Dana Pihak Ketiga (DPK) merupakan salah satu sumber utama dana yang dihimpun oleh bank dari masyarakat, meliputi produk tabungan, deposito, dan giro. Pengelolaan DPK sangat penting karena dana ini menjadi modal kerja utama bank untuk menyalurkan kredit dan menjalankan aktivitas operasional lainnya. Namun, pengelolaan DPK juga mengandung berbagai risiko yang harus dikelola secara efektif agar bank tetap sehat, likuid, dan mampu memenuhi kewajibannya kepada nasabah.
Manajemen risiko dalam pengelolaan DPK bertujuan untuk mengidentifikasi, menganalisis, mengendalikan, dan memantau risiko yang muncul dari aktivitas pengumpulan dan pengelolaan dana nasabah. Pendekatan ini menjadi bagian integral dalam menjaga stabilitas keuangan bank sekaligus melindungi kepentingan nasabah dan pemangku kepentingan lainnya.
Manajemen risiko dalam pengelolaan DPK—termasuk produk tabungan, deposito, dan giro—merupakan aspek krusial yang harus dijalankan secara sistematis dan berkelanjutan oleh bank. Dengan mengelola risiko-risiko utama seperti likuiditas, suku bunga, operasional, dan kepatuhan secara efektif, bank dapat menjaga kesehatan keuangan, memenuhi kewajiban kepada nasabah, dan mempertahankan kepercayaan publik.
OBJECTIVE
- Memberikan pemahaman yang komprehensif tentang karakteristik dan risiko utama produk DPK: tabungan, deposito, dan giro.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi, mengukur, dan mengendalikan risiko pengelolaan DPK.
- Membekali peserta dengan kerangka kerja manajemen risiko yang sesuai dengan regulasi OJK dan praktik terbaik industri perbankan.
- Mengembangkan keterampilan dalam penyusunan kebijakan dan prosedur pengelolaan risiko DPK.
- Menguatkan kesadaran akan pentingnya kepatuhan dan pengawasan internal dalam mengelola risiko DPK.
COURSE OUTLINE
- Pengenalan Dana Pihak Ketiga (DPK)
- Definisi dan peran DPK dalam operasional bank
- Karakteristik produk: tabungan, deposito, dan giro
- Fungsi dan pentingnya DPK dalam pengelolaan likuiditas bank
- Jenis-jenis Risiko dalam Pengelolaan DPK
- Risiko likuiditas dan implikasinya
- Risiko suku bunga dan dampaknya pada biaya dana
- Risiko operasional dan fraud dalam pengelolaan DPK
- Risiko kepatuhan terhadap regulasi OJK dan Bank Indonesia
- Kerangka Manajemen Risiko Pengelolaan DPK
- Proses identifikasi risiko
- Teknik analisis dan evaluasi risiko
- Pengendalian risiko dan mitigasi
- Pemantauan dan pelaporan risiko DPK
- Strategi dan Praktik Terbaik dalam Pengelolaan Risiko DPK
- Diversifikasi sumber dan jenis DPK
- Pengelolaan profil likuiditas dan cadangan kas
- Penentuan pricing yang tepat sesuai risiko dan pasar
- Implementasi teknologi dan sistem pengawasan
- Kepatuhan dan Regulasi dalam Pengelolaan DPK
- Regulasi OJK terkait DPK
- Kebijakan internal dan prosedur kepatuhan
- Peran audit internal dalam pengawasan risiko DPK
- Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus risiko DPK di bank nyata
- Simulasi pengelolaan risiko dan pengambilan keputusan
- Diskusi kelompok dan pemecahan masalah praktis
