Pelatihan ini dirancang untuk membekali karyawan bank, khususnya di bidang operasional, produk, dan compliance, dengan pemahaman mendalam tentang prinsip-prinsip syariah dan fiqh muamalat yang menjadi dasar operasional perbankan syariah. Peserta akan mempelajari kaidah hukum Islam terkait transaksi keuangan, akad, dan praktik bisnis yang sesuai syariah, sehingga mampu memastikan seluruh kegiatan bank sesuai dengan prinsip halal dan etis. Fokus pelatihan adalah membangun pemahaman konseptual dan penerapan praktis dalam pengelolaan produk, layanan, dan transaksi perbankan syariah.
Selain itu, pelatihan ini membahas penerapan fiqh muamalat dalam produk perbankan seperti murabahah, mudharabah, musyarakah, ijarah, dan sukuk. Peserta juga akan belajar mengidentifikasi risiko non-compliance syariah dan strategi mitigasinya, serta memahami peran Dewan Pengawas Syariah (DPS) dalam operasional bank. Dengan pengetahuan ini, karyawan bank mampu menjalankan fungsi mereka secara profesional, sesuai syariah, dan mendukung pertumbuhan perbankan syariah yang berkelanjutan.
OBJECTIVE
- Memahami prinsip dasar syariah dalam konteks perbankan.
- Menguasai konsep fiqh muamalat dan aplikasinya di transaksi keuangan.
- Mampu mengenali akad-akad perbankan syariah dan praktiknya.
- Memahami produk perbankan syariah seperti murabahah, mudharabah, musyarakah, dan ijarah.
- Mengidentifikasi risiko non-compliance syariah dan strategi mitigasinya.
- Memahami peran Dewan Pengawas Syariah dalam operasional bank.
COURSE OUTLINE
- Pengenalan Prinsip Syariah dalam Perbankan
- Definisi dan tujuan syariah dalam ekonomi dan keuangan.
- Prinsip halal, thayyib, dan keadilan dalam transaksi.
- Perbedaan bank konvensional dan bank syariah.
- Fiqh Muamalat dan Dasar Hukum
- Konsep fiqh muamalat: akad, transaksi, dan tanggung jawab.
- Sumber hukum: Al-Qur’an, Hadis, Ijma, Qiyas.
- Etika bisnis syariah dan penerapannya di perbankan.
- Akad dan Transaksi Perbankan Syariah
- Murabahah: jual beli dengan margin keuntungan.
- Mudharabah: partnership antara bank dan nasabah.
- Musyarakah: kerja sama modal usaha bersama.
- Ijarah: sewa atau leasing berbasis syariah.
- Salam dan istisna: pembiayaan pesanan dan manufaktur.
- Produk Perbankan Syariah
- Deposito mudharabah dan tabungan syariah.
- Pembiayaan konsumtif dan produktif syariah.
- Sukuk dan instrumen investasi berbasis syariah.
- Kepatuhan Syariah dan Dewan Pengawas Syariah (DPS)
- Peran dan tanggung jawab DPS.
- Proses audit dan review syariah dalam operasional bank.
- Penanganan non-compliance dan mitigasi risiko.
- Manajemen Risiko Syariah
- Identifikasi risiko hukum dan operasional.
- Strategi mitigasi risiko produk dan transaksi.
- Studi kasus penerapan fiqh muamalat di bank.
- Praktik Terbaik & Studi Kasus
- Analisis akad dan transaksi nyata di perbankan syariah.
- Diskusi problem solving terkait non-compliance syariah.
- Simulasi penerapan prinsip fiqh muamalat di produk bank.
