Strategi Divisi Kepatuhan dalam Pemblokiran Rekening dan Operasional Anti-Scam Center
Strategi Divisi Kepatuhan dalam Pemblokiran Rekening dan Operasional Anti-Scam Center
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kapasitas Divisi Kepatuhan, AML/CFT, fraud management, dan operasional perbankan dalam menangani pemblokiran rekening serta mendukung operasional Anti-Scam Center secara efektif, cepat, dan sesuai regulasi. Di tengah meningkatnya kasus penipuan digital, social engineering, account takeover, dan penyalahgunaan rekening sebagai rekening penampung hasil kejahatan, bank dituntut memiliki mekanisme respons yang terintegrasi antara fungsi kepatuhan, operasional, fraud detection, dan pelaporan regulator.
Materi pelatihan membahas strategi pengelolaan pemblokiran rekening, identifikasi rekening terindikasi fraud, koordinasi antar lembaga, penguatan monitoring transaksi mencurigakan, hingga implementasi anti-scam operational framework berbasis teknologi dan risk based approach. Peserta juga akan memahami penguatan governance, perlindungan nasabah, serta keseimbangan antara aspek kepatuhan, kecepatan respons, dan mitigasi risiko hukum maupun reputasi bank.
Objectives
- Memahami peran strategis Divisi Kepatuhan dalam penanganan rekening terindikasi fraud dan operasional Anti-Scam Center di perbankan.
- Menguasai mekanisme pemblokiran rekening sesuai regulasi, prinsip kehati-hatian, dan ketentuan AML/CFT.
- Mampu mengidentifikasi pola transaksi dan rekening yang terindikasi digunakan untuk aktivitas penipuan dan kejahatan keuangan.
- Memahami koordinasi operasional antara kepatuhan, fraud management, AML, operasional bank, dan aparat penegak hukum.
- Mampu membangun sistem monitoring dan early warning terhadap aktivitas transaksi mencurigakan secara real time.
- Mengembangkan kemampuan penanganan fraud digital berbasis data analytics dan anti-scam operational framework.
- Meningkatkan efektivitas governance, perlindungan nasabah, dan mitigasi risiko reputasi dalam penanganan scam dan fraud perbankan
Course outline
1. Fundamental Anti-Scam Framework di Perbankan
- Definisi scam dan fraud perbankan
- Tren scam digital dan social engineering
- Modus rekening penampung hasil kejahatan
- Risiko reputasi dan compliance bank
- Peran bank dalam anti-fraud ecosystem
- Fungsi Anti-Scam Center
- Hubungan anti-scam dan AML/CFT
- Risk based approach penanganan scam
- Tantangan operasional anti scam
2. Regulasi dan Kepatuhan Pemblokiran Rekening
- Dasar hukum pemblokiran rekening
- Ketentuan AML/CFT terkait rekening fraud
- Kewenangan bank dalam pemblokiran
- Prinsip kehati-hatian dan legal compliance
- Kewajiban pelaporan regulator
- Perlindungan hak nasabah
- Dokumentasi pemblokiran rekening
- Risiko hukum dalam pemblokiran
- Governance proses pemblokiran
3. Identifikasi Rekening Terindikasi Fraud
- Karakteristik rekening penampung
- Pola transaksi mencurigakan
- Layering dan transaksi berantai
- Aktivitas transaksi abnormal
- Rekening dormant yang aktif mendadak
- Multiple incoming transfer detection
- Behavioral analytics rekening
- Red flag rekening scam
- Identifikasi mule account
4. Monitoring dan Deteksi Transaksi Mencurigakan
- Real time transaction monitoring
- Suspicious transaction detection
- Early warning system transaksi scam
- Automated alert monitoring
- Threshold dan trigger transaksi
- Monitoring transaksi high risk
- Analisis pola transfer digital
- Monitoring transaksi lintas channel
- Dashboard anti-fraud monitoring
5. Mekanisme Pemblokiran Rekening
- Tahapan pemblokiran rekening
- Temporary block dan permanent block
- Approval dan escalation process
- Verifikasi indikasi fraud
- Koordinasi dengan unit operasional
- Penanganan rekening terindikasi scam
- Freeze dan hold transaksi
- Monitoring rekening terblokir
- Release dan unblocking process
6. Operasional Anti-Scam Center
- Struktur operasional Anti-Scam Center
- Incident response management
- Fraud case handling workflow
- Integrasi lintas unit bank
- SLA penanganan scam
- Escalation matrix penanganan fraud
- Customer complaint handling
- Fraud response coordination
- Crisis handling management
7. Integrasi AML/CFT dan Fraud Management
- Integrasi AML monitoring dan anti scam
- Suspicious Transaction Report (STR)
- Customer Due Diligence (CDD)
- Enhanced Due Diligence (EDD)
- Screening rekening high risk
- Monitoring beneficial owner
- Risk profiling nasabah
- Integrasi watchlist monitoring
- Governance AML dan anti fraud
8. Data Analytics dan Teknologi Anti Scam
- Fraud analytics system
- Artificial intelligence untuk fraud detection
- Machine learning transaction monitoring
- Behavioral transaction analytics
- Network analysis rekening
- Device dan IP monitoring
- Digital footprint analysis
- Real time anomaly detection
- Dashboard analytics anti scam
9. Pengendalian Internal dan Governance
- Internal control anti fraud
- Segregation of duties
- Approval matrix pemblokiran
- Audit trail aktivitas rekening
- Monitoring override system
- Quality assurance fraud handling
- Compliance review anti scam
- Governance eskalasi fraud
- Continuous control improvement
10. Perlindungan Nasabah dan Manajemen Reputasi
- Customer communication strategy
- Penanganan komplain rekening terblokir
- Edukasi anti scam kepada nasabah
- Transparansi proses investigasi
- Perlindungan data nasabah
- Reputational risk management
- Media dan crisis communication
- Recovery kepercayaan nasabah
- Customer protection framework
11. Audit dan Evaluasi Efektivitas Anti-Scam System
- Audit operasional Anti-Scam Center
- Audit monitoring transaksi
- Evaluasi efektivitas blocking system
- Pengujian early warning system
- Audit kepatuhan AML/CFT
- Testing fraud response process
- Key risk indicator anti scam
- Continuous improvement framework
- Penyusunan rekomendasi penguatan sistem
12. Studi Kasus dan Simulasi Penanganan Scam
- Studi kasus rekening penampung fraud
- Simulasi identifikasi transaksi scam
- Simulasi pemblokiran rekening
- Role play Anti-Scam Center
- Analisis transaksi layering
- Simulasi fraud escalation process
- Evaluasi efektivitas monitoring system
- Penyusunan incident response plan
- Penyusunan roadmap penguatan anti-scam operations
Participants
- Compliance & APUPPT
- Banking
- Risk Management
- Law
- Information Technology
- Audit Internal
- Finance
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
