Pelatihan Menjadi Analis Kredit Andal di Era Perubahan Ekonomi dan Teknologi dirancang untuk membekali peserta dengan keterampilan analisis kredit yang adaptif terhadap dinamika ekonomi global dan inovasi teknologi digital. Dalam lingkungan bisnis yang cepat berubah, analis kredit harus mampu menilai risiko secara akurat, memprediksi potensi gagal bayar, dan memberikan rekomendasi yang strategis.
Pelatihan ini mengintegrasikan konsep manajemen risiko, evaluasi keuangan, perilaku debitur, serta analisis industri, sehingga peserta dapat mengambil keputusan kredit yang tepat dan berbasis bukti. Peserta juga akan dipandu untuk memahami dan memanfaatkan digital tools, big data, dan predictive analytics dalam proses penilaian kredit. Dengan pendekatan praktis melalui studi kasus, simulasi, dan analisis portofolio, pelatihan ini membekali peserta kemampuan untuk merancang strategi kredit yang efektif, mengelola risiko secara proaktif, dan mengoptimalkan kinerja portofolio kredit. Hasilnya, peserta akan menjadi analis kredit yang handal, adaptif, dan siap menghadapi perubahan ekonomi dan transformasi teknologi di industri keuangan.
OBJECTIVE
- Memahami prinsip dasar analisis kredit modern dan faktor risiko utama.
- Menilai kemampuan finansial dan karakter debitur dengan tepat.
- Menerapkan metode analisis kuantitatif dan kualitatif untuk pengambilan keputusan kredit.
- Mengintegrasikan data tradisional dan digital untuk evaluasi kredit yang lebih akurat.
- Mengidentifikasi risiko eksternal, sektor, dan portofolio serta mitigasinya.
- Memanfaatkan digital tools dan predictive analytics dalam proses analisis kredit.
- Membuat rekomendasi kredit yang berbasis risiko dan berorientasi profitabilitas.
- Menyusun strategi pemantauan kredit dan early warning system secara efektif.
- Mengembangkan keterampilan komunikasi dan presentasi rekomendasi kredit kepada pihak manajemen.
COURSE OUTLINE
- Peran Analis Kredit di Era Modern
- Tanggung jawab dan fungsi analis kredit
- Tantangan perubahan ekonomi, teknologi, dan regulasi
- Kompetensi kunci analis kredit yang adaptif dan andal
- Dampak keputusan kredit terhadap kinerja lembaga keuangan
- Kerangka Analisis Kredit
- Pendekatan 5C: Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition
- Integrasi prinsip kehati-hatian dalam analisis kredit
- Struktur proposal kredit dan laporan analisis
- Penentuan kelayakan kredit secara objektif dan terukur
- Analisis Kualitatif dan Kuantitatif
- Analisis laporan keuangan: rasio profitabilitas, likuiditas, solvabilitas
- Evaluasi arus kas dan kemampuan pembayaran debitur
- Analisis industri dan ekonomi makro yang relevan
- Penilaian risiko non-keuangan: reputasi, manajemen, dan tren bisnis
- Penilaian Risiko dan Credit Scoring
- Identifikasi risiko debitur dan portofolio
- Konsep credit scoring dan risk rating internal
- Pemanfaatan data alternatif: transaksi digital, media sosial, perilaku debitur
- Validasi model credit scoring dan interpretasi hasil
- Penggunaan Digital Tools dalam Analisis Kredit
- Pengenalan software dan tools analitik: Excel, Power BI, Tableau, Python, R
- Big data dan predictive analytics dalam pengambilan keputusan kredit
- Sistem monitoring kredit berbasis digital
- Integrasi teknologi untuk efisiensi dan akurasi analisis
- Risk-Based Lending dan Pricing Kredit
- Prinsip Risk-Based Lending dan penetapan harga berbasis risiko
- Hubungan risk rating dengan suku bunga dan limit kredit
- Strategi mitigasi risiko dan perencanaan contingency
- Optimalisasi profitabilitas portofolio melalui risk-adjusted pricing
- Pemantauan Kredit dan Early Warning System
- Teknik monitoring kredit secara proaktif
- Identifikasi tanda awal potensi gagal bayar
- Strategi restrukturisasi dan intervensi debitur
- Penggunaan dashboard digital untuk pemantauan portofolio
- Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus kredit sukses dan gagal
- Simulasi penyusunan rekomendasi kredit berbasis risiko
- Diskusi kelompok: strategi pengambilan keputusan dalam kondisi ekonomi fluktuatif
- Evaluasi keputusan kredit dan pembelajaran dari hasil simulasi
