Digital Lending dan AI Credit Scoring untuk Penguatan Analisis dan Keputusan Kredit Bank
Digital Lending dan AI Credit Scoring untuk Penguatan Analisis dan Keputusan Kredit Bank
Description
Perkembangan teknologi digital telah mengubah proses penyaluran kredit di industri perbankan menjadi lebih cepat, efisien, dan berbasis data. Digital lending memungkinkan proses pengajuan, analisis, verifikasi, hingga persetujuan kredit dilakukan secara otomatis melalui platform digital. Di sisi lain, penerapan Artificial Intelligence (AI) dalam credit scoring memberikan kemampuan analitik yang lebih akurat untuk menilai kelayakan debitur, memprediksi potensi gagal bayar, serta meningkatkan kualitas keputusan kredit yang diambil oleh divisi kredit bank.
Pelatihan ini dirancang khusus bagi profesional di divisi kredit bank untuk memahami secara mendalam konsep, metodologi, serta implementasi digital lending dan AI credit scoring dalam proses analisis kredit. Peserta akan mempelajari bagaimana teknologi dapat mendukung proses underwriting, pemodelan risiko kredit, pemanfaatan data alternatif, serta pengawasan kualitas portofolio kredit. Dengan pendekatan strategis dan berbasis praktik terbaik industri perbankan, pelatihan ini bertujuan meningkatkan efektivitas proses analisis kredit, memperkuat manajemen risiko, serta meningkatkan kualitas portofolio kredit bank secara berkelanjutan.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai konsep digital lending dalam proses penyaluran kredit bank.
- Mengembangkan kemampuan analisis kredit berbasis data dan teknologi digital.
- Memahami prinsip dan metode AI credit scoring dalam menilai kelayakan debitur.
- Meningkatkan akurasi keputusan kredit melalui pemodelan risiko berbasis analitik.
- Mengoptimalkan proses underwriting kredit dengan dukungan teknologi digital.
- Memahami penggunaan data alternatif dan analitik prediktif dalam analisis kredit.
- Memperkuat kemampuan divisi kredit dalam mengelola portofolio kredit digital secara efektif dan berkelanjutan.
Course outline
1. Transformasi Digital dalam Proses Kredit Perbankan
- Perkembangan digitalisasi dalam penyaluran kredit
- Perubahan proses kredit dari manual ke digital lending
- Peran teknologi dalam meningkatkan efisiensi analisis kredit
- Dampak digitalisasi terhadap pengelolaan risiko kredit
- Tren global digital lending dalam industri perbankan
2. Konsep dan Framework Digital Lending
- Definisi dan komponen utama digital lending
- Proses end-to-end digital loan origination
- Otomatisasi proses pengajuan dan verifikasi kredit
- Integrasi digital lending dengan core banking system
- Infrastruktur teknologi yang mendukung digital lending
3. Prinsip Dasar Artificial Intelligence dalam Credit Scoring
- Konsep AI dan machine learning dalam analisis kredit
- Perbedaan credit scoring tradisional dan AI-based scoring
- Algoritma dasar dalam pemodelan risiko kredit
- Penggunaan model prediktif untuk memproyeksikan default
- Evaluasi dan validasi model credit scoring berbasis AI
4. Data Management dan Data Alternatif untuk Analisis Kredit
- Jenis data yang digunakan dalam analisis kredit digital
- Pemanfaatan data transaksi dan perilaku nasabah
- Integrasi data alternatif dalam proses credit scoring
- Teknik pengolahan dan kualitas data untuk analitik kredit
- Pengelolaan data untuk meningkatkan akurasi keputusan kredit
5. Model Underwriting Kredit Berbasis AI
- Konsep automated underwriting dalam digital lending
- Penentuan parameter risiko dalam sistem AI scoring
- Penilaian kelayakan kredit berbasis algoritma
- Integrasi model AI dalam proses persetujuan kredit
- Penggunaan predictive analytics untuk mitigasi risiko kredit
6. Monitoring dan Manajemen Risiko Kredit Digital
- Identifikasi risiko dalam digital lending
- Pengawasan kualitas portofolio kredit digital
- Penggunaan dashboard analitik untuk monitoring kredit
- Analisis tren pembayaran dan potensi default
- Penyesuaian model risiko berdasarkan performa portofolio
7. Regulasi dan Kepatuhan dalam Digital Lending
- Regulasi perbankan terkait kredit digital
- Prinsip kehati-hatian dalam penggunaan AI untuk analisis kredit
- Perlindungan data nasabah dalam sistem digital
- Transparansi dan akuntabilitas model credit scoring
- Manajemen risiko hukum dan reputasi bank
8. Strategi Implementasi Digital Lending di Divisi Kredit
- Tahapan implementasi sistem digital lending di bank
- Integrasi teknologi dengan proses kerja divisi kredit
- Pengembangan kompetensi analis kredit berbasis data
- Manajemen perubahan dalam transformasi digital kredit
- Evaluasi kinerja sistem digital lending
9. Studi Kasus dan Simulasi AI Credit Scoring
- Analisis kasus penerapan digital lending di perbankan
- Simulasi proses analisis kredit berbasis AI scoring
- Evaluasi hasil pemodelan risiko kredit
- Analisis dampak teknologi terhadap kualitas portofolio kredit
- Penyusunan strategi implementasi digital lending di divisi kredit bank
Participants
- Credit
- Risk Management
- Information Technology
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
