Advanced Debt Workout & Asset Resolution: Menguasai Seni Negosiasi dan Restrukturisasi Komersial untuk Menekan Angka NPL
Advanced Debt Workout & Asset Resolution: Menguasai Seni Negosiasi dan Restrukturisasi Komersial untuk Menekan Angka NPL
Description
Dalam kondisi ekonomi yang dinamis dan penuh ketidakpastian, peningkatan risiko kredit bermasalah menjadi tantangan yang harus dihadapi oleh perbankan, lembaga pembiayaan, maupun perusahaan yang memiliki portofolio piutang dalam jumlah besar. Ketika debitur mulai mengalami kesulitan keuangan, pendekatan penagihan konvensional sering kali tidak cukup untuk menghasilkan penyelesaian yang optimal. Diperlukan strategi yang lebih komprehensif melalui proses debt workout, restrukturisasi komersial, dan penyelesaian aset (asset resolution) yang mampu menyeimbangkan kepentingan kreditur dan debitur.
Keberhasilan penanganan kredit bermasalah tidak hanya bergantung pada aspek hukum dan administratif, tetapi juga pada kemampuan negosiasi, analisis kelayakan usaha debitur, pemahaman struktur pembiayaan, serta strategi penyelesaian yang dapat memaksimalkan tingkat pemulihan (recovery rate) dan meminimalkan kerugian. Pendekatan yang tepat dapat mengubah kredit bermasalah menjadi aset yang kembali produktif atau menghasilkan penyelesaian yang lebih menguntungkan dibandingkan tindakan eksekusi semata.
Objectives
- Memahami konsep dan strategi debt workout dalam pengelolaan kredit bermasalah.
- Mengidentifikasi debitur yang masih memiliki prospek pemulihan usaha.
- Melakukan analisis kelayakan restrukturisasi secara komprehensif.
- Menguasai teknik negosiasi komersial dalam penyelesaian kredit bermasalah.
- Menyusun skema restrukturisasi yang sesuai dengan kondisi debitur dan profil risiko.
- Mengoptimalkan strategi penyelesaian aset untuk meningkatkan recovery rate.
- Menentukan alternatif penyelesaian terbaik antara restrukturisasi, penyelamatan, atau exit strategy.
- Mengelola proses remedial dan recovery secara lebih efektif.
- Menekan angka NPL melalui pendekatan berbasis solusi dan nilai ekonomi.
- Menyusun action plan penanganan kredit bermasalah yang aplikatif dan berkelanjutan.
Course outline
1. Memahami Debt Workout dan Asset Resolution Strategy
Konsep debt workout dalam pengelolaan kredit bermasalah.
Tujuan dan manfaat restrukturisasi komersial.
Hubungan debt workout dengan penurunan NPL.
Peran fungsi remedial dan recovery dalam lembaga keuangan.
2. Diagnosa Awal Debitur Bermasalah
Identifikasi akar penyebab kesulitan keuangan debitur.
Analisis kemampuan bayar dan prospek bisnis.
Penilaian kualitas manajemen debitur.
Membedakan masalah likuiditas dan solvabilitas.
Menentukan tingkat kelayakan penyelamatan kredit.
3. Strategi Restrukturisasi Komersial yang Efektif
Rescheduling (penjadwalan kembali).
Reconditioning (persyaratan kembali).
Restructuring (penataan kembali).
Kombinasi skema restrukturisasi.
Penyusunan proposal restrukturisasi berbasis cash flow.
Pengukuran keberhasilan restrukturisasi.
4. Advanced Negotiation Skills untuk Kredit Bermasalah
Prinsip negosiasi dalam debt workout.
Membangun posisi tawar yang kuat.
Teknik menghadapi debitur yang kooperatif maupun tidak kooperatif.
Strategi win-win solution.
Mengelola konflik dan deadlock dalam negosiasi.
Simulasi negosiasi restrukturisasi kredit.
5. Analisis Cash Flow dan Business Viability Assessment
Evaluasi arus kas debitur.
Forecasting kemampuan pembayaran pasca-restrukturisasi.
Stress testing skenario pembayaran.
Menentukan kapasitas pembayaran yang realistis.
Analisis sensitivitas terhadap risiko bisnis.
6. Asset Resolution dan Recovery Optimization
Strategi penyelesaian aset bermasalah.
Optimalisasi nilai agunan.
Penjualan aset dan penyelesaian sukarela.
Pengelolaan aset sitaan.
Recovery planning dan target pemulihan.
Pengukuran recovery rate.
7. Exit Strategy dan Alternatif Penyelesaian Kredit Bermasalah
Restrukturisasi versus eksekusi.
Debt settlement dan haircut strategy.
Debt to asset swap.
Debt to equity conversion.
Penyelesaian melalui investor strategis.
Kriteria pemilihan strategi penyelesaian.
8. Aspek Hukum dan Risiko dalam Debt Workout
Risiko hukum dalam restrukturisasi kredit.
Dokumentasi dan legal review.
Pengelolaan risiko moral hazard.
Prinsip kehati-hatian dalam pengambilan keputusan.
Tata kelola dan kepatuhan dalam proses recovery.
9. Studi Kasus Penanganan Kredit Bermasalah
Kasus restrukturisasi kredit korporasi.
Kasus penyelamatan kredit UMKM.
Analisis keberhasilan dan kegagalan debt workout.
Best practice industri perbankan dan pembiayaan.
Diskusi kelompok dan pemecahan masalah.
10. Penyusunan Debt Workout Action Plan
Penyusunan strategi penanganan portofolio NPL.
Prioritisasi debitur berdasarkan peluang recovery.
Penetapan KPI recovery dan restrukturisasi.
Roadmap implementasi di unit kerja.
Monitoring dan evaluasi hasil penyelesaian kredit.
Participants
- Credit Recovery Division
- Special Asset Management (SAM)
- Remedial & Recovery Division
- Debt Restructuring Division
- Loan Workout Division
- Non-Performing Loan (NPL) Management
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- SME Banking
- Credit Risk Management
- Enterprise Risk Management
- Credit Administration
- Credit Analyst
- Legal Division
- Compliance
- Internal Audit
- Asset Management Unit (AMU)
- Collection & Recovery Division
- Litigation Management
- Financial Restructuring Division
- Business Banking
- Relationship Manager
- Branch Manager
- Area Manager
- Regional Office
- Finance & Accounting
- Strategic Planning
- Corporate Secretary
- Governance Division
- Collateral Management Division
- Problem Loan Management Division
- Distressed Asset Management Division
- Credit Review Division
- Recovery Strategy Division
- Asset Resolution Division
- Special Mention Account (SMA) Management Team
- Corporate Recovery Unit
- Commercial Recovery Unit
- Portfolio Management Division
- Workout & Recovery Committee
- Senior Management
- Banking Operations
- Business Continuity Management
- Fraud Risk Management
- Valuation & Appraisal Division
- Restructuring Negotiation Team
- Legal Recovery Team
- Credit Monitoring Division
- Early Warning System (EWS) Team
- Debt Settlement & Resolution Division
- Financial Institution Recovery Division
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
