Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mendalam
mengenai strategi pengelolaan likuiditas perbankan yang efektif dan berkelanjutan.
Peserta akan mempelajari konsep likuiditas, alat-alat pengelolaan, serta teknik
perencanaan cash flow untuk memastikan bank mampu memenuhi kewajiban jangka
pendek dan memaksimalkan profitabilitas. Fokus diberikan pada analisis risiko
likuiditas, perhitungan rasio penting, dan strategi mitigasi untuk menghadapi tekanan
pasar maupun perubahan regulasi.
Selain itu, pelatihan ini memberikan pendekatan praktis dalam mengelola
portofolio aset dan liabilitas, penggunaan instrumen pasar uang, serta perencanaan
likuiditas berbasis skenario. Peserta juga akan diajarkan bagaimana memonitor posisi
likuiditas secara real-time, menyusun contingency funding plan, dan menyelaraskan
strategi likuiditas dengan tujuan strategis bank secara keseluruhan.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dan prinsip dasar manajemen likuiditas dalam perbankan.
- Menguasai teknik perencanaan cash flow dan forecasting likuiditas.
- Mampu menganalisis risiko likuiditas dan rasio keuangan utama.
- Menyusun strategi pengelolaan aset dan liabilitas yang optimal.
- Memanfaatkan instrumen pasar uang untuk kebutuhan likuiditas.
- Menyusun contingency funding plan dan strategi mitigasi risiko.
- Mampu memonitor dan mengevaluasi posisi likuiditas secara real-time.
COURSE OUTLINE
1. Dasar-Dasar Manajemen Likuiditas
- Definisi likuiditas dan pentingnya bagi stabilitas bank.
- Fungsi manajemen likuiditas dalam operasional dan strategi bank.
- Prinsip pengelolaan likuiditas yang prudent.
2. Analisis Risiko Likuiditas
- Jenis risiko likuiditas: funding risk, market liquidity risk, contingent liquidity risk.
- Dampak risiko likuiditas terhadap operasional dan profitabilitas.
- Teknik identifikasi dan mitigasi risiko.
3. Perencanaan Cash Flow dan Forecasting
- Metode proyeksi arus kas harian, mingguan, dan bulanan.
- Tools dan teknik untuk prediksi kebutuhan likuiditas.
- Mengintegrasikan forecast dengan strategi likuiditas jangka panjang.
4. Strategi Pengelolaan Aset dan Liabilitas (ALM)
- Konsep ALM dan hubungannya dengan likuiditas.
- Strategi penyeimbangan aset likuid vs. aset produktif.
- Penentuan tenor, likuiditas, dan diversifikasi sumber dana.
5. Instrumen Pasar Uang dan Likuiditas
- Overview instrumen: deposito, repo, sertifikat bank, commercial paper.
- Strategi pemanfaatan instrumen untuk likuiditas jangka pendek.
- Pengelolaan biaya dana dan return dari instrumen likuiditas.
6. Rasio Likuiditas dan Indikator Kinerja
- Rasio Liquidity Coverage Ratio (LCR), Net Stable Funding Ratio (NSFR), dan rasio likuiditas lainnya.
- Interpretasi rasio dan implikasinya terhadap kebijakan bank.
- Benchmarking dan monitoring kinerja likuiditas.
7. Contingency Funding Plan
- Konsep dan tujuan contingency plan.
- Langkah-langkah penyusunan skenario krisis likuiditas.
- Strategi mitigasi dan recovery plan.
8. Monitoring dan Reporting Likuiditas
- Sistem monitoring real-time posisi likuiditas.
- Dashboard dan laporan manajemen untuk pengambilan keputusan.
- Continuous improvement dan evaluasi strategi likuiditas.
9. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus likuiditas bank sukses dan gagal.
- Simulasi manajemen likuiditas dalam kondisi normal dan stress scenario.
- Diskusi strategi optimalisasi likuiditas berbasis kasus nyata.
