Manajemen Likuiditas Perbankan di Era BI-Rate 5,25%
Manajemen Likuiditas Perbankan di Era BI-Rate 5,25%
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi manajemen likuiditas perbankan dalam menghadapi dinamika suku bunga acuan BI-Rate sebesar 5,25%, tekanan biaya dana (cost of fund), volatilitas pasar keuangan, serta perubahan perilaku dana pihak ketiga. Dalam kondisi suku bunga yang relatif tinggi, bank dituntut mampu menjaga keseimbangan antara profitabilitas, kecukupan likuiditas, stabilitas pendanaan, dan kepatuhan terhadap ketentuan regulator agar tetap mampu menjalankan fungsi intermediasi secara optimal.
Melalui pelatihan ini, peserta akan mempelajari teknik pengelolaan aset dan liabilitas, strategi pengendalian gap likuiditas, optimalisasi struktur pendanaan, pengelolaan risiko suku bunga, hingga penyusunan contingency funding plan dalam menghadapi tekanan likuiditas. Materi disusun secara aplikatif melalui studi kasus, simulasi rasio likuiditas, analisis kondisi pasar, dan praktik terbaik perbankan agar peserta mampu mengambil keputusan strategis dalam menjaga stabilitas likuiditas bank di tengah perubahan kebijakan moneter dan kondisi ekonomi global.
Objectives
- Memahami dampak kebijakan BI-Rate terhadap likuiditas, struktur pendanaan, dan profitabilitas perbankan.
- Menguasai konsep dan teknik pengelolaan likuiditas bank sesuai prinsip prudential banking dan manajemen risiko.
- Meningkatkan kemampuan dalam mengelola gap likuiditas, maturity mismatch, dan risiko suku bunga.
- Memahami strategi optimalisasi dana pihak ketiga dan pengendalian biaya dana di era suku bunga tinggi.
- Mengembangkan kemampuan analisis rasio likuiditas dan indikator kesehatan likuiditas bank.
- Menguasai teknik penyusunan contingency funding plan dan strategi mitigasi krisis likuiditas.
- Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan strategis melalui simulasi pengelolaan likuiditas dan studi kasus perbankan
Course outline
1. Dinamika BI-Rate dan Dampaknya terhadap Perbankan
- Kebijakan moneter dan BI-Rate
- Mekanisme transmisi suku bunga
- Dampak BI-Rate terhadap cost of fund
- Pengaruh suku bunga terhadap DPK
- Dampak BI-Rate terhadap permintaan kredit
- Hubungan BI-Rate dengan inflasi dan nilai tukar
- Volatilitas pasar keuangan dan likuiditas bank
- Dampak kenaikan suku bunga terhadap profitabilitas
- Strategi bank menghadapi era high interest rate
- Outlook likuiditas perbankan
2. Konsep Dasar Manajemen Likuiditas Perbankan
- Pengertian manajemen likuiditas
- Tujuan pengelolaan likuiditas bank
- Risiko likuiditas perbankan
- Sumber likuiditas bank
- Struktur aset dan liabilitas bank
- Prinsip prudential liquidity management
- Likuiditas jangka pendek dan jangka panjang
- Trade off likuiditas dan profitabilitas
- Peran treasury dalam pengelolaan likuiditas
- Hubungan likuiditas dengan solvabilitas
3. Pengelolaan Dana Pihak Ketiga dan Cost of Fund
- Strategi penghimpunan dana murah
- CASA management
- Strategi pricing dana pihak ketiga
- Pengelolaan deposito di era suku bunga tinggi
- Analisis perilaku nasabah dana
- Segmentasi sumber pendanaan
- Stabilitas dan volatilitas dana
- Cost of fund dan net interest margin
- Strategi retensi nasabah funding
- Kompetisi suku bunga antarbank
4. Asset Liability Management (ALMA)
- Konsep Asset Liability Management
- Pengelolaan maturity mismatch
- Analisis gap likuiditas
- Interest rate risk management
- Repricing gap analysis
- Duration analysis
- Strategi penyesuaian struktur aset dan liabilitas
- Pengelolaan cash flow mismatch
- Peran ALCO dalam pengambilan keputusan
- Integrasi ALMA dan strategi bisnis bank
5. Pengukuran dan Analisis Risiko Likuiditas
- Liquidity Coverage Ratio (LCR)
- Net Stable Funding Ratio (NSFR)
- Loan to Deposit Ratio (LDR)
- Rasio alat likuid terhadap DPK
- Stress testing likuiditas
- Early warning indicator likuiditas
- Analisis liquidity gap
- Pengukuran konsentrasi pendanaan
- Analisis survival period likuiditas
- Monitoring risiko pasar terhadap likuiditas
6. Strategi Pengelolaan Likuiditas di Era Suku Bunga Tinggi
- Strategi menjaga likuiditas optimal
- Pengelolaan secondary reserve
- Diversifikasi sumber pendanaan
- Pengelolaan interbank placement
- Strategi repo dan pasar uang
- Pengelolaan surat berharga likuid
- Optimalisasi cash management
- Strategi efisiensi biaya dana
- Pengendalian ekspansi kredit
- Strategi defensive dan offensive liquidity
7. Contingency Funding Plan dan Krisis Likuiditas
- Konsep contingency funding plan
- Identifikasi sumber krisis likuiditas
- Simulasi tekanan likuiditas
- Strategi emergency funding
- Penanganan bank run
- Crisis communication management
- Recovery plan likuiditas
- Pengelolaan akses pendanaan darurat
- Peran regulator dalam krisis likuiditas
- Lessons learned krisis likuiditas perbankan
8. Tata Kelola, Kepatuhan, dan Pengawasan Likuiditas
- Regulasi likuiditas perbankan
- Pengawasan regulator terhadap risiko likuiditas
- Good Corporate Governance dalam ALMA
- Peran direksi dan komisaris
- Peran treasury dan risk management
- Pengendalian internal likuiditas
- Audit pengelolaan likuiditas
- Pelaporan risiko likuiditas
- Kepatuhan terhadap limit internal
- Integrasi governance dan risk culture
9. Studi Kasus dan Simulasi Praktik
- Studi kasus tekanan likuiditas bank
- Simulasi pengelolaan liquidity gap
- Simulasi penyesuaian struktur funding
- Analisis dampak kenaikan BI-Rate
- Simulasi stress testing likuiditas
- Evaluasi rasio LCR, NSFR, dan LDR
- Simulasi contingency funding plan
- Analisis strategi treasury bank
- Lessons learned krisis likuiditas
- Best practice manajemen likuiditas perbankan
Participants
- Treasury & Invesment
- Finance
- Banking
- Risk Management
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Credit
- Information Technology
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
