Dalam operasional perbankan, Front Office (FO) dan Back Office (BO) memiliki peran yang saling melengkapi. Front Office berfokus pada interaksi langsung dengan nasabah, seperti layanan teller, customer service, dan sales produk perbankan. Back Office berperan pada proses pendukung, administrasi, pemrosesan transaksi, rekonsiliasi, dan pengendalian internal.
Pengelolaan proses FO & BO yang efektif sangat penting untuk meningkatkan efisiensi, kepuasan nasabah, serta meminimalkan risiko operasional. Koordinasi yang baik antara FO dan BO memastikan transaksi nasabah diproses dengan akurat, cepat, dan aman. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman menyeluruh mengenai prinsip, praktik terbaik, pengendalian internal, dan integrasi proses FO & BO dalam operasional bank.
OBJECTIVE
- Memahami peran, fungsi, dan tanggung jawab Front Office dan Back Office.
- Mengelola alur proses transaksi dan layanan nasabah secara efektif.
- Mengidentifikasi risiko operasional dan kontrol yang diperlukan di FO & BO.
- Menerapkan prinsip koordinasi dan komunikasi antar unit.
- Mengoptimalkan produktivitas dan kualitas layanan.
- Memahami regulasi dan standar operasional terkait transaksi perbankan.
- Menyusun laporan dan dokumentasi proses FO & BO secara akurat.
COURSE OUTLINE
- Pengantar Front Office & Back Office
- Definisi dan peran FO dan BO dalam operasional bank
- Perbedaan fungsi, tanggung jawab, dan fokus kerja FO & BO
- Hubungan antara FO, BO, dan unit pendukung lainnya (treasury, risk, compliance)
- Proses Front Office
- Layanan teller: setoran, penarikan, transfer, valuta asing
- Customer service: pembukaan rekening, informasi produk, pengaduan nasabah
- Sales dan promosi produk perbankan: kredit, deposito, tabungan, digital banking
- Interaksi dengan nasabah: prinsip customer experience & service excellence
- Proses Back Office
- Pemrosesan transaksi: validasi, posting, settlement
- Rekonsiliasi antar rekening dan sistem
- Administrasi kredit, deposito, dan rekening nasabah
- Pelaporan internal dan eksternal (regulator, manajemen)
- Pengendalian dokumen dan arsip
- Koordinasi FO & BO
- Alur kerja terintegrasi FO → BO → pelaporan
- Sistem informasi pendukung dan workflow
- Penanganan exception dan error handling
- Komunikasi efektif antar unit
- Risiko Operasional dan Kontrol Internal
- Risiko kesalahan transaksi, fraud, dan ketidakpatuhan
- Pengendalian internal: segregation of duties, approval, dual control
- Audit trail dan dokumentasi transaksi
- Prosedur mitigasi risiko
- Efisiensi dan Optimalisasi Proses
- Analisis bottleneck dan perbaikan proses
- Penggunaan teknologi untuk otomatisasi (digital banking, core banking)
- KPI FO & BO: produktivitas, akurasi, kepuasan nasabah
- Continuous improvement dalam operasional
- Studi Kasus dan Simulasi
- Simulasi alur transaksi FO & BO
- Penanganan kasus kesalahan transaksi dan penyelesaian
- Latihan koordinasi antar unit
- Analisis risiko dan rekomendasi perbaikan proses
