Penilaian kualitas kredit adalah proses untuk menentukan kelayakan dan risiko pemberian pinjaman kepada individu atau perusahaan. Penilaian ini dilakukan dengan mempertimbangkan berbagai faktor, seperti: riwayat kredit, pendapatan, kemampuan pembayaran peminjam, stabilitas keuangan peminjam, sejarah pembayaran, dan penggunaan kredit yang telah terjadi. Penilaian kualitas kredit merupakan salah satu cara untuk menilai kesehatan bank. Semakin tinggi pencadangan yang dicadangkan pada modal, berarti semakin baik pengelolaan manajemen risiko kreditnya.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dan prinsip penilaian kualitas kredit.
- Mengidentifikasi faktor-faktor yang mempengaruhi kualitas kredit.
- Menganalisis laporan keuangan dan data kredit.
- Menggunakan metode penilaian kualitas kredit.
- Mengidentifikasi dan mengelola risiko kredit.
COURSE OUTLINE
- Pengenalan Penilaian Kualitas Kredit
- Definisi dan tujuan penilaian kualitas kredit
- Pentingnya penilaian kualitas kredit
- Regulasi dan kebijakan perbankan terkait
- Faktor-Faktor Penilaian Kualitas Kredit
- Kemampuan membayar
- Karakter dan reputasi
- Keadaan keuangan
- Kondisi ekonomi dan industri
- Jaminan dan agunan
- Metode Penilaian Kualitas Kredit
- Metode penilaian kualitatif
- Metode penilaian kuantitatif
- Metode penilaian kombinasi
- Penggunaan teknologi dalam penilaian kredit
- Analisis Laporan Keuangan dan Data Kredit
- Analisis laporan keuangan (neraca, laba/rugi, arus kas)
- Analisis data kredit (kredit macet, kredit bermasalah)
- Penggunaan rasio keuangan dalam penilaian kredit
- Penilaian Kualitas Kredit Berbasis Risiko
- Identifikasi risiko kredit
- Pengukuran risiko kredit
- Pengelolaan risiko kredit
- Pemantauan dan evaluasi
- Regulasi dan Kebijakan Penilaian Kualitas Kredit
- Kertas Kerja Penilaian Kredit
- Studi Kasus
