Program Akuisisi dan Retensi Nasabah Dana di Era Digital Banking
Program Akuisisi dan Retensi Nasabah Dana di Era Digital Banking
Description
Di era digital banking, nasabah menuntut layanan cepat, aman, dan personal melalui mobile banking, internet banking, dan kanal digital lainnya.
Untuk Divisi Dana, strategi digital penting karena:
- Mempermudah akuisisi nasabah baru (tabungan, giro, deposito)
- Meningkatkan CASA ratio dan penempatan dana
- Mempertahankan loyalitas nasabah lama dengan layanan yang relevan
Program akuisisi dan retensi harus menggabungkan teknologi, data analytics, dan strategi pemasaran.
Objectives
1. Meningkatkan Jumlah Nasabah Dana Baru
Memanfaatkan kanal digital untuk menjangkau segmen retail, corporate, dan HNWI.
2. Meningkatkan Retensi Nasabah
Memastikan nasabah tetap melakukan transaksi rutin dan menempatkan dana di bank.
3. Meningkatkan CASA Ratio dan Volume Dana
Mendorong nasabah untuk meningkatkan saldo tabungan dan giro.
4. Meningkatkan Loyalitas Nasabah
Memberikan pengalaman layanan digital yang personal, aman, dan nyaman.
5. Mengoptimalkan Efisiensi Operasional
Mengurangi ketergantungan pada cabang dan proses manual
Course outline
1. Akuisisi Nasabah Dana
a. Digital Onboarding
- Pembukaan rekening via mobile & internet banking
- Verifikasi e-KYC (electronic Know Your Customer)
- Penawaran promo selamat datang (welcome bonus, cashback, voucher)
b. Segmentasi dan Targeting
- Retail: nasabah individu dengan potensi saldo aktif
- Corporate & Payroll: penempatan dana karyawan perusahaan
- HNWI: nasabah dengan dana besar dan kebutuhan wealth management
c. Kampanye Digital Marketing
- Email, push notification, social media, dan program referral
- Penawaran produk sesuai perilaku transaksi
2. Retensi Nasabah Dana
a. Engagement Personal
- Reminder jatuh tempo deposito
- Notifikasi saldo minimum dan transaksi rutin
- Layanan konsultasi digital untuk HNWI dan corporate
b. Loyalty Program
- Reward points untuk transaksi digital
- Cashback untuk transfer dan pembayaran rutin
- Tiering system (Silver, Gold, Platinum)
c. Analisis Data dan Insight
- Monitoring churn rate (nasabah yang berhenti aktif)
- Memprediksi kebutuhan saldo dan potensi top-up
- Penawaran produk yang sesuai berdasarkan perilaku transaksi
d. Feedback & Customer Experience
- Survei kepuasan digital banking
- Quick response untuk keluhan atau pertanyaan nasabah
3. Integrasi Digital Banking
- Mobile Banking & Internet Banking sebagai kanal utama
- Core Banking untuk saldo dan transaksi
- CRM system untuk tracking interaksi dan preferensi nasabah
- Dashboard analytics untuk monitoring performa program
4. Tantangan
- Persaingan dengan bank lain dan fintech
- Keamanan digital dan risiko fraud
- Adaptasi nasabah terhadap fitur baru
- Fluktuasi dana yang ditempatkan (seasonal)
5. Manfaat Program
- Volume transaksi dan dana meningkat
- CASA ratio lebih tinggi
- Loyalitas nasabah meningkat
- Efisiensi operasional lebih baik
- Insight berbasis data untuk strategi funding dan marketing
Participants
- Marketing
- Digital Banking
- Customer Relationship Management (CRM)
- Retail Banking
- Corporate Banking
- Business Development
- Customer Experience (CX)
- Data Analytics
- Product Development
- Strategic Planning
- Branch Management
- Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
