Customer-Centric Approach untuk Optimalisasi Penyelamatan Kredit Bank
Customer-Centric Approach untuk Optimalisasi Penyelamatan Kredit Bank
Description
Penanganan kredit bermasalah di bank tidak hanya menuntut kemampuan analisis risiko dan strategi penagihan yang tepat, tetapi juga pendekatan yang menempatkan nasabah sebagai fokus utama. Customer-centric approach memungkinkan bank memahami kondisi debitur, motivasi pembayaran, serta kendala yang dihadapi, sehingga solusi restrukturisasi dan recovery dapat dirancang lebih efektif dan humanis. Pendekatan ini tidak hanya meningkatkan tingkat recoverability, tetapi juga menjaga reputasi dan hubungan jangka panjang dengan nasabah.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali manajer kredit, tim recovery, dan profesional perbankan dengan kompetensi mendalam dalam penerapan strategi customer-centric untuk penyelamatan kredit. Peserta akan mempelajari teknik analisis perilaku nasabah, segmentasi risiko berbasis customer insight, metode komunikasi dan negosiasi yang empatik, integrasi digital tools, serta praktik restrukturisasi yang disesuaikan dengan profil nasabah. Dengan pendekatan sistematis, pelatihan ini bertujuan meningkatkan efektivitas penyelamatan kredit, memaksimalkan recoverability, dan membangun loyalitas nasabah sekaligus menjaga kesehatan portofolio bank.
Objectives
- Memahami prinsip customer-centric approach dalam penanganan kredit bermasalah.
- Mengembangkan kemampuan analisis perilaku dan profil debitur.
- Meningkatkan keterampilan komunikasi dan negosiasi berbasis kebutuhan nasabah.
- Mengoptimalkan strategi restrukturisasi dan recovery berbasis customer insight.
- Memanfaatkan teknologi dan digital tools untuk monitoring dan komunikasi debitur.
- Memperkuat hubungan jangka panjang dengan nasabah sambil meningkatkan recoverability.
- Menyiapkan implementasi strategi penyelamatan kredit yang humanis, efektif, dan berkelanjutan.
Course outline
1. Konsep Customer-Centric Approach
- Definisi dan prinsip customer-centric dalam manajemen kredit
- Pentingnya memahami kebutuhan, motivasi, dan kondisi debitur
- Dampak pendekatan customer-centric terhadap recoverability
- Hubungan antara kepuasan nasabah dan reputasi bank
- Integrasi customer-centric dalam proses restrukturisasi
2. Analisis Profil dan Perilaku Debitur
- Teknik pengumpulan data perilaku dan kemampuan finansial nasabah
- Segmentasi debitur berdasarkan risiko dan perilaku pembayaran
- Identifikasi early warning indicators dari customer insight
- Analisis tren pembayaran dan pola perilaku debitur
- Penentuan strategi penyelamatan berdasarkan profil debitur
3. Strategi Komunikasi dan Negosiasi Empatik
- Teknik komunikasi yang efektif dan empatik
- Strategi negosiasi berbasis kebutuhan dan kondisi debitur
- Penanganan resistensi dan konflik dengan cara humanis
- Penyusunan rencana pembayaran yang realistis
- Monitoring dan tindak lanjut kesepakatan
4. Restrukturisasi Kredit Berbasis Nasabah
- Alternatif restrukturisasi yang sesuai profil debitur
- Penentuan tenor, bunga, dan skema pembayaran adaptif
- Evaluasi kemampuan debitur pasca restrukturisasi
- Prioritas restrukturisasi untuk debitur strategis
- Dokumentasi dan persetujuan restrukturisasi
5. Teknologi dan Digital Tools untuk Customer-Centric Recovery
- Pemanfaatan CRM dan sistem digital collection
- Dashboard monitoring portofolio kredit bermasalah
- Otomatisasi komunikasi dan reminder pembayaran
- Analitik prediktif untuk identifikasi debitur prioritas
- Integrasi data debitur untuk pengambilan keputusan berbasis insight
6. Kepatuhan, Etika, dan Regulasi
- Aturan OJK dan regulasi internal bank terkait penanganan NPL
- Etika komunikasi dengan debitur
- Dokumentasi dan audit trail proses recovery
- Perlindungan data pribadi debitur
- Manajemen risiko hukum dan reputasi bank
7. Monitoring, Evaluasi, dan Optimalisasi Recoverability
- Indikator keberhasilan customer-centric recovery
- Analisis tren pembayaran dan efektivitas strategi
- Penyesuaian strategi berbasis hasil monitoring
- Continuous improvement proses penyelamatan kredit
- Best practice implementasi customer-centric recovery di perbankan
8. Studi Kasus dan Simulasi Customer-Centric Recovery
- Analisis kasus kredit bermasalah dengan pendekatan nasabah
- Simulasi segmentasi debitur dan strategi komunikasi empatik
- Latihan negosiasi berbasis data dan kebutuhan nasabah
- Evaluasi dampak strategi terhadap recoverability dan loyalitas nasabah
- Rekomendasi implementasi strategi humanis dan efektif
Participants
- Credit
- Risk Management
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
