Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai penyusunan skema restrukturisasi kredit yang efektif dengan pendekatan berbasis profil risiko debitur. Peserta akan belajar cara mengidentifikasi karakteristik risiko debitur serta bagaimana menyesuaikan opsi restrukturisasi yang tepat agar dapat mengurangi risiko kredit bermasalah secara optimal. Fokus utama adalah pada pengembangan model penilaian risiko yang komprehensif sebagai dasar pembuatan keputusan restrukturisasi yang adil dan berkelanjutan.
Selain itu, pelatihan ini membekali peserta dengan metode analisis keuangan dan teknis dalam mengevaluasi kemampuan bayar debitur serta teknik penyusunan skema restrukturisasi yang fleksibel namun tetap sesuai dengan kebijakan internal dan regulasi yang berlaku. Peserta juga dibekali keterampilan dalam komunikasi dengan debitur untuk proses negosiasi restrukturisasi yang efektif.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dan prinsip restrukturisasi kredit berbasis risiko.
- Mampu menganalisis profil risiko debitur secara komprehensif.
- Menyusun skema restrukturisasi yang tepat sesuai profil risiko dan kemampuan debitur.
- Memahami aspek regulasi dan kebijakan internal terkait restrukturisasi.
- Mengembangkan keterampilan negosiasi dan komunikasi dengan debitur.
COURSE OUTLINE
- Pengantar Restrukturisasi Kredit dan Profil Risiko Debitur
- Definisi dan tujuan restrukturisasi kredit
- Faktor risiko utama dalam profil debitur
- Metode Analisis Profil Risiko Debitur
- Analisis keuangan: cash flow, likuiditas, solvabilitas
- Analisis non-keuangan: reputasi, industry outlook
- Pengembangan Skema Restrukturisasi
- Jenis-jenis skema (perpanjangan tenor, penurunan bunga, grace period, dll)
- Penyesuaian skema berdasarkan risiko dan kemampuan bayar
- Regulasi dan Kebijakan Internal
- Peraturan OJK dan standar akuntansi restrukturisasi
- Kebijakan internal bank dan penerapannya
- Teknik Negosiasi dan Komunikasi dengan Debitur
- Pendekatan komunikasi yang efektif
- Penyusunan kesepakatan restrukturisasi
