Debt Restructuring Strategy untuk Bank 2026
Debt Restructuring Strategy untuk Bank 2026
Description
Kondisi ekonomi yang dinamis dan kompleks menuntut bank untuk memiliki strategi restrukturisasi utang yang tepat, cepat, dan berbasis analisis risiko. Debt restructuring menjadi alat penting dalam memitigasi risiko kredit bermasalah, menjaga likuiditas, serta mempertahankan kualitas portofolio. Pendekatan strategis terhadap restrukturisasi utang tidak hanya melibatkan aspek hukum dan keuangan, tetapi juga perencanaan yang matang, analisis data debitur, dan negosiasi efektif untuk mencapai kesepakatan yang menguntungkan kedua belah pihak.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali manajer kredit, analis risiko, dan profesional perbankan dengan kompetensi mendalam dalam menyusun dan mengimplementasikan strategi restrukturisasi utang yang efektif di era 2026. Peserta akan mempelajari metodologi analisis risiko debitur, teknik restrukturisasi modern, strategi negosiasi, pemanfaatan teknologi dan data analytics, serta praktik hukum dan kepatuhan yang relevan. Dengan pendekatan yang sistematis dan berbasis best practice, pelatihan ini bertujuan meningkatkan kemampuan bank dalam memulihkan kredit bermasalah, menjaga profitabilitas, dan mengoptimalkan tingkat recoverability.
Objectives
- Memahami konsep dan prinsip debt restructuring dalam konteks perbankan modern.
- Meningkatkan kemampuan analisis risiko dan penilaian kemampuan debitur.
- Mengembangkan strategi restrukturisasi yang sesuai dengan profil risiko dan regulasi.
- Mengoptimalkan proses negosiasi dengan debitur untuk mencapai kesepakatan yang efektif.
- Memperkuat pemahaman hukum, regulasi, dan kepatuhan terkait restrukturisasi utang.
- Meningkatkan kemampuan pemanfaatan teknologi dan data analytics dalam perencanaan dan monitoring restrukturisasi.
- Menyiapkan implementasi strategi restrukturisasi yang berkelanjutan untuk memaksimalkan recoverability dan kinerja bank
Course outline
1. Konsep dan Prinsip Debt Restructuring
- Definisi dan tujuan restrukturisasi utang
- Perbedaan restrukturisasi, refinancing, dan workout kredit
- Manfaat strategis restrukturisasi bagi bank
- Faktor risiko yang mempengaruhi keputusan restrukturisasi
- Regulasi dan best practice restrukturisasi di industri perbankan
2. Analisis Risiko Debitur dan Kredit Bermasalah
- Penilaian kualitas debitur dan kemampuan pembayaran
- Analisis laporan keuangan dan cash flow debitur
- Identifikasi early warning indicators
- Segmentasi risiko berdasarkan profil debitur
- Evaluasi portofolio kredit bermasalah untuk prioritas restrukturisasi
3. Strategi dan Model Restrukturisasi Kredit
- Alternatif restrukturisasi: perpanjangan tenor, pengurangan bunga, moratorium, debt-equity swap
- Penentuan skema restrukturisasi optimal berdasarkan risiko
- Simulasi proyeksi pembayaran dan dampak finansial
- Strategi mitigasi risiko residual setelah restrukturisasi
- Evaluasi efektivitas strategi restrukturisasi
4. Negosiasi dan Manajemen Hubungan Debitur
- Teknik negosiasi berbasis data dan bukti
- Strategi komunikasi untuk mencapai kesepakatan win-win
- Penanganan resistensi dan konflik dengan debitur
- Penyusunan rencana pembayaran realistis
- Monitoring kesepakatan dan tindak lanjut
5. Kepatuhan Hukum dan Regulasi Restrukturisasi
- Regulasi OJK dan peraturan internal bank
- Dokumen dan persyaratan legal restrukturisasi
- Alternatif hukum dalam penagihan dan eksekusi kredit
- Manajemen risiko hukum dan reputasi bank
- Koordinasi dengan pihak legal dan compliance
6. Teknologi dan Data Analytics untuk Restrukturisasi
- Pemanfaatan HRIS dan CRM dalam monitoring debitur
- Dashboard monitoring portofolio restrukturisasi
- Analisis prediktif untuk menentukan prioritas debitur
- Tracking performa restrukturisasi secara real-time
- Integrasi data untuk pengambilan keputusan strategis
7. Monitoring, Evaluasi, dan Optimalisasi Recoverability
- Indikator keberhasilan restrukturisasi
- Analisis tren recoverability dan efektivitas strategi
- Penyesuaian strategi berdasarkan hasil monitoring
- Continuous improvement proses restrukturisasi
- Best practice industri perbankan global 2026
8. Studi Kasus dan Simulasi Strategi Restrukturisasi
- Analisis kasus kredit bermasalah dan implementasi restrukturisasi nyata
- Simulasi perencanaan dan negosiasi debitur
- Evaluasi dampak finansial dan risiko
- Diskusi strategi optimasi recoverability
- Rekomendasi implementasi strategi restrukturisasi yang sustainable
Participants
- Credit
- Risk Management
- Finance
- Compliance & APUPPT
- Law
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
