Early Warning System (EWS) adalah alat atau sistem yang dirancang untuk mendeteksi secara dini potensi masalah dalam portofolio kredit bank. Dengan mengidentifikasi sinyal-sinyal risiko yang dapat berkembang menjadi kredit bermasalah, EWS memungkinkan divisi penyelamatan kredit dan manajemen bank mengambil langkah preventif lebih awal. Pendekatan ini membantu mengurangi potensi kerugian sekaligus menjaga kesehatan keuangan dan stabilitas operasional bank.
Pelatihan ini membahas konsep, implementasi, serta manfaat penerapan EWS sebagai bagian integral dari strategi manajemen risiko kredit yang proaktif dan efektif.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dasar dan fungsi Early Warning System (EWS) dalam manajemen kredit.
- Mengidentifikasi indikator dan parameter risiko yang digunakan dalam EWS.
- Mengoperasikan dan memanfaatkan sistem EWS secara efektif untuk mendeteksi kredit berisiko sejak dini.
- Mengembangkan prosedur tindak lanjut berdasarkan hasil EWS untuk pencegahan kredit bermasalah.
- Memahami peran EWS dalam mendukung kepatuhan terhadap regulasi OJK dan manajemen risiko internal bank.
COURSE OUTLINE
- Pengenalan Early Warning System (EWS)
- Definisi dan tujuan EWS dalam konteks perbankan.
- Peran EWS dalam manajemen risiko kredit dan penyelamatan kredit.
- Komponen utama sistem EWS.
- Indikator Risiko Kredit dalam EWS
- Kategori indikator risiko (kuantitatif dan kualitatif).
- Contoh indikator: keterlambatan pembayaran, perubahan rasio keuangan, kondisi industri, profil debitur, dll.
- Cara pengumpulan dan pemantauan data indikator.
- Implementasi Sistem EWS di Bank
- Tahapan implementasi EWS.
- Integrasi EWS dengan sistem informasi kredit dan manajemen risiko bank.
- Peran dan tanggung jawab divisi terkait dalam pengoperasian EWS.
- Analisis dan Tindak Lanjut Berdasarkan EWS
- Interpretasi hasil monitoring EWS.
- Penyusunan rencana aksi mitigasi risiko kredit.
- Koordinasi antar divisi: penyelamatan kredit, legal, dan manajemen risiko.
- EWS dan Regulasi OJK
- Kepatuhan terhadap POJK terkait manajemen risiko dan pengendalian kredit bermasalah.
- Pelaporan dan dokumentasi hasil EWS kepada regulator.
