Advanced Transaction Monitoring Strategy dalam Mengidentifikasi Suspicious Transaction pada Sistem Perbankan Modern
Advanced Transaction Monitoring Strategy dalam Mengidentifikasi Suspicious Transaction pada Sistem Perbankan Modern
Description
Perkembangan teknologi digital dalam industri perbankan telah meningkatkan volume dan kompleksitas transaksi keuangan secara signifikan. Di satu sisi, kemajuan ini memberikan kemudahan bagi nasabah dan efisiensi operasional bagi bank. Namun di sisi lain, hal tersebut juga membuka peluang bagi pelaku kejahatan keuangan untuk melakukan berbagai modus pencucian uang dan pendanaan terorisme melalui sistem perbankan.
Dalam konteks ini, bank dituntut untuk memiliki sistem pemantauan transaksi (transaction monitoring) yang lebih canggih, proaktif, dan berbasis analitik guna mendeteksi aktivitas transaksi yang mencurigakan secara dini. Pendekatan Advanced Transaction Monitoring Strategy memanfaatkan kombinasi teknologi, analisis pola transaksi, risk-based approach, serta integrasi data untuk meningkatkan efektivitas identifikasi Suspicious Transaction.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai konsep dan strategi advanced transaction monitoring dalam sistem perbankan modern.
- Membekali peserta dengan teknik analisis transaksi untuk mengidentifikasi pola transaksi yang mencurigakan.
- Mengembangkan kemampuan dalam mengelola sistem pemantauan transaksi berbasis risiko (risk-based approach).
- Memberikan pemahaman tentang pemanfaatan teknologi dan data analytics dalam mendeteksi potensi pencucian uang.
- Meningkatkan efektivitas pelaporan transaksi mencurigakan serta kepatuhan terhadap regulasi APU-PPT.
Course outline
1. Dinamika Risiko Kejahatan Keuangan di Sistem Perbankan Modern
- Tren global pencucian uang dan pendanaan terorisme
- Modus operandi kejahatan keuangan di sektor perbankan
- Dampak risiko terhadap reputasi dan kepatuhan bank
2. Konsep Transaction Monitoring dalam APU-PPT
- Prinsip dasar pemantauan transaksi
- Risk-based approach dalam monitoring transaksi
- Integrasi transaction monitoring dengan sistem kepatuhan bank
3. Advanced Transaction Monitoring Strategy
- Pengembangan skenario deteksi transaksi mencurigakan
- Analisis pola transaksi dan behavioural monitoring
- Optimasi parameter dan threshold dalam sistem monitoring
4. Pemanfaatan Teknologi dan Data Analytics
- Penggunaan data analytics dan artificial intelligence dalam deteksi transaksi
- Integrasi data nasabah dan transaksi untuk identifikasi risiko
- Dashboard monitoring dan pelaporan berbasis sistem
5. Identifikasi dan Investigasi Suspicious Transaction
- Teknik analisis transaksi mencurigakan
- Proses investigasi internal dan dokumentasi temuan
- Penyusunan laporan transaksi mencurigakan (STR)
6. Penguatan Kontrol Internal dan Kepatuhan
- Peran unit compliance, risk management, dan operasional
- Evaluasi efektivitas sistem monitoring
- Continuous improvement dalam sistem deteksi transaksi
7. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus transaksi mencurigakan di bank
- Simulasi identifikasi pola transaksi berisiko
- Diskusi kelompok dan rekomendasi perbaikan sistem monitoring
Participants
- Divisi Anti Money Laundering (AML) / APU-PPT
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Fraud Risk Management
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Data & Analytics
- Divisi Operasional
- Divisi Audit Internal
- Divisi Keamanan Informasi / IT Security
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
