Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kapasitas praktis Divisi APU PPT dalam menerapkan pendekatan berbasis risiko (Risk Based Approach/RBA) secara menyeluruh, khususnya dalam aktivitas pemantauan dan pelaporan yang menjadi ujung tombak pencegahan Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) dan Pendanaan Terorisme (TPPT). Peserta akan dibekali dengan pemahaman teknis serta prosedural terkait identifikasi, penilaian, dan pelaporan risiko tinggi berdasarkan regulasi OJK, PPATK, dan prinsip FATF.
Dengan pendekatan aplikatif, pelatihan ini menitikberatkan pada praktik nyata, termasuk penyusunan laporan berbasis risiko, dokumentasi pemantauan, pelaporan transaksi keuangan mencurigakan (LTKM), dan integrasi dengan sistem core banking. Peserta akan mampu langsung mengimplementasikan hasil pelatihan dalam pekerjaan sehari-hari, termasuk dalam pemeriksaan regulator dan audit internal, serta sebagai bagian dari sistem pengendalian internal yang berkelanjutan.
OBJECTIVE
- Memahami prinsip Risk Based Approach dalam konteks APU PPT
- Mengidentifikasi risiko TPPU dan TPPT berdasarkan profil nasabah dan produk
- Melaksanakan pemantauan transaksi berdasarkan tingkat risiko
- Menyusun laporan APU PPT berbasis pendekatan risiko secara sistematis dan akurat
- Meningkatkan kualitas pelaporan LTKM dan LTKT yang sesuai dengan regulasi
- Mengintegrasikan pemantauan dan pelaporan risiko dalam sistem kerja harian
- Meningkatkan kesiapan menghadapi audit kepatuhan dan pemeriksaan dari otoritas
COURSE OUTLINE
- Prinsip dan kerangka hukum Risk Based Approach dalam APU PPT
- Regulasi POJK dan Pedoman PPATK terkait pelaporan berbasis risiko
- Teknik penilaian risiko nasabah, produk, dan wilayah geografis
- Metode pemantauan transaksi sesuai kategori risiko
- Indikator transaksi mencurigakan dan risiko tinggi
- Penyusunan laporan APU PPT berbasis hasil pemantauan risiko
- Tata cara pelaporan LTKM dan LTKT yang akurat dan tepat waktu
- Penggunaan sistem/aplikasi internal untuk mendukung pemantauan dan pelaporan
- Simulasi studi kasus pelaporan berbasis risiko
- Best practices dan temuan umum dalam pemeriksaan regulator terkait RBA
