Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam tentang manajemen dana dan arus kas dalam konteks perbankan modern. Peserta akan mempelajari prinsip-prinsip pengelolaan dana, teknik optimalisasi likuiditas, serta strategi pengendalian risiko keuangan yang relevan dengan dinamika industri perbankan saat ini.
Selain itu, pelatihan ini menekankan keterampilan praktis dalam merancang cash flow yang efisien, memprediksi kebutuhan likuiditas, serta mengambil keputusan strategis berbasis data. Dengan pendekatan studi kasus dan simulasi, peserta akan mampu menerapkan konsep manajemen dana dan cash flow untuk meningkatkan profitabilitas bank sekaligus menjaga stabilitas keuangan.
OBJECTIVE
- Memahami prinsip dasar manajemen dana dalam konteks perbankan modern.
- Menguasai teknik perencanaan dan pengelolaan cash flow yang efektif.
- Mampu melakukan analisis likuiditas dan risiko terkait arus kas.
- Menguasai strategi optimalisasi dana untuk meningkatkan profitabilitas bank.
- Mampu membuat proyeksi cash flow dan skenario manajemen dana jangka pendek dan panjang.
- Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan strategis berbasis data keuangan.
COURSE OUTLINE
A. Konsep Dasar Manajemen Dana Perbankan
- Definisi dan tujuan manajemen dana
- Peran manajemen dana dalam profitabilitas dan likuiditas bank
- Regulasi dan standar perbankan terkait pengelolaan dana
B. Struktur dan Analisis Cash Flow Bank
- Pengertian cash flow dalam konteks perbankan
- Arus kas operasional, investasi, dan pendanaan
- Teknik analisis cash flow untuk evaluasi kesehatan finansial
C. Perencanaan Likuiditas dan Dana
- Menyusun proyeksi likuiditas jangka pendek dan panjang
- Teknik pengelolaan dana untuk menghindari kekurangan likuiditas
- Strategi penyeimbangan antara dana murah dan mahal
D. Pengendalian Risiko Arus Kas
- Identifikasi risiko likuiditas, kredit, dan pasar
- Teknik mitigasi risiko arus kas
- Stress test dan scenario planning
E. Optimalisasi Profitabilitas melalui Manajemen Dana
- Strategi alokasi dana yang efisien
- Penggunaan instrumen derivatif untuk hedging
- Evaluasi return on liquidity management
F. Alat dan Teknologi Modern dalam Manajemen Dana
- Sistem Treasury Management System (TMS)
- Tools analitik dan predictive modeling cash flow
- Integrasi digital banking dalam pengelolaan dana
