Implementasi POJK No. 24 Tahun 2025 dalam Klasifikasi dan Pemantauan Rekening Pasif
Implementasi POJK No. 24 Tahun 2025 dalam Klasifikasi dan Pemantauan Rekening Pasif
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai implementasi POJK No. 24 Tahun 2025 tentang Pengelolaan Rekening pada Bank Umum, khususnya terkait klasifikasi, pengawasan, dan pengelolaan rekening pasif (inactive account) dan rekening dormant. Regulasi ini menuntut bank untuk memperkuat tata kelola rekening nasabah melalui standardisasi klasifikasi rekening, penguatan sistem monitoring, perlindungan nasabah, serta mitigasi risiko penyalahgunaan rekening untuk aktivitas fraud, pencucian uang, maupun transaksi ilegal lainnya.
Materi pelatihan membahas implementasi kebijakan rekening aktif, tidak aktif, dan dormant, termasuk pengembangan sistem flagging rekening, pengawasan transaksi, pengendalian risiko operasional, serta penguatan internal control dan compliance framework. Peserta juga akan memahami strategi monitoring rekening pasif berbasis teknologi dan risk based approach agar bank mampu memenuhi ketentuan regulator sekaligus memperkuat perlindungan dana dan data nasabah
Objectives
- Memahami ketentuan POJK No. 24 Tahun 2025 terkait pengelolaan rekening aktif, tidak aktif, dan dormant pada bank umum secara menyeluruh.
- Menguasai mekanisme klasifikasi rekening pasif serta implementasi monitoring dan pengawasan rekening dormant berbasis risiko.
- Mampu mengidentifikasi risiko operasional, fraud, dan pencucian uang yang berpotensi muncul dari rekening pasif dan dormant.
- Memahami penguatan sistem internal control, compliance, dan governance dalam pengelolaan rekening nasabah.
- Mampu menyusun sistem flagging, monitoring, dan early warning system terhadap rekening pasif dan aktivitas transaksi mencurigakan.
- Mengembangkan kemampuan dalam melakukan pengawasan rekening dormant berbasis data analytics dan digital monitoring.
- Meningkatkan kesiapan bank dalam memenuhi kepatuhan regulator sekaligus memperkuat perlindungan nasabah dan mitigasi risiko penyalahgunaan rekening
Course outline
1. Fundamental POJK No. 24 Tahun 2025 tentang Pengelolaan Rekening
- Latar belakang penerbitan POJK
- Tujuan standardisasi pengelolaan rekening
- Ruang lingkup pengaturan rekening bank
- Definisi rekening aktif, tidak aktif, dan dormant
- Kewajiban bank dalam pengelolaan rekening
- Prinsip perlindungan nasabah
- Penguatan tata kelola rekening bank
- Hubungan POJK dengan UU P2SK
- Dampak regulasi terhadap operasional bank
2. Klasifikasi Rekening Aktif, Tidak Aktif, dan Dormant
- Parameter rekening aktif
- Definisi rekening tidak aktif (>360 hari)
- Definisi rekening dormant (>1.800 hari)
- Kriteria aktivitas transaksi rekening
- Penetapan status rekening otomatis
- Perubahan status rekening nasabah
- Monitoring saldo dan aktivitas rekening
- Standardisasi klasifikasi rekening
- Mapping lifecycle rekening nasabah
3. Risiko Rekening Pasif dan Dormant
- Risiko fraud menggunakan rekening dormant
- Penyalahgunaan rekening untuk money laundering
- Risiko rekening nominee dan rekening penampung
- Risiko transaksi ilegal dan layering
- Penyalahgunaan identitas nasabah
- Risiko operasional rekening pasif
- Risiko reputasi bank
- Risiko kepatuhan terhadap regulator
- Studi kasus penyalahgunaan rekening dormant
4. Sistem Flagging dan Monitoring Rekening
- Konsep account flagging system
- Automated dormant account detection
- Early warning system rekening pasif
- Monitoring pola transaksi abnormal
- Alert system rekening high risk
- Integrasi monitoring dengan core banking
- Parameter trigger monitoring rekening
- Dashboard monitoring rekening dormant
- Real time transaction surveillance
5. Pengendalian Internal dalam Pengelolaan Rekening
- Internal control framework rekening nasabah
- Segregation of duties pengelolaan rekening
- Approval dan authorization control
- Rekonsiliasi rekening dormant
- Audit trail aktivitas rekening
- Pengendalian akses sistem rekening
- Dual control proses perubahan status rekening
- Monitoring override sistem
- Penguatan kontrol pengelolaan rekening
6. Kepatuhan AML/CFT pada Rekening Dormant
- Hubungan dormant account dan AML/CFT
- Customer Due Diligence (CDD)
- Enhanced Due Diligence (EDD)
- Suspicious Transaction Monitoring
- Know Your Customer (KYC) update
- Screening transaksi mencurigakan
- Pelaporan transaksi mencurigakan
- Integrasi dormant account monitoring dan AML
- Mitigasi risiko pencucian uang
7. Pengelolaan Data dan Perlindungan Nasabah
- Perlindungan data pribadi nasabah
- Kewajiban update data rekening
- Validasi data nasabah berkala
- Pengamanan data rekening dormant
- Privacy dan confidentiality rekening
- Pengelolaan akses informasi rekening
- Customer notification system
- Transparansi status rekening
- Pengelolaan complaint nasabah
8. Aktivasi Kembali dan Penutupan Rekening
- Mekanisme reaktivasi rekening dormant
- Verifikasi identitas nasabah
- Proses customer authentication
- Penutupan rekening otomatis
- Auto-close rekening saldo nihil
- Persyaratan reaktivasi rekening
- Dokumentasi aktivasi dan penutupan
- Digital reactivation process
- Kontrol terhadap misuse reactivation
9. Digitalisasi Monitoring Rekening Pasif
- Data analytics rekening dormant
- Artificial intelligence untuk monitoring transaksi
- Behavioral analytics rekening nasabah
- Real time anomaly detection
- Digital surveillance system
- Automated compliance checking
- Integration monitoring lintas channel
- Dashboard risk monitoring
- Continuous monitoring framework
10. Audit dan Pengawasan Rekening Dormant
- Risk based audit rekening pasif
- Audit kepatuhan POJK 24/2025
- Pengujian efektivitas sistem monitoring
- Audit transaksi dormant account
- Evaluasi kontrol internal rekening
- Sampling dan testing rekening dormant
- Audit trail verification
- Temuan audit rekening pasif
- Penyusunan rekomendasi perbaikan
11. Governance dan Pelaporan kepada Regulator
- Governance pengelolaan rekening bank
- Peran compliance dan risk management
- Peran audit internal dalam pengawasan
- Reporting rekening dormant ke regulator
- Dokumentasi kebijakan internal
- Escalation process transaksi mencurigakan
- Monitoring tindak lanjut temuan
- KPI pengawasan rekening pasif
- Continuous improvement governance
12. Studi Kasus dan Simulasi Implementasi POJK 24/2025
- Studi kasus penyalahgunaan rekening dormant
- Simulasi klasifikasi rekening pasif
- Simulasi monitoring transaksi abnormal
- Analisis red flag rekening dormant
- Simulasi audit rekening tidak aktif
- Simulasi sistem flagging rekening
- Evaluasi efektivitas internal control
- Analisis risiko rekening dormant
- Penyusunan roadmap implementasi POJK 24/2025
Participants
- Compliance & APUPPT
- Banking
- Law
- Risk Management
- Information Technology
- Audit Internal
- Finance
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
