Beyond the ATM: Transformasi Divisi Jasa Menghadapi Penurunan Drastis Penarikan Uang Tunai
Beyond the ATM: Transformasi Divisi Jasa Menghadapi Penurunan Drastis Penarikan Uang Tunai
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman strategis mengenai transformasi divisi jasa dan layanan operasional bank dalam menghadapi perubahan perilaku transaksi nasabah akibat penurunan penggunaan uang tunai. Peserta akan memahami dampak digitalisasi terhadap layanan ATM, cash handling, jaringan cabang, dan operasional transaksi tunai, sekaligus mempelajari strategi adaptasi untuk menjaga efisiensi, kualitas layanan, dan profitabilitas bank di era transaksi digital.
Materi pelatihan membahas secara komprehensif strategi transformasi layanan perbankan mulai dari optimalisasi jaringan ATM, pengembangan layanan digital, transformasi operasional cabang, monetisasi layanan non tunai, hingga pengelolaan efisiensi biaya operasional. Peserta juga akan memahami perubahan model bisnis divisi jasa, pengelolaan customer experience, pengembangan layanan berbasis ekosistem digital, serta strategi menjaga relevansi layanan bank di tengah percepatan cashless society
Objectives
- Memahami perubahan perilaku transaksi nasabah dan dampaknya terhadap operasional layanan tunai serta bisnis divisi jasa perbankan.
- Menguasai strategi transformasi layanan ATM, cabang, dan operasional transaksi tunai menuju layanan berbasis digital dan transaksi non tunai.
- Mampu menganalisis dampak penurunan transaksi tunai terhadap efisiensi operasional, profitabilitas, dan model bisnis bank.
- Memahami strategi optimalisasi jaringan layanan fisik agar tetap relevan, efisien, dan mendukung kebutuhan nasabah modern.
- Mampu menyusun strategi pengembangan layanan baru berbasis digital ecosystem dan fee-based income untuk divisi jasa bank.
- Memahami pengelolaan customer experience dalam transisi layanan dari cash based menjadi digital based services.
- Meningkatkan kemampuan dalam menyusun roadmap transformasi divisi jasa yang adaptif terhadap perkembangan teknologi dan perilaku nasabah
Course outline
1. Perubahan Lanskap Transaksi Perbankan
- Evolusi transaksi perbankan
- Tren cashless society
- Perubahan perilaku nasabah digital
- Penurunan transaksi tunai di industri perbankan
- Dampak digital payment terhadap ATM
- Perkembangan mobile dan internet banking
- Persaingan bank digital dan fintech
- Perubahan ekspektasi layanan nasabah
- Tantangan operasional layanan tunai
2. Dampak Penurunan Penarikan Tunai terhadap Bank
- Penurunan utilisasi ATM
- Dampak terhadap fee transaksi ATM
- Pengaruh terhadap operasional cash handling
- Efisiensi jaringan ATM dan cabang
- Dampak terhadap vendor cash management
- Pengaruh terhadap staffing operasional
- Perubahan struktur biaya operasional
- Analisis profitability layanan tunai
- Risiko idle infrastructure layanan ATM
3. Strategi Transformasi Divisi Jasa
- Perubahan peran divisi jasa perbankan
- Transformasi layanan berbasis digital
- Re positioning layanan operasional bank
- Integrasi layanan fisik dan digital
- Strategi migrasi transaksi ke digital channel
- Pengembangan layanan non tunai
- Digital assisted branch strategy
- Future operating model divisi jasa
- Strategi mempertahankan relevansi layanan
4. Optimalisasi Jaringan ATM dan Cabang
- Strategi rasionalisasi jaringan ATM
- Analisis lokasi dan utilisasi ATM
- Pengelolaan ATM profitability
- Transformasi ATM menjadi self service channel
- Smart branch dan digital branch concept
- Shared ATM network strategy
- Pengurangan biaya operasional ATM
- Strategi optimalisasi cabang
- Monitoring efektivitas jaringan layanan
5. Pengembangan Layanan Digital dan Self Service
- Strategi pengembangan digital banking
- Self service banking ecosystem
- Digital onboarding nasabah
- Cardless transaction services
- QR dan contactless payment
- Digital customer support
- Omnichannel banking services
- Integrasi mobile banking dan ATM
- Customer migration strategy ke digital
6. Monetisasi Layanan Non Tunai
- Strategi fee-based income digital
- Revenue dari transaksi digital
- Monetisasi payment ecosystem
- Merchant acquiring business
- Bill payment dan recurring transaction
- Transaction banking services
- Digital transfer dan remittance
- Partnership layanan digital
- Pengembangan ecosystem transaction
7. Customer Experience dan Service Transformation
- Perubahan customer journey perbankan
- Digital customer experience management
- Strategi meningkatkan adopsi digital
- Edukasi nasabah terhadap layanan digital
- Customer retention strategy
- Service excellence pada layanan hybrid
- Personalisasi layanan digital
- Pengelolaan complaint layanan digital
- Strategi menjaga loyalitas nasabah
8. Efisiensi Operasional dan Cost Management
- Strategi efisiensi operasional cabang
- Pengurangan biaya cash management
- Otomatisasi proses layanan
- Optimasi manpower operasional
- Digital workflow operasional bank
- Analisis cost to serve nasabah
- Efisiensi vendor management
- Monitoring cost efficiency program
- Strategi sustainable operational cost
9. Teknologi dan Inovasi Layanan Perbankan
- AI dan automation dalam layanan bank
- Smart ATM dan interactive kiosk
- Digital identity verification
- Open banking ecosystem
- API integration services
- Embedded banking services
- Future banking technology
- Data analytics layanan nasabah
- Inovasi layanan berbasis kebutuhan nasabah
10. Risk Management dan Operational Governance
- Risiko operasional layanan digital
- Risiko keamanan transaksi digital
- Fraud management digital transaction
- Pengelolaan operational risk
- Business continuity layanan bank
- Pengendalian layanan self service
- Compliance layanan digital banking
- Pengawasan vendor operasional
- Governance transformasi operasional
11. KPI dan Performance Monitoring Divisi Jasa
- KPI transformasi layanan bank
- Monitoring transaksi digital vs tunai
- Analisis utilisasi ATM dan cabang
- Pengukuran efisiensi operasional
- Monitoring customer adoption digital
- Analisis profitability layanan
- Customer satisfaction measurement
- Evaluasi efektivitas transformasi
- Dashboard monitoring operasional jasa
12. Studi Kasus dan Simulasi Transformasi Divisi Jasa
- Studi kasus transformasi layanan bank
- Simulasi rasionalisasi jaringan ATM
- Analisis migrasi transaksi digital
- Simulasi efisiensi operasional cabang
- Penyusunan strategi monetisasi digital
- Analisis customer behavior transformation
- Simulasi pengembangan digital services
- Penyusunan roadmap transformasi divisi jasa
- Evaluasi strategi cashless banking
- Penyusunan action plan transformasi operasional bank
Participants
- Banking
- Information Technology
- Service Excellence
- Perencanaan & Pengembangan
- Finance
- Marketing
- Risk Management
- Corporate Secretary & Humas
- Leadership Program
- General Affair
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
