Digitalisasi sistem pembayaran telah merevolusi cara transaksi keuangan diproses dan diselesaikan di perbankan. Pelatihan ini membahas secara komprehensif bagaimana penerapan teknologi digital seperti real-time payment systems, blockchain, dan API banking mengubah proses settlement bank secara fundamental. Peserta akan memahami perubahan arsitektur sistem pembayaran, otomatisasi settlement, dan integrasi dengan sistem core banking yang meningkatkan efisiensi, kecepatan, dan keamanan transaksi.
Selain aspek teknis, pelatihan juga mengupas dampak regulasi terkait digitalisasi sistem pembayaran, tantangan keamanan siber, serta perubahan proses operasional dan manajemen risiko settlement. Dengan pemahaman ini, peserta dapat mengoptimalkan proses settlement di institusi mereka dan menyesuaikan strategi operasional agar sejalan dengan tren digitalisasi.
OBJECTIVE
- Memahami konsep digitalisasi dalam sistem pembayaran dan settlement.
- Mengidentifikasi perubahan arsitektur dan proses settlement akibat digitalisasi.
- Menganalisis manfaat dan tantangan digitalisasi pada proses settlement bank.
- Mengaplikasikan teknologi digital untuk meningkatkan efisiensi dan keamanan settlement.
- Menyesuaikan manajemen risiko dan operasional dengan era digital payment.
COURSE OUTLINE
- Konsep Digitalisasi Sistem Pembayaran
- Evolusi sistem pembayaran tradisional ke digital
- Definisi real-time gross settlement (RTGS), instant payment, dan e-wallet
- Teknologi kunci: API banking, blockchain, Distributed Ledger Technology (DLT)
- Proses Settlement Tradisional vs Digital
- Mekanisme settlement manual dan batch processing
- Settlement otomatis dan real-time settlement
- Integrasi dengan core banking dan sistem clearinghouse
- Dampak Digitalisasi pada Proses Settlement
- Peningkatan kecepatan dan efisiensi transaksi
- Pengurangan risiko settlement dan fraud
- Pengaruh pada likuiditas dan manajemen kas bank
- Regulasi dan Standar Terkait Digital Payment dan Settlement
- Peran OJK, BI, dan standar internasional (ISO 20022)
- Compliance dan perlindungan konsumen
- Standar keamanan dan privasi data
- Risiko dan Tantangan Digitalisasi Settlement
- Risiko keamanan siber dan mitigasi
- Isu interoperability antar sistem dan bank
- Penanganan kegagalan transaksi dan fallback process
- Studi Kasus dan Implementasi Teknologi
- Implementasi BI FAST dan SLIK dalam proses settlement
- Penggunaan blockchain untuk settlement lintas bank dan internasional
- Digitalisasi settlement di bank-bank besar: best practice dan lesson learned
- Tren Masa Depan dan Strategi Adaptasi
- Open banking dan future payment ecosystems
- Automasi dan AI dalam settlement monitoring
- Roadmap transformasi digital settlement bank
