Monetizing Digital Banking: Mengubah Pengguna Super Apps Menjadi Sumber Fee-Based Income
Monetizing Digital Banking: Mengubah Pengguna Super Apps Menjadi Sumber Fee-Based Income
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman strategis mengenai bagaimana bank memonetisasi layanan digital banking dan super apps untuk meningkatkan fee-based income secara berkelanjutan. Peserta akan memahami perubahan perilaku nasabah digital, strategi membangun ekosistem transaksi, optimalisasi fitur digital, serta pengembangan model bisnis berbasis layanan dan transaksi non-bunga di tengah persaingan industri perbankan digital yang semakin agresif.
Materi pelatihan membahas secara komprehensif strategi monetisasi digital banking mulai dari pengembangan customer journey, transaction ecosystem, digital engagement, cross selling, hingga pemanfaatan data analytics untuk meningkatkan transaksi dan loyalitas nasabah. Selain itu, peserta juga akan memahami pengelolaan profitabilitas digital channel, strategi pricing layanan digital, risiko operasional digital, serta pendekatan inovasi untuk menciptakan sumber pendapatan berbasis ekosistem digital bank.
Objectives
- Memahami konsep monetisasi digital banking dan peran fee-based income dalam meningkatkan profitabilitas bank di era digital.
- Menguasai strategi pengembangan super apps yang mampu meningkatkan engagement, transaksi, dan loyalitas nasabah secara berkelanjutan.
- Mampu menganalisis peluang pendapatan dari berbagai layanan digital banking seperti payment, transfer, lifestyle, merchant, dan ecosystem services.
- Memahami strategi membangun ekosistem digital yang terintegrasi untuk meningkatkan frekuensi transaksi dan penggunaan layanan bank.
- Mampu menyusun strategi pricing, cross selling, dan digital campaign untuk meningkatkan monetisasi layanan digital bank.
- Memahami pemanfaatan data analytics dan customer behavior dalam meningkatkan efektivitas monetisasi digital banking.
- Meningkatkan kemampuan dalam menyusun strategi digital banking yang seimbang antara pertumbuhan pengguna, pengalaman nasabah, risiko, dan profitabilitas
Course outline
1. Transformasi Digital Banking dan Super Apps
- Evolusi digital banking di industri perbankan
- Perubahan perilaku nasabah digital
- Konsep super apps dalam perbankan
- Digital ecosystem banking
- Peran digital banking terhadap profitabilitas bank
- Tren transaksi digital perbankan
- Persaingan bank digital dan fintech
- Strategi transformasi layanan digital
- Tantangan monetisasi digital banking
2. Fundamental Fee-Based Income Digital Banking
- Konsep fee-based income bank
- Sumber pendapatan non bunga digital banking
- Struktur pendapatan layanan digital
- Transaction based revenue model
- Subscription dan service fee model
- Merchant fee dan interchange income
- Referral dan partnership income
- Digital channel profitability
- Pengukuran kontribusi fee-based income
3. Strategi Monetisasi Super Apps
- Konsep monetisasi aplikasi digital
- Strategi meningkatkan active users
- Pengembangan ecosystem transaction
- Frekuensi transaksi sebagai driver revenue
- Strategi meningkatkan customer stickiness
- Cross selling produk digital
- Upselling layanan premium
- Embedded financial services
- Integrasi layanan lifestyle dan banking
- Strategi monetisasi berbasis kebutuhan nasabah
4. Customer Journey dan Digital Engagement
- Mapping customer digital journey
- Analisis perilaku pengguna aplikasi
- Strategi meningkatkan user engagement
- User experience dan customer retention
- Gamification dalam digital banking
- Personalisasi layanan digital
- Push notification dan campaign strategy
- Loyalty program digital
- Customer lifecycle management
- Strategi meningkatkan transaksi harian
5. Monetisasi Layanan Payment dan Transaction Banking
- Revenue stream dari transfer dan payment
- Monetisasi QR payment dan merchant ecosystem
- Bill payment dan recurring transaction
- Cash management digital
- Payment gateway services
- Virtual account dan collection services
- Cross border transaction services
- Merchant acquiring business
- Transaction banking profitability
- Strategi memperbesar transaction volume
6. Data Analytics dan Customer Insight
- Pemanfaatan data transaksi digital
- Customer behavior analytics
- Segmentasi pengguna digital banking
- Analisis pola transaksi nasabah
- Predictive analytics untuk monetisasi
- Recommendation engine layanan digital
- Strategi targeted digital campaign
- Customer value analysis
- Pengukuran customer profitability
- Data driven decision making
7. Strategi Ecosystem dan Partnership
- Membangun digital ecosystem bank
- Kolaborasi bank dan fintech
- Strategi partnership merchant
- Open banking dan API ecosystem
- Embedded finance strategy
- Integrasi e commerce dan digital banking
- Partnership revenue sharing model
- Ekspansi layanan berbasis komunitas
- Strategi memperluas use case aplikasi
- Monetisasi ekosistem digital
8. Pricing Strategy dan Profitabilitas Digital Banking
- Strategi pricing layanan digital
- Freemium dan premium services
- Transaction fee optimization
- Analisis break even digital channel
- Pengukuran profitability per layanan
- Strategi balancing growth dan revenue
- Cost efficiency digital operation
- Analisis contribution margin digital banking
- Evaluasi efektivitas monetisasi
- Strategi sustainable digital revenue
9. Risk Management dan Security Digital Banking
- Risiko operasional digital banking
- Risiko fraud transaksi digital
- Cyber security dalam super apps
- Pengendalian transaksi digital
- Perlindungan data nasabah
- Business continuity digital services
- Compliance layanan digital banking
- Pengelolaan risiko third party
- Monitoring suspicious transaction
- Governance digital banking
10. Inovasi Produk dan Pengembangan Digital Services
- Strategi inovasi layanan digital
- Pengembangan fitur berbasis kebutuhan nasabah
- AI dan automation dalam digital banking
- Digital lending integration
- Wealth management digital
- Lifestyle financial services
- Embedded insurance dan investment
- Financial marketplace dalam super apps
- Future trend digital banking
- Strategi mempertahankan daya saing digital
11. KPI dan Performance Monitoring Digital Banking
- Key Performance Indicator digital banking
- Pengukuran Monthly Active User (MAU)
- Analisis transaction frequency
- Monitoring fee-based income growth
- Customer acquisition cost
- Customer lifetime value
- Digital profitability dashboard
- Evaluasi efektivitas campaign digital
- Monitoring retention rate pengguna
- Strategi peningkatan kinerja digital banking
12. Studi Kasus dan Simulasi Strategi Monetisasi
- Studi kasus monetisasi super apps bank
- Simulasi peningkatan fee-based income
- Analisis customer transaction behavior
- Simulasi strategi ecosystem digital
- Penyusunan pricing layanan digital
- Analisis profitability digital services
- Studi kasus loyalty dan engagement
- Simulasi campaign digital banking
- Penyusunan roadmap monetisasi digital
- Penyusunan action plan pengembangan digital banking
Participants
- Banking
- Marketing
- Information Technology
- Finance
- Perencanaan & Pengembangan
- Treasury & Invesment
- Risk Management
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Service Excellence
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
