Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai mekanisme pelaporan kredit perbankan,
termasuk pengelolaan data kredit melalui Sistem Layanan Informasi Keuangan (SLIK), penyusunan laporan internal,
serta pemenuhan kewajiban pelaporan yang diatur oleh OJK. Peserta akan dibimbing untuk memahami struktur, standar,
dan format data yang wajib dilaporkan; prosedur verifikasi dan rekonsiliasi data; serta proses integrasi data pada
sistem perbankan. Dengan pendekatan teknis dan berbasis contoh nyata, pelatihan membantu peserta memahami bagaimana
data kredit diproses secara akurat dan tepat waktu untuk mendukung pengambilan keputusan kredit dan pengawasan regulator.
Selain aspek teknis, pelatihan ini juga menekankan pemahaman mendalam mengenai risiko operasional, tata kelola data
(data governance), serta implikasi hukum dari kesalahan pelaporan kredit. Peserta akan mempelajari cara menyusun
pelaporan kredit yang efektif, meminimalkan error rate, serta meningkatkan kualitas data yang digunakan oleh manajemen
dan regulator. Pelatihan juga membahas cara membaca output pelaporan kredit dan memanfaatkannya untuk keperluan analisis
risiko, penilaian portofolio, dan strategi perbankan secara keseluruhan.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dasar dan lanjutan pelaporan kredit perbankan.
- Menguasai struktur, format, serta persyaratan pelaporan kredit SLIK.
- Mampu menyusun laporan internal kredit yang akurat, terukur, dan informatif.
- Memahami ketentuan pelaporan OJK serta kewajiban regulator lainnya.
- Meningkatkan kemampuan melakukan validasi dan rekonsiliasi data kredit.
- Meningkatkan kemampuan membaca, menginterpretasikan, dan memanfaatkan data pelaporan kredit.
- Meminimalkan risiko kesalahan pelaporan (reporting error) dan meningkatkan kualitas data perbankan.
- Memahami peran pelaporan kredit dalam pengawasan risiko dan manajemen portofolio kredit.
COURSE OUTLINE
1. Pengantar Pelaporan Kredit Perbankan
- Tujuan dan fungsi pelaporan kredit dalam perbankan.
- Hubungan antara pelaporan kredit, manajemen risiko, dan pengawasan regulator.
- Siklus data kredit dari input sampai pelaporan.
2. Sistem Layanan Informasi Keuangan (SLIK)
a. Dasar-dasar SLIK
- Struktur data SLIK dan komponen utama (data debitur, fasilitas, agunan, kolektibilitas).
- Alur pengiriman data SLIK oleh bank.
b. Ketentuan dan Standar SLIK
- Validasi data, standar pelaporan, dan parameter kelengkapan data.
- Kode-kode SLIK dan aturan pengisiannya.
c. Pengelolaan Error & Rekonsiliasi
- Jenis error SLIK (fatal, mayor, minor).
- Prosedur perbaikan, penelusuran error, dan teknik rekonsiliasi.
d. Pemanfaatan Data SLIK
- Membaca output SLIK untuk analisis risiko.
- Penggunaan SLIK untuk keputusan kredit.
3. Internal Reporting Kredit
a. Struktur Pelaporan Internal
- Laporan posisi kredit, kualitas kredit, dan kredit bermasalah.
- Laporan konsentrasi portofolio (concentration analysis).
b. Laporan Manajerial & Risk Dashboard
- Early warning system.
- Monitoring kolektibilitas, aging, dan NPL.
c. Data Governance
- Standar kualitas data: akurasi, integritas, konsistensi.
- Mekanisme kontrol internal dalam laporan kredit.
4. Pelaporan Kredit ke OJK
a. Regulasi dan Ketentuan OJK
- Jenis laporan yang wajib disampaikan (LBU, LKP, LPS, dll).
- Frekuensi pelaporan dan standar penyusunan.
b. Tata Cara Penyampaian Laporan
- Proses input, verifikasi, hingga submission ke OJK.
- Pengelolaan feedback dan koreksi OJK.
c. Sanksi dan Konsekuensi Pelanggaran
- Risiko operasional dan hukum akibat ketidaksesuaian laporan.
- Pengendalian untuk mencegah pelanggaran.
5. Integrasi Data Kredit & IT System
- Arsitektur sistem informasi kredit dalam bank.
- Integrasi data antar unit: front office, risk, collection, dan operasional.
- Data mapping, ETL, dan quality checking otomatis.
6. Analisis & Interpretasi Laporan Kredit
- Analisis tren portofolio kredit.
- Interpretasi rasio-rasio kualitas kredit.
- Teknik membaca red flags dalam pelaporan.
7. Audit & Pengawasan Internal atas Pelaporan Kredit
- Ruang lingkup audit pelaporan kredit.
- Pengendalian internal dan temuan umum pada laporan kredit.
- Penyempurnaan SOP dan mitigasi risiko operasional.
8. Studi Kasus Pelaporan Kredit Perbankan
- Contoh error SLIK dan penyelesaiannya.
- Simulasi penyusunan laporan kredit internal.
- Tinjauan kasus OJK terkait pelaporan kredit.
