Credit Portfolio Resilience: Strategi Taktis Mitigasi NPL dan Penyelamatan Kredit Pasca-Normalisasi Regulasi OJK
Credit Portfolio Resilience: Strategi Taktis Mitigasi NPL dan Penyelamatan Kredit Pasca-Normalisasi Regulasi OJK
10 - 11 Juni 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling
Description
Normalisasi kebijakan dan relaksasi kredit yang sebelumnya diterapkan untuk menjaga stabilitas sektor keuangan telah membawa industri perbankan dan lembaga pembiayaan memasuki fase baru pengelolaan risiko kredit. Seiring berakhirnya berbagai kebijakan stimulus dari Otoritas Jasa Keuangan, lembaga keuangan dituntut untuk memastikan bahwa kualitas portofolio kredit tetap terjaga di tengah meningkatnya tekanan ekonomi, perubahan perilaku debitur, dan potensi pemburukan kualitas aset.
Portofolio kredit yang sebelumnya memperoleh restrukturisasi atau relaksasi pembayaran menghadapi risiko penurunan kemampuan bayar setelah kembali pada skema pembayaran normal. Kondisi ini dapat memicu peningkatan kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL), menekan profitabilitas, meningkatkan kebutuhan pencadangan, dan mengganggu kesehatan lembaga keuangan apabila tidak diantisipasi secara tepat.
Objectives
- Memahami dampak normalisasi regulasi terhadap kualitas portofolio kredit.
- Mengidentifikasi potensi risiko peningkatan NPL pada berbagai segmen debitur.
- Membangun sistem pemantauan dan deteksi dini terhadap kredit berisiko.
- Melakukan segmentasi portofolio berdasarkan tingkat risiko dan prospek pemulihan.
- Menyusun strategi mitigasi risiko kredit yang efektif dan terukur.
- Menentukan langkah penyelamatan kredit sesuai kondisi dan kapasitas debitur.
- Mengoptimalkan fungsi collection, remedial, dan recovery untuk meminimalkan kerugian.
- Melakukan evaluasi efektivitas restrukturisasi kredit pasca-normalisasi.
- Menyusun action plan penguatan ketahanan portofolio kredit.
- Menjaga kualitas aset produktif sekaligus mendukung pertumbuhan bisnis yang sehat.
Course outline
- 1. Lanskap Risiko Kredit Pasca-Normalisasi Regulasi
- Perkembangan kebijakan dan implikasinya terhadap industri keuangan.
- Tren kualitas aset dan tantangan pengelolaan portofolio kredit.
- Potensi peningkatan NPL dan dampaknya terhadap kinerja lembaga keuangan.
- Evaluasi portofolio eks-restrukturisasi.
- 2. Credit Portfolio Resilience Framework
- Konsep ketahanan portofolio kredit (credit portfolio resilience).
- Faktor-faktor yang memengaruhi kualitas portofolio.
- Pendekatan risk-based portfolio management.
- Strategi menjaga keseimbangan antara pertumbuhan dan risiko.
- 3. Early Warning System (EWS) dan Monitoring Kredit
- Penyusunan indikator risiko dini.
- Identifikasi gejala penurunan kemampuan bayar debitur.
- Monitoring kualitas pembayaran dan perilaku debitur.
- Dashboard dan pelaporan risiko kredit.
- 4. Segmentasi dan Prioritisasi Portofolio Kredit
- Pengelompokan debitur berdasarkan tingkat risiko.
- Analisis sektor usaha dan konsentrasi risiko.
- Penentuan prioritas penanganan kredit bermasalah.
- Strategi pengelolaan portofolio berdasarkan profil risiko.
- 5. Strategi Taktis Mitigasi NPL
- Pencegahan pemburukan kualitas kredit.
- Penguatan proses monitoring dan review kredit.
- Portfolio stress testing dan skenario risiko.
- Strategi pengurangan eksposur risiko kredit.
- 6. Taktik Penyelamatan Kredit (Credit Rescue Strategy)
- Identifikasi debitur yang masih layak diselamatkan.
- Teknik restrukturisasi yang efektif dan berkelanjutan.
- Pendekatan negosiasi dengan debitur.
- Penyusunan skema pembayaran yang realistis.
- Strategi pendampingan usaha debitur.
- 7. Remedial Management dan Recovery Optimization
- Pengelolaan kredit dalam perhatian khusus.
- Strategi collection yang efektif.
- Teknik recovery dan penyelesaian kredit bermasalah.
- Optimalisasi nilai agunan dan aset kredit.
- 8. Restrukturisasi Kredit Pasca-Normalisasi
- Evaluasi keberhasilan restrukturisasi sebelumnya.
- Kriteria restrukturisasi lanjutan.
- Risiko moral hazard dan mitigasinya.
- Prinsip kehati-hatian dalam restrukturisasi.
- 9. Studi Kasus dan Best Practice Penanganan NPL
- Analisis kasus peningkatan NPL pasca-relaksasi.
- Strategi penyelamatan kredit yang berhasil.
- Pembelajaran dari sektor perbankan dan multifinance.
- Diskusi solusi untuk berbagai skenario debitur.
- 10. Penyusunan Action Plan Ketahanan Portofolio Kredit
- Penyusunan roadmap mitigasi risiko.
- Penetapan KPI pengelolaan kualitas kredit.
- Strategi implementasi dan monitoring berkelanjutan.
- Rencana tindak lanjut di unit kerja masing-masing.
Participants
- Credit Risk Management
- Enterprise Risk Management
- Corporate Credit Division
- Commercial Credit Division
- SME Credit Division
- Retail Credit Division
- Credit Analyst
- Credit Administration
- Credit Monitoring Division
- Portfolio Risk Management
- Portfolio Management Division
- Non-Performing Loan (NPL) Management
- Special Asset Management (SAM)
- Remedial & Recovery Division
- Loan Workout Division
- Debt Restructuring Division
- Asset Resolution Division
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- SME Banking
- Business Banking
- Relationship Manager
- Collection & Recovery Division
- Early Warning System (EWS) Team
- Credit Review Division
- Credit Policy Division
- Risk Management
- Operational Risk
- Compliance
- Internal Audit
- Legal Division
- Finance & Accounting
- Strategic Planning
- Branch Manager
- Area Manager
- Regional Office
- Banking Operations
- Governance Division
- Senior Management
- Workout & Recovery Committee
- Asset Quality Management Division
- Recovery Strategy Division
- Collateral Management Division
- Restructuring Negotiation Team
- Financial Restructuring Division
- Corporate Recovery Unit
- Commercial Recovery Unit
- Credit Quality Assurance Division
- Special Mention Account (SMA) Management Team
- Business Continuity Management
- Regulatory Affairs Division
- Prudential Banking Division
- Stress Testing & Scenario Analysis Team
- Credit Portfolio Analytics Team
- Loan Review Division
- Financial Institution Recovery Division
- Transformation Management Office (TMO)
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
