Digital Collection untuk Optimalisasi Penanganan Kredit Macet
Digital Collection untuk Optimalisasi Penanganan Kredit Macet
Description
Pengelolaan kredit macet atau Non-Performing Loan (NPL) merupakan tantangan strategis bagi bank karena berdampak langsung pada likuiditas, profitabilitas, dan kesehatan portofolio. Transformasi digital menghadirkan solusi collection modern yang lebih efisien, akurat, dan berbasis data. Digital collection memungkinkan pemantauan, komunikasi, dan penagihan kredit bermasalah dilakukan secara sistematis, terukur, dan otomatis, sehingga meningkatkan tingkat recoverability sekaligus mengurangi risiko human error dan biaya operasional.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali manajer kredit, tim collection, dan profesional perbankan dengan kompetensi mendalam dalam strategi digital collection. Peserta akan mempelajari framework digital collection, penggunaan teknologi dan analytics, teknik segmentasi debitur, strategi komunikasi dan negosiasi berbasis digital, serta integrasi proses collection dengan HRIS dan sistem monitoring kredit. Dengan pendekatan sistematis dan aplikatif, pelatihan ini bertujuan meningkatkan efektivitas penanganan kredit macet dan memaksimalkan tingkat recoverability portofolio bank.
Objectives
- Memahami konsep dan prinsip digital collection dalam pengelolaan kredit macet.
- Meningkatkan kemampuan analisis risiko dan segmentasi debitur berbasis data.
- Mengembangkan strategi komunikasi dan negosiasi digital dengan debitur.
- Mengoptimalkan pemanfaatan teknologi dan sistem digital untuk monitoring kredit bermasalah.
- Memperkuat integrasi digital collection dengan proses HRIS dan portofolio bank.
- Meningkatkan tingkat recoverability dan efisiensi proses penagihan.
- Menyiapkan implementasi digital collection yang berkelanjutan dan berbasis best practice industri perbankan.
Course outline
1. Konsep Digital Collection
- Definisi dan tujuan digital collection
- Perbedaan collection konvensional vs digital
- Manfaat digitalisasi collection bagi bank
- Faktor keberhasilan implementasi digital collection
- Regulasi dan kepatuhan terkait penanganan kredit macet
2. Analisis Risiko dan Segmentasi Debitur
- Identifikasi debitur berisiko tinggi
- Teknik segmentasi berdasarkan profil dan perilaku pembayaran
- Early warning indicators untuk NPL
- Analisis portofolio untuk prioritas penagihan
- Penentuan strategi collection berbasis segmentasi
3. Teknologi dan Sistem Digital Collection
- Platform dan software digital collection
- Integrasi digital collection dengan HRIS dan core banking system
- Otomatisasi notifikasi dan reminder pembayaran
- Dashboard monitoring portofolio kredit bermasalah
- Pemanfaatan analytics untuk prediksi recoverability
4. Strategi Komunikasi dan Negosiasi Digital
- Teknik komunikasi efektif melalui digital channel
- Strategi negosiasi berbasis data dan bukti pembayaran
- Penanganan resistensi dan konflik debitur
- Penyusunan rencana pembayaran realistis
- Monitoring follow-up dan kepatuhan debitur
5. Proses Penagihan dan Recovery Digital
- Workflow digital collection dari identifikasi hingga penagihan
- Otomatisasi pengiriman surat tagihan dan SMS/Email reminder
- Tracking pembayaran dan update status koleksi
- Integrasi data collection untuk reporting manajemen
- Evaluasi efektivitas strategi collection digital
6. Kepatuhan, Regulasi, dan Etika Collection
- Aturan OJK dan peraturan internal bank
- Etika komunikasi dengan debitur
- Dokumentasi dan audit trail digital collection
- Perlindungan data pribadi debitur
- Manajemen risiko hukum dan reputasi bank
7. Monitoring, Evaluasi, dan Optimalisasi Recoverability
- Indikator keberhasilan digital collection
- Analisis tren pembayaran dan recovery rate
- Penyesuaian strategi berdasarkan performa collection
- Continuous improvement proses digital collection
- Best practice digital collection di industri perbankan
8. Studi Kasus dan Simulasi Digital Collection
- Analisis kasus kredit macet dan implementasi digital collection
- Simulasi segmentasi dan strategi penagihan debitur
- Latihan negosiasi digital berbasis data
- Evaluasi dampak strategi terhadap recoverability
- Rekomendasi implementasi digital collection yang optimal dan sustainable
Participants
- Credit
- Information Technology
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Finance
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
