Pengelolaan dana investasi dan produk wealth management merupakan aspek krusial dalam industri keuangan modern. Dana investasi memungkinkan masyarakat dan institusi menempatkan modalnya dalam berbagai instrumen keuangan, sedangkan wealth management berfokus pada perencanaan dan pengelolaan kekayaan individu atau institusi secara menyeluruh, mencakup investasi, asuransi, dan perencanaan pajak.
Seiring berkembangnya pasar keuangan, kompleksitas produk investasi juga meningkat. Oleh karena itu, pengelolaan dana dan produk wealth management harus dilakukan secara profesional, terstruktur, dan sesuai dengan regulasi yang berlaku. Regulasi dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Bank Indonesia (BI), dan peraturan terkait lainnya dibuat untuk melindungi investor, menjaga stabilitas pasar, serta memastikan praktik bisnis yang transparan dan etis.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dasar dana investasi dan produk wealth management: Peserta memahami jenis-jenis produk investasi, tujuan, serta prinsip pengelolaannya.
- Menguasai regulasi yang berlaku: Peserta mengetahui peraturan dari OJK, BI, dan lembaga terkait dalam pengelolaan dana dan produk wealth management.
- Mampu menerapkan prinsip tata kelola yang baik: Peserta memahami praktik terbaik dalam manajemen risiko, transparansi, dan kepatuhan.
- Meningkatkan kemampuan perencanaan keuangan bagi klien: Peserta mampu menyusun portofolio sesuai profil risiko dan kebutuhan investor.
- Mengurangi risiko kepatuhan dan hukum: Peserta mengenali risiko pelanggaran regulasi dan cara mitigasinya.
COURSE OUTLINE
- Dasar-dasar Dana Investasi dan Wealth Management
- Pengertian dana investasi dan wealth management
- Jenis produk: reksa dana, saham, obligasi, deposito, produk asuransi investasi
- Prinsip pengelolaan portofolio: diversifikasi, alokasi aset, profil risiko
- Perbedaan pengelolaan individual dan institusional
- Regulasi dan Kepatuhan
- Peraturan OJK terkait dana investasi, manajer investasi, agen penjual
- POJK, Peraturan BI, dan regulasi lain terkait produk keuangan
- KYC (Know Your Customer), AML (Anti Money Laundering), dan CDD (Customer Due Diligence)
- Perlindungan konsumen, disclosure, dan transparansi biaya
- Manajemen Risiko dan Etika
- Analisis risiko dan return portofolio
- Konflik kepentingan dan etika dalam wealth management
- Mitigasi risiko hukum dan kepatuhan
- Praktik dan Studi Kasus
- Simulasi penyusunan portofolio sesuai profil risiko klien
- Analisis studi kasus pelanggaran regulasi dan strategi mitigasinya
- Evaluasi kinerja portofolio dan pemilihan produk sesuai kebutuhan investor
