Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai
manajemen risiko operasional di sektor perbankan, mulai dari konsep dasar hingga
strategi implementasi yang sesuai standar internasional seperti Basel II/III. Peserta akan
mempelajari bagaimana mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan
risiko operasional yang dapat memengaruhi stabilitas dan keberlanjutan bank.
Pendekatan pelatihan kombinatif antara teori regulasi, praktik operasional, dan
penggunaan kerangka kerja manajemen risiko.
Selain itu, pelatihan ini menekankan pada integrasi manajemen risiko dengan
budaya organisasi, tata kelola, dan efektivitas kontrol internal. Peserta akan mempelajari
teknik analisis risiko, root cause analysis, control assessment, hingga penilaian dampak
terhadap kerugian operasional. Dengan pembelajaran berbasis kasus, peserta
diharapkan mampu membangun sistem ORM yang adaptif, kuat, dan relevan terhadap
dinamika risiko modern.
OBJECTIVE
- Memahami kerangka kerja manajemen risiko operasional perbankan.
- Mengidentifikasi sumber risiko operasional secara sistematis.
- Mampu melakukan risk assessment dan risk control self-assessment (RCSA).
- Menguasai metode analisis penyebab risiko dan mitigasinya.
- Memahami hubungan ORM dengan tata kelola dan kepatuhan bank.
COURSE OUTLINE
1. Konsep dan Kerangka Dasar Risiko Operasional
- Definisi risiko operasional dalam perbankan
- Komponen risiko: people, process, system, external events
- Standar Basel II/III terkait risiko operasional
2. Identifikasi dan Klasifikasi Risiko Operasional
- Pendekatan bottom-up vs top-down
- Kategori risiko operasional menurut Basel
- Teknik identifikasi: risk mapping, process walkthrough, gap analysis
3. Risk Assessment dan Maneuver Pengendalian
- Penilaian inherent risk dan residual risk
- Risk Control Self Assessment (RCSA)
- Penentuan kontrol: preventive, detective, corrective
4. Monitoring & Reporting Risiko Operasional
- Key Risk Indicators (KRI)
- Dashboard risiko dan pelaporan manajemen
- Evaluasi efektivitas kontrol
5. Analisis Kejadian Kerugian Operasional
- Root cause analysis (RCA)
- Failure mode and effect analysis (FMEA)
- Contoh kasus kegagalan operasional perbankan
6. Integrasi ORM dengan Tata Kelola dan Kepatuhan
- Three lines of defense model
- Peran internal audit, compliance, dan risk management
- Membangun budaya risiko (risk culture)
