Manajemen Prefund BI-FAST dan Mitigasi Gagal Settlement 24/7
Manajemen Prefund BI-FAST dan Mitigasi Gagal Settlement 24/7
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai pengelolaan prefund BI-FAST dan strategi mitigasi gagal settlement dalam operasional transaksi pembayaran real time 24/7. Implementasi BI-FAST mendorong perbankan untuk menjaga kecukupan likuiditas settlement secara terus-menerus, meningkatkan kecepatan transaksi, serta memastikan kelancaran sistem pembayaran tanpa gangguan. Kondisi ini menuntut bank memiliki mekanisme monitoring likuiditas yang akurat, pengendalian operasional yang kuat, dan strategi mitigasi risiko settlement yang efektif agar tidak terjadi transaksi gagal, gangguan layanan, maupun risiko reputasi.
Melalui pelatihan ini, peserta akan mempelajari mekanisme operasional BI-FAST, pengelolaan prefund settlement, pengawasan likuiditas real time, identifikasi risiko transaksi 24/7, hingga penyusunan contingency plan dalam menghadapi tekanan likuiditas dan gangguan operasional. Materi disusun secara aplikatif melalui simulasi transaksi, studi kasus kegagalan settlement, dan praktik terbaik pengelolaan treasury operasional agar peserta mampu menjaga stabilitas likuiditas dan kesinambungan layanan pembayaran digital secara optimal
Objectives
- Memahami mekanisme operasional BI-FAST dan peran prefund dalam mendukung kelancaran settlement transaksi 24/7.
- Menguasai teknik pengelolaan likuiditas prefund secara efektif dan efisien dalam sistem pembayaran real time.
- Meningkatkan kemampuan dalam mengidentifikasi risiko gagal settlement dan gangguan operasional transaksi digital.
- Memahami strategi monitoring likuiditas dan transaksi secara real time untuk mendukung operasional BI-FAST.
- Mengembangkan kemampuan mitigasi risiko operasional, risiko likuiditas, dan risiko reputasi dalam transaksi pembayaran digital.
- Menguasai penyusunan contingency funding plan dan incident response dalam menghadapi gangguan settlement.
- Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan melalui simulasi pengelolaan prefund dan studi kasus transaksi BI-FAST
Course outline
1. Konsep Dasar BI-FAST dan Settlement 24/7
- Pengertian BI-FAST
- Tujuan implementasi BI-FAST
- Karakteristik transaksi real time 24/7
- Mekanisme settlement BI-FAST
- Peran prefund dalam settlement
- Infrastruktur sistem pembayaran digital
- Hubungan BI-FAST dengan likuiditas bank
- Perubahan pola transaksi nasabah
- Risiko operasional transaksi nonstop
- Dampak BI-FAST terhadap treasury bank
2. Manajemen Prefund BI-FAST
- Pengertian prefund settlement
- Sumber dana prefund
- Strategi penempatan dana prefund
- Pengelolaan kecukupan prefund
- Perhitungan kebutuhan prefund harian
- Monitoring saldo prefund real time
- Pengaturan limit transaksi
- Optimalisasi idle liquidity
- Strategi efisiensi penggunaan prefund
- Rekonsiliasi dana settlement
3. Pengelolaan Likuiditas Settlement Real Time
- Manajemen likuiditas intrahari
- Monitoring cash flow transaksi
- Analisis pola transaksi nasabah
- Forecast kebutuhan likuiditas
- Liquidity buffer management
- Integrasi treasury dan operasional pembayaran
- Strategi balancing likuiditas
- Pengelolaan secondary reserve
- Early warning system likuiditas
- Stress testing settlement liquidity
4. Risiko Gagal Settlement dan Operasional
- Risiko gagal settlement transaksi
- Risiko kekurangan prefund
- Risiko gangguan sistem pembayaran
- Risiko operasional 24/7
- Risiko fraud transaksi digital
- Risiko human error operasional
- Risiko keterlambatan settlement
- Risiko cyber attack sistem pembayaran
- Risiko reputasi akibat transaksi gagal
- Risiko kepatuhan sistem pembayaran
5. Strategi Mitigasi Gagal Settlement
- Penguatan monitoring transaksi real time
- Strategi pengendalian limit transaksi
- Otomatisasi alert dan notifikasi
- Mekanisme top up prefund
- Pengaturan liquidity threshold
- Penguatan SOP operasional settlement
- Pengawasan transaksi anomali
- Strategi fallback dan backup settlement
- Incident handling transaksi gagal
- Recovery process settlement
6. Infrastruktur Teknologi dan Sistem Monitoring
- Sistem monitoring prefund real time
- Dashboard likuiditas settlement
- Integrasi core banking dan BI-FAST
- Otomatisasi treasury monitoring
- Penggunaan API dan middleware
- Real time reconciliation system
- Sistem alert transaksi kritis
- Disaster recovery system pembayaran
- High availability system settlement
- Data analytics transaksi digital
7. Tata Kelola dan Kepatuhan Sistem Pembayaran
- Regulasi BI terkait BI-FAST
- Prinsip tata kelola sistem pembayaran
- Pengendalian internal transaksi digital
- Peran treasury dan operasional
- Peran risk management dan compliance
- Audit transaksi settlement
- Dokumentasi dan evidence transaksi
- Pengawasan regulator terhadap settlement
- Kepatuhan SLA layanan pembayaran
- Governance operasional 24/7
8. Contingency Plan dan Crisis Management
- Penyusunan contingency funding plan
- Simulasi krisis likuiditas settlement
- Penanganan gangguan sistem pembayaran
- Strategi emergency liquidity support
- Crisis communication management
- Escalation process transaksi gagal
- Incident response management
- Business continuity plan settlement
- Recovery strategy operasional pembayaran
- Lessons learned kegagalan settlement
9. Studi Kasus dan Simulasi Praktik
- Studi kasus gagal settlement BI-FAST
- Simulasi monitoring prefund real time
- Simulasi pengelolaan likuiditas intrahari
- Analisis pola transaksi digital
- Simulasi contingency funding plan
- Simulasi incident response transaksi gagal
- Evaluasi dashboard monitoring settlement
- Analisis risiko operasional 24/7
- Lessons learned gangguan sistem pembayaran
- Best practice pengelolaan prefund BI-FAST
Participants
- Treasury & Invesment
- Banking
- Finance
- Risk Management
- Information Technology
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
- Service Excellence
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
