Post-Restructuring Rescue: Strategi Memilah dan Menyelamatkan Debitur Potensial Pasca-Normalisasi Regulasi OJK
Post-Restructuring Rescue: Strategi Memilah dan Menyelamatkan Debitur Potensial Pasca-Normalisasi Regulasi OJK
Description
Pasca normalisasi kebijakan restrukturisasi kredit oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), industri perbankan dan pembiayaan menghadapi tantangan baru dalam mengelola kualitas portofolio kredit. Berakhirnya berbagai relaksasi regulasi menuntut lembaga keuangan untuk melakukan evaluasi yang lebih selektif terhadap debitur hasil restrukturisasi, terutama dalam menentukan debitur yang masih memiliki prospek usaha dan kemampuan pemulihan, serta debitur yang berpotensi kembali mengalami gagal bayar.
Dalam praktiknya, tidak seluruh debitur pasca restrukturisasi memiliki kapasitas yang sama untuk bertahan dan pulih. Sebagian debitur menunjukkan potensi recovery dan keberlanjutan bisnis yang baik, sementara sebagian lainnya justru mengalami penurunan kinerja, masalah likuiditas berkepanjangan, atau ketidakmampuan memenuhi kewajiban pasca restrukturisasi. Oleh karena itu, diperlukan strategi yang tepat untuk memilah (screening), memonitor, dan menyelamatkan debitur potensial agar kualitas aset tetap terjaga dan tingkat Non-Performing Loan (NPL) dapat dikendalikan secara optimal.
Objectives
- Memahami dampak normalisasi regulasi OJK terhadap kualitas kredit dan portofolio restrukturisasi.
- Mengidentifikasi karakteristik debitur potensial dan debitur berisiko tinggi pasca restrukturisasi.
- Melakukan analisis kelayakan usaha dan kemampuan pembayaran debitur secara lebih akurat.
- Menyusun strategi monitoring dan pengawasan debitur pasca restrukturisasi.
- Mengembangkan recovery strategy dan action plan penyelamatan kredit yang efektif.
- Memahami indikator early warning signs terhadap potensi gagal bayar ulang.
- Menentukan langkah mitigasi risiko dan opsi penyelesaian kredit yang tepat.
- Mengoptimalkan kualitas aset dan menjaga stabilitas portofolio kredit perusahaan.
Course outline
1. Dinamika Pasca-Normalisasi Regulasi OJK
- Kebijakan restrukturisasi kredit dan normalisasi regulasi
- Dampak terhadap kualitas aset perbankan
- Risiko peningkatan kredit bermasalah pasca restrukturisasi
- Tantangan pengelolaan portofolio restrukturisasi
- Tren dan outlook sektor pembiayaan
2. Screening dan Segmentasi Debitur Pasca Restrukturisasi
- Kriteria debitur potensial vs high risk debtor
- Analisis viability dan sustainability bisnis
- Penilaian cash flow dan repayment capacity
- Segmentasi portofolio restrukturisasi
- Teknik prioritas penanganan debitur
3. Monitoring dan Early Warning System
- Konsep early warning signs (EWS)
- Indikator penurunan kualitas debitur
- Monitoring kepatuhan pembayaran
- Analisis perilaku dan kondisi usaha debitur
- Sistem pelaporan dan evaluasi berkala
4. Strategi Penyelamatan dan Recovery Debitur
- Strategi rescue dan turnaround bisnis debitur
- Pendekatan relationship-based recovery
- Penyesuaian skema pembayaran
- Restrukturisasi lanjutan dan remedial action
- Strategi cash recovery optimization
5. Mitigasi Risiko dan Pengamanan Posisi Kreditur
- Penguatan covenant dan monitoring legal
- Evaluasi ulang jaminan dan collateral coverage
- Strategi mitigasi potensi default ulang
- Persiapan escalation ke litigasi atau recovery lanjutan
- Compliance dan prinsip kehati-hatian perbankan
6. Pengambilan Keputusan Strategis Portofolio
- Recovery vs exit decision
- Strategi write-off dan recovery lanjutan
- Penentuan treatment berdasarkan risk profile
- Portfolio review dan recovery planning
- Optimalisasi kualitas aset produktif
7. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus debitur pasca restrukturisasi
- Analisis keberhasilan dan kegagalan rescue strategy
- Simulasi penyusunan action plan recovery
- Lessons learned dari industri perbankan dan multifinance
- Best practice monitoring dan penyelamatan debitur potensial
Participants
- Divisi Kredit
- Divisi Restrukturisasi Kredit
- Divisi Remedial & Recovery
- Divisi Kredit Bermasalah
- Divisi Credit Risk Management
- Divisi Risk Management
- Divisi Corporate Banking
- Divisi Commercial Banking
- Divisi Consumer Banking
- Divisi Relationship Management
- Divisi Special Asset Management
- Divisi Portfolio Management
- Divisi Enterprise Risk Management
- Divisi Compliance & AML
- Divisi Strategic Planning
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
