Climate Risk Integration: Memasukkan Risiko Perubahan Iklim dan Transisi Lingkungan ke dalam Kerangka Kerja Manajemen Risiko Bank (ERM)
Climate Risk Integration: Memasukkan Risiko Perubahan Iklim dan Transisi Lingkungan ke dalam Kerangka Kerja Manajemen Risiko Bank (ERM)
Description
Perubahan iklim dan transisi menuju ekonomi rendah karbon telah menjadi isu strategis yang berdampak langsung terhadap stabilitas sektor keuangan, termasuk industri perbankan. Risiko iklim tidak lagi dipandang sebagai isu lingkungan semata, tetapi telah berkembang menjadi risiko finansial yang dapat memengaruhi kualitas aset, portofolio pembiayaan, likuiditas, reputasi, hingga keberlanjutan bisnis bank secara keseluruhan.
Regulator global maupun nasional kini mendorong bank untuk mengintegrasikan climate risk ke dalam kerangka Enterprise Risk Management (ERM), termasuk melalui penerapan stress testing iklim, pengukuran exposure sektor berisiko tinggi karbon, dan pengembangan strategi transisi menuju sustainable finance. Risiko seperti bencana alam, perubahan kebijakan lingkungan, transisi energi, hingga perubahan perilaku pasar dapat memberikan dampak signifikan terhadap profil risiko bank apabila tidak dikelola secara proaktif.
Objectives
- Memahami konsep climate risk dan dampaknya terhadap industri perbankan.
- Mengidentifikasi jenis risiko perubahan iklim dan risiko transisi lingkungan.
- Memahami hubungan climate risk dengan Enterprise Risk Management (ERM).
- Mengintegrasikan climate risk ke dalam framework manajemen risiko bank.
- Melakukan climate risk assessment terhadap portofolio bisnis bank.
- Memahami konsep climate stress testing dan scenario analysis.
- Mengembangkan strategi mitigasi risiko iklim dan transisi.
- Menyusun roadmap implementasi climate risk governance di bank.
Course outline
1. Perubahan Iklim dan Dampaknya terhadap Industri Perbankan
- Tren global perubahan iklim dan sustainability
- Climate change sebagai financial risk
- Dampak risiko iklim terhadap sektor keuangan
- Peran bank dalam transisi ekonomi hijau
2. Konsep Climate Risk dalam Perbankan
- Physical risk dan transition risk
- Liability risk dan reputational risk
- Climate-related financial risk
- Risiko sektor high-carbon industry
3. Integrasi Climate Risk dalam ERM
- Climate risk governance framework
- Enterprise Risk Management berbasis sustainability
- Risk appetite dan climate exposure
- Integrasi climate risk dalam risk taxonomy
4. Climate Risk Assessment
- Identifikasi exposure portofolio terhadap risiko iklim
- Climate vulnerability assessment
- Sectoral risk mapping
- ESG dan climate scoring
5. Climate Scenario Analysis & Stress Testing
- Climate scenario modeling
- Stress testing risiko transisi dan fisik
- Dampak terhadap kredit, likuiditas, dan modal
- Forward-looking risk assessment
- 6. Strategi Mitigasi dan Adaptasi Risiko Iklim
- Portfolio transition strategy
- Diversifikasi pembiayaan hijau
- Climate risk mitigation framework
- Sustainable financing strategy
7. Regulasi dan Pelaporan Climate Risk
- Regulasi OJK terkait keuangan berkelanjutan
- TCFD dan sustainability disclosure
- Climate risk reporting framework
- ESG reporting dan stakeholder communication
8. Best Practice dan Studi Kasus
- Studi kasus climate risk management global
- Best practice integrasi climate risk di bank
- Lessons learned dari implementasi ESG risk
- Strategi penguatan governance climate risk
Participants
- Divisi Risk Management
- Divisi Enterprise Risk Management
- Divisi ESG & Sustainability
- Divisi Climate Risk Management
- Divisi Strategic Planning
- Divisi Corporate Banking
- Divisi Commercial Banking
- Divisi Treasury
- Divisi Asset Liability Management
- Divisi Governance, Risk & Compliance
- Divisi Compliance & AML
- Divisi Finance & Accounting
- Divisi Economic Research
- Divisi Internal Audit
- Divisi Regulatory Compliance
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
