategi peningkatan
CAR, penurunan NPL, dan penguatan tata kelola. Dengan pendekatan teknis dan analitis,
pelatihan ini memastikan peserta mampu menerapkan regulasi dengan tepat, melakukan
monitoring kesehatan BPR secara berkelanjutan, dan meningkatkan daya saing lembaga
dalam menghadapi dinamika industri keuangan.

OBJECTIVE

• Memahami dasar regulasi permodalan BPR dan perhitungan CAR sesuai ketentuan OJK.
• Mampu menganalisis kualitas aset, faktor penyebab NPL, serta langkah strategis penurunan kredit bermasalah.
• Menguasai prinsip dan penilaian GCG serta implikasinya terhadap kesehatan BPR.
• Meningkatkan kemampuan interpretasi laporan kesehatan BPR dan pengambilan keputusan berbasis data.
• Menyusun strategi penguatan permodalan, mitigasi risiko kredit, dan peningkatan tata kelola secara simultan.

COURSE OUTLINE

1. Regulasi Permodalan BPR dan Perhitungan CAR
   Sub materi: Ketentuan kecukupan modal minimum, struktur modal inti, modal pelengkap, dan metode perhitungan CAR.
2. Analisis Kualitas Aset dan Pengelolaan NPL
   Sub materi: Penetapan kolektibilitas, faktor penyebab NPL, strategi penagihan, restrukturisasi, dan pemulihan kredit.
3. Penerapan Good Corporate Governance (GCG) pada BPR
   Sub materi: Prinsip transparansi, akuntabilitas, integritas manajemen, serta penilaian self-assessment GCG.
4. Penilaian Tingkat Kesehatan BPR
   Sub materi: Integrasi indikator CAR–NPL–GCG, parameter risiko, dan interpretasi laporan kesehatan berdasarkan scoring regulator.
5. Strategi Penguatan Permodalan dan Perbaikan Kinerja BPR
   Sub materi: Perencanaan modal, optimasi portofolio kredit, manajemen risiko terintegrasi, dan pengembangan kebijakan internal.