Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai bagaimana Cash Management System (CMS) menjadi alat strategis bagi bank dalam menyediakan layanan pengelolaan arus kas yang terintegrasi dan bernilai tinggi bagi nasabah korporasi. Peserta akan mempelajari konsep dasar CMS, struktur fitur inti, mekanisme otomatisasi transaksi, hingga peran teknologi digital dalam menciptakan efisiensi operasional. Pelatihan juga mengupas bagaimana CMS mendukung manajemen likuiditas, pengendalian internal, serta pengambilan keputusan keuangan nasabah korporasi secara real-time.
Selain memberikan dasar teknis, pelatihan ini menekankan aspek komersial dan strategis yang harus dikuasai oleh bank dalam menawarkan CMS sebagai solusi bisnis end-to-end. Mulai dari proses akuisisi, identifikasi kebutuhan klien, penyusunan value proposition, hingga implementasi dan pendampingan pasca go-live. Peserta juga akan diperkenalkan pada standar keamanan transaksi, integrasi API/host-to-host, serta governance risk yang perlu dikelola dalam penyediaan layanan CMS. Dengan pendekatan analitis dan studi kasus nyata, peserta diharapkan mampu merancang solusi CMS yang relevan, kompetitif, dan berkelanjutan.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dan arsitektur dasar Cash Management System (CMS).
- Menguasai fitur-fitur utama CMS serta manfaatnya bagi nasabah korporasi.
- Mengidentifikasi kebutuhan korporasi berdasarkan jenis industri dan aktivitas bisnis.
- Mampu merancang solusi CMS yang sesuai dengan kebutuhan cashflow klien.
- Menguasai aspek teknis seperti integrasi API, host-to-host, dan keamanan transaksi.
- Mampu menyusun strategi akuisisi, demo product, dan value selling CMS.
- Memahami risiko operasional dan keamanan yang melingkupi layanan CMS.
- Mampu memberikan konsultasi dan pendampingan implementasi CMS kepada klien.
- Menganalisis data cashflow untuk memberikan rekomendasi solusi keuangan berbasis CMS.
COURSE OUTLINE
A. Konsep Dasar Cash Management System
- Definisi CMS dan ruang lingkupnya dalam layanan perbankan korporasi.
- Peran CMS dalam pengelolaan keuangan perusahaan.
- Hubungan CMS dengan liquidity management, working capital, dan efisiensi operasional.
B. Arsitektur dan Komponen CMS
- Struktur sistem: front-end, back-end, middleware.
- Mekanisme workflow transaksi (maker–checker–approver).
- Model integrasi: API, SFTP, host-to-host, dan direct connectivity.
C. Fitur Utama Cash Management System
1. Payment & Disbursement
- Payroll, vendor payment, tax payment, autopay.
- Fitur scheduling, bulk upload, dan standing instruction.
2. Collection & Receivable
- Virtual account, auto-collection, e-invoicing.
- Rekonsiliasi otomatis dan dashboard penerimaan.
3. Liquidity & Cash Pooling
- Notional pooling vs physical pooling.
- Sweeping, topping-up, zero balance account (ZBA).
4. Reporting & Monitoring
- Real-time dashboard, statement retrieval, multi-user access.
- Analytical tools untuk controlling dan forecasting cashflow.
D. Business Need Assessment untuk Nasabah Korporasi
- Identifikasi kebutuhan berdasarkan industri (perdagangan, manufaktur, layanan, distribusi).
- Mapping pain points: transaksi besar, fragmentasi akun, manual process, fraud risk.
- Analisis cash cycle dan kebutuhan likuiditas.
E. Customer Journey dalam Implementasi CMS
1. Pre-Acquisition
- Prospecting, demo CMS, dan value-based selling.
- Penentuan skema layanan dan SLA.
2. Implementation & Onboarding
- Site survey, konfigurasi sistem, user training.
- Integrasi API/host-to-host dengan ERP perusahaan.
3. Post Go-Live
- Monitoring transaksi, issue handling, dan optimization advisory.
- Evaluasi pemanfaatan CMS dan peningkatan fitur.
F. Pricing dan Skema Monetisasi CMS
- Komponen biaya: implementation fee, subscription fee, transaction fee.
- Penyesuaian pricing berdasarkan segmentasi korporasi.
- Bundling CMS dengan produk cash management lainnya (giro, deposito, FX, trade).
G. Risiko dan Keamanan pada CMS
- Fraud risk, operational risk, dan cyber security.
- Multi-factor authentication (MFA) dan enkripsi.
- Governance dan audit trail sistem transaksi.
H. Integrasi CMS dengan Sistem Perusahaan
- Integrasi dengan ERP (SAP, Oracle, Odoo), accounting system, dan e-commerce platform.
- Standar file (XML ISO 20022, CSV, BAI2).
- API marketplace sebagai solusi fleksibel untuk kebutuhan perusahaan modern.
I. Data Analytics untuk Optimalisasi CMS
- Analisis pola transaksi perusahaan.
- Identifikasi peluang cross-selling dan upselling produk.
- Rekomendasi efisiensi biaya dan peningkatan likuiditas berbasis data CMS.
J. Studi Kasus & Simulasi Implementasi CMS
- Studi kasus perusahaan dengan volume transaksi tinggi.
- Analisis permasalahan cashflow dan solusi CMS yang tepat.
- Penyusunan proposal CMS lengkap untuk klien strategis.
