Meningkatkan Tingkat Recoverability Kredit Bank Bermasalah
Meningkatkan Tingkat Recoverability Kredit Bank Bermasalah
Description
Kinerja portofolio kredit merupakan salah satu indikator kesehatan finansial bank, dan pengelolaan kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) menjadi tantangan strategis yang membutuhkan pendekatan analitis dan sistematis. Tingkat recoverability kredit yang rendah dapat berdampak langsung pada likuiditas, profitabilitas, dan reputasi bank. Oleh karena itu, penguatan kemampuan analisis kredit, strategi mitigasi risiko, serta pemulihan kredit yang efektif menjadi hal krusial bagi manajemen dan tim kredit bank.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam dan keterampilan praktis dalam mengelola kredit bermasalah dengan pendekatan modern dan berbasis data. Peserta akan mempelajari teknik identifikasi risiko, evaluasi kemampuan debitur, strategi restrukturisasi, penggunaan teknologi untuk monitoring kredit, serta metode penegakan hukum atau negosiasi recovery yang optimal. Dengan pendekatan yang sistematis, pelatihan ini bertujuan meningkatkan efektivitas pemulihan kredit dan memaksimalkan tingkat recoverability untuk menjaga kesehatan portofolio bank.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta tentang penyebab dan karakteristik kredit bermasalah.
- Mengembangkan kemampuan analisis risiko kredit secara komprehensif.
- Meningkatkan kemampuan identifikasi debitur potensial bermasalah dan early warning indicators.
- Memperkuat strategi restrukturisasi dan negosiasi kredit bermasalah.
- Meningkatkan pemahaman praktik hukum dan prosedur penagihan kredit.
- Mengoptimalkan pemanfaatan teknologi dan data dalam monitoring dan recovery kredit.
- Mendorong implementasi strategi pemulihan kredit yang efektif dan berkelanjutan
Course outline
1. Konsep dan Karakteristik Kredit Bermasalah
- Definisi NPL dan klasifikasi kredit bermasalah
- Penyebab utama terjadinya kredit bermasalah
- Dampak kredit bermasalah terhadap likuiditas dan profitabilitas bank
- Identifikasi pola kredit bermasalah pada portofolio
- Regulasi terkait pengelolaan kredit bermasalah
2. Analisis Risiko Kredit dan Early Warning Indicators
- Prinsip manajemen risiko kredit
- Teknik penilaian kualitas debitur
- Analisis laporan keuangan dan cash flow debitur
- Identifikasi tanda-tanda early warning (indikator dini gagal bayar)
- Segmentasi risiko kredit berdasarkan profil debitur
3. Strategi Restrukturisasi Kredit
- Konsep restrukturisasi dan tujuan pemulihan kredit
- Alternatif restrukturisasi (perpanjangan tenor, pengurangan bunga, moratorium)
- Evaluasi kemampuan debitur pasca restrukturisasi
- Penentuan prioritas restrukturisasi portofolio
- Dokumentasi dan persetujuan restrukturisasi
4. Negosiasi dan Penanganan Debitur Bermasalah
- Teknik negosiasi efektif dengan debitur
- Strategi komunikasi untuk mencapai kesepakatan pembayaran
- Mengelola konflik dan risiko reputasi
- Penyusunan rencana pembayaran yang realistis
- Monitoring kesepakatan pasca negosiasi
5. Monitoring Kredit dan Penggunaan Teknologi
- Sistem informasi monitoring kredit bermasalah
- Pemanfaatan data dan analitik untuk tracking NPL
- Integrasi dashboard monitoring portofolio kredit
- Pelaporan kredit bermasalah untuk manajemen
- Evaluasi efektivitas strategi recovery
6. Penegakan Hukum dan Prosedur Penagihan
- Regulasi hukum terkait kredit bermasalah
- Alternatif penagihan hukum (lembaga hukum, litigasi, non-litigasi)
- Koordinasi dengan pihak legal bank
- Dokumentasi dan bukti penagihan yang efektif
- Strategi mitigasi risiko hukum dan reputasi
7. Optimalisasi Tingkat Recoverability
- Analisis faktor-faktor yang mempengaruhi recoverability
- Strategi kombinasi restrukturisasi, negosiasi, dan penagihan
- Penerapan best practice recovery dari industri perbankan
- Penentuan target recoverability dan evaluasi capaian
- Continuous improvement proses recovery kredit
8. Studi Kasus dan Simulasi Recovery Kredit
- Analisis kasus kredit bermasalah nyata
- Simulasi restrukturisasi dan negosiasi debitur
- Evaluasi strategi recovery berdasarkan data portofolio
- Diskusi solusi kreatif untuk meningkatkan recoverability
- Rekomendasi implementasi strategi pemulihan yang optimal
Participants
- Credit
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Law
- Finance
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
