Sinergi Strategi Anti-Fraud dan APU-PPT Berbasis Aplikasi APOLO OJK
Sinergi Strategi Anti-Fraud dan APU-PPT Berbasis Aplikasi APOLO OJK
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat integrasi strategi anti-fraud dan penerapan APU-PPT (Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme) melalui optimalisasi penggunaan aplikasi APOLO OJK di industri perbankan. Di tengah meningkatnya kompleksitas kejahatan keuangan digital, scam, rekening nominee, hingga pencucian uang berbasis transaksi elektronik, bank dituntut memiliki sistem pengawasan yang terintegrasi antara fraud management, compliance, AML/CFT, dan pelaporan regulator secara cepat, akurat, dan berbasis risiko.
Materi pelatihan membahas implementasi framework anti-fraud dan APU-PPT secara terpadu, pemanfaatan data dan pelaporan melalui APOLO OJK, penguatan monitoring transaksi mencurigakan, serta strategi mitigasi risiko fraud dan money laundering berbasis teknologi. Peserta juga akan memahami penguatan governance, sistem early warning, dan integrasi lintas fungsi untuk meningkatkan efektivitas pengawasan transaksi dan kepatuhan regulator
Objectives
- Memahami integrasi strategi anti-fraud dan APU-PPT dalam pengawasan transaksi dan mitigasi risiko kejahatan keuangan di perbankan.
- Menguasai penggunaan dan implementasi aplikasi APOLO OJK dalam mendukung pelaporan, monitoring, dan kepatuhan regulator.
- Mampu mengidentifikasi pola fraud, transaksi mencurigakan, dan indikasi pencucian uang berbasis transaksi digital.
- Memahami penerapan risk based approach dalam pengelolaan fraud risk dan AML/CFT secara terintegrasi.
- Mampu membangun sistem monitoring, alert, dan early warning terhadap transaksi berisiko tinggi secara real time.
- Mengembangkan kemampuan analisis data transaksi untuk mendukung deteksi fraud dan aktivitas pencucian uang.
- Meningkatkan efektivitas governance, compliance, dan koordinasi lintas unit dalam implementasi anti-fraud dan APU-PPT berbasis APOLO OJK.
Course outline
1. Fundamental Anti-Fraud dan APU-PPT di Perbankan
- Konsep dasar anti-fraud perbankan
- Prinsip APU-PPT dan AML/CFT
- Risiko fraud dan pencucian uang di bank
- Tren kejahatan keuangan digital
- Hubungan fraud dan money laundering
- Risk based approach APU-PPT
- Governance anti-fraud dan AML
- Peran regulator dalam pengawasan
- Tantangan implementasi pengawasan terpadu
2. Pengenalan Aplikasi APOLO OJK
- Fungsi dan tujuan aplikasi APOLO
- Ruang lingkup pelaporan APOLO
- Integrasi APOLO dengan kepatuhan bank
- Data dan informasi yang dilaporkan
- Struktur pelaporan berbasis risiko
- Monitoring kepatuhan melalui APOLO
- Kewajiban pelaporan bank
- Validasi dan quality control data
- Risiko kesalahan pelaporan APOLO
3. Integrasi Framework Anti-Fraud dan APU-PPT
- Sinergi fraud management dan AML/CFT
- Integrasi monitoring transaksi
- Shared risk indicator system
- Integrasi compliance dan operasional
- Unified suspicious transaction monitoring
- Governance lintas fungsi
- Eskalasi kasus fraud dan AML
- Kolaborasi fraud investigation dan AML
- Integrasi pelaporan regulator
4. Identifikasi Transaksi Mencurigakan dan Fraud
- Karakteristik transaksi abnormal
- Red flag fraud dan money laundering
- Layering dan structuring transaction
- Rekening nominee dan mule account
- Split transaction detection
- Scam dan social engineering pattern
- Analisis transaksi high risk
- Detection transaksi lintas channel
- Behavioral transaction analysis
5. Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
- Prinsip Know Your Customer (KYC)
- Risk profiling nasabah
- Customer risk categorization
- Enhanced Due Diligence high risk customer
- Beneficial owner identification
- Ongoing due diligence
- Screening watchlist dan sanctions
- Monitoring perubahan profil nasabah
- Periodic customer review
6. Monitoring dan Early Warning System
- Real time transaction monitoring
- Automated suspicious activity detection
- Alert management system
- Threshold transaksi high risk
- Continuous monitoring framework
- Early warning indicator fraud
- Dashboard monitoring AML dan fraud
- Exception reporting system
- Continuous surveillance mechanism
7. Data Analytics dan Teknologi Pengawasan
- Fraud analytics dan AML analytics
- Artificial intelligence monitoring system
- Machine learning untuk deteksi fraud
- Pattern recognition transaksi ilegal
- Behavioral analytics nasabah
- Real time anomaly detection
- Big data monitoring
- Digital forensic transaction analysis
- Dashboard analytics compliance
8. Pelaporan dan Kepatuhan Berbasis APOLO
- Proses penyampaian laporan APOLO
- Validasi data pelaporan
- Rekonsiliasi data transaksi
- Pelaporan transaksi mencurigakan
- Pelaporan fraud kepada regulator
- Timeline dan SLA pelaporan
- Dokumentasi supporting data
- Quality assurance laporan
- Penanganan error dan discrepancy data
9. Pengendalian Internal dan Governance
- Internal control anti-fraud dan AML
- Segregation of duties
- Approval dan escalation process
- Audit trail monitoring
- Governance risk dan compliance
- Pengawasan oleh manajemen
- Peran compliance officer
- Monitoring override transaksi
- Continuous improvement governance
10. Investigasi dan Penanganan Kasus Fraud dan AML
- Tahapan investigasi transaksi mencurigakan
- Fund tracing dan transaction mapping
- Analisis hubungan antar rekening
- Dokumentasi investigasi internal
- Eskalasi ke regulator dan aparat
- Penanganan rekening terindikasi fraud
- Temporary freeze dan blocking
- Recovery dan mitigasi kerugian
- Case management process
11. Audit dan Evaluasi Efektivitas Sistem
- Audit kepatuhan APU-PPT
- Audit anti-fraud framework
- Evaluasi efektivitas monitoring system
- Pengujian early warning system
- Audit kualitas data APOLO
- Review suspicious transaction handling
- Key risk indicator AML dan fraud
- Continuous control assessment
- Penyusunan rekomendasi penguatan sistem
12. Studi Kasus dan Simulasi Implementasi APOLO
- Studi kasus fraud dan AML perbankan
- Simulasi identifikasi transaksi mencurigakan
- Simulasi monitoring berbasis APOLO
- Analisis red flag transaksi ilegal
- Role play investigasi fraud dan AML
- Simulasi pelaporan regulator
- Evaluasi efektivitas monitoring system
- Penyusunan action plan penguatan compliance
- Penyusunan roadmap integrasi anti-fraud dan APU-PPT
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Banking
- Audit Internal
- Information Technology
- Law
- Finance
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
