Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai
kerangka hukum yang mengatur perlindungan konsumen dalam industri perbankan
serta penerapan prinsip kepatuhan dalam setiap tahapan pengembangan dan pemasaran
produk bank. Peserta akan mempelajari konsep dasar hingga isu-isu lanjutan terkait
risiko hukum, transparansi informasi, mekanisme pengaduan nasabah, serta
implementasi Good Corporate Governance (GCG) yang mendukung terciptanya praktik
perbankan yang adil dan bertanggung jawab.
Selain itu, pelatihan ini juga membekali peserta dengan kemampuan menganalisis
kasus nyata, menafsirkan regulasi, serta menyusun rekomendasi kebijakan atau langkah
mitigasi ketika terjadi sengketa perbankan. Dengan pendekatan studi kasus, analisis
regulasi terbaru, dan simulasi penanganan pengaduan, peserta diharapkan mampu
menerapkan prinsip perlindungan konsumen secara efektif baik dalam operasional,
layanan, maupun inovasi produk digital perbankan.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dasar dan prinsip perlindungan konsumen dalam sektor perbankan.
- Menjelaskan kerangka hukum dan regulasi terkait produk dan layanan perbankan.
- Mampu mengidentifikasi dan memitigasi risiko hukum pada produk bank.
- Meningkatkan keterampilan dalam menangani pengaduan konsumen secara efektif dan sesuai regulasi.
- Menganalisis studi kasus sengketa perbankan dan menyusun strategi penyelesaian.
- Memastikan penerapan prinsip transparansi, fairness, dan kepatuhan dalam desain produk perbankan.
- Meningkatkan kapasitas pengawasan internal terhadap potensi pelanggaran perlindungan konsumen.
COURSE OUTLINE
A. Dasar-Dasar Perlindungan Konsumen Perbankan
- Pengertian konsumen dan nasabah dalam konteks perbankan.
- Prinsip-prinsip umum perlindungan konsumen (transparansi, fairness, keadilan kontraktual).
- Tanggung jawab bank dalam memberikan informasi yang benar dan jelas.
B. Kerangka Regulasi dan Hukum Terkait Produk Perbankan
- Peraturan Nasional
- Undang-Undang Perlindungan Konsumen
- Undang-Undang Perbankan
- POJK terkait transparansi dan perlindungan konsumen
- Regulasi Khusus Produk
- Kredit, tabungan & giro
- Produk digital banking & fintech kolaboratif
- Risiko hukum pada inovasi produk keuangan
C. Penerapan Kepatuhan dalam Produk Perbankan
- Proses legal review dan compliance checking pada pengembangan produk.
- Standardisasi dokumen kontrak, perjanjian, dan syarat & ketentuan.
- Perlindungan data pribadi nasabah (privacy compliance).
D. Identifikasi dan Mitigasi Risiko Hukum
- Risiko litigasi, ketidakjelasan kontrak, dan misleading information.
- Teknik mitigasi dan pencegahan pelanggaran perlindungan konsumen.
- Mekanisme kontrol internal & audit kepatuhan.
E. Transparansi Informasi dan Edukasi Nasabah
- Standar penyampaian informasi produk (disclosure).
- Penyederhanaan bahasa kontrak dan literasi keuangan.
- Peran frontliner dan digital touchpoint dalam edukasi konsumen.
F. Mekanisme Penanganan Pengaduan Konsumen
- Proses Penanganan
- Identifikasi, klasifikasi, dan eskalasi kasus
- SOP penanganan keluhan dan time frame penyelesaian
- Pendekatan Penyelesaian Sengketa
- Mediasi internal
- Penyelesaian melalui Lembaga Alternatif Penyelesaian Sengketa (LAPS)
- Jalur hukum dan litigasi
G. Studi Kasus Sengketa Perbankan
- Analisis kasus gagal bayar kredit, fraud, unauthorized transaction.
- Kesalahan administrasi vs pelanggaran hukum.
- Pembelajaran praktik terbaik (best practices).
H. Penguatan GCG dalam Perlindungan Konsumen
- Peran dewan komisaris, direksi, dan unit kerja.
- Integrasi perlindungan konsumen ke dalam risk culture.
- Monitoring & evaluasi berkelanjutan.
