Aspek Hukum POJK 24/2025: Standardisasi Akun Dormant dan Pencegahan White-Collar Crime
Aspek Hukum POJK 24/2025: Standardisasi Akun Dormant dan Pencegahan White-Collar Crime
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai implementasi POJK No. 24 Tahun 2025 tentang Pengelolaan Rekening pada Bank Umum, khususnya terkait standardisasi pengelolaan rekening dormant, penguatan tata kelola rekening nasabah, serta mitigasi risiko penyalahgunaan rekening untuk tindak pidana keuangan. Regulasi ini diterbitkan untuk menciptakan standar nasional pengelolaan rekening aktif, tidak aktif, dan dormant, sekaligus memperkuat perlindungan nasabah serta pengawasan terhadap potensi fraud dan TPPU di sektor perbankan.
Pelatihan ini juga membahas hubungan antara pengelolaan rekening dormant dengan pencegahan white-collar crime seperti pencucian uang, penggunaan nominee account, fraud internal, hingga penyalahgunaan rekening pasif untuk transaksi ilegal. Peserta akan memahami aspek legal, penguatan kontrol operasional, governance rekening nasabah, serta strategi mitigasi risiko hukum dan reputasi agar bank mampu menjaga keseimbangan antara kepatuhan regulasi, perlindungan konsumen, dan keamanan sistem keuangan.
Objectives
- Memahami substansi dan implikasi POJK 24/2025 terhadap pengelolaan rekening nasabah dan operasional perbankan.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi risiko hukum dan operasional pada rekening dormant yang berpotensi disalahgunakan untuk tindak pidana keuangan.
- Menguasai strategi standardisasi pengelolaan rekening dormant sesuai prinsip tata kelola dan kepatuhan regulator.
- Memahami hubungan antara rekening dormant, anti fraud, dan pencegahan tindak pidana pencucian uang (TPPU).
- Mengembangkan kemampuan dalam menyusun pengawasan dan monitoring rekening dormant berbasis risiko.
- Meningkatkan pemahaman mengenai penguatan kontrol internal, audit trail, dan validasi transaksi dalam mitigasi white-collar crime.
- Memperkuat implementasi governance dan perlindungan nasabah dalam pengelolaan rekening tidak aktif dan dormant secara berkelanjutan
Course outline
1. Kerangka Regulasi POJK 24/2025 tentang Pengelolaan Rekening
- Latar belakang penerbitan POJK 24/2025
- Standardisasi pengelolaan rekening bank
- Definisi rekening aktif, tidak aktif, dan dormant
- Kriteria dormant account dalam regulasi
- Kewajiban bank dalam pengelolaan rekening
- Prinsip perlindungan nasabah
- Implikasi regulasi terhadap operasional bank
- Penguatan governance rekening nasabah
2. Aspek Hukum Rekening Dormant dalam Perbankan
- Status hukum rekening dormant
- Hak dan kewajiban nasabah
- Tanggung jawab hukum bank
- Risiko sengketa rekening dormant
- Legalitas pemblokiran dan pembatasan rekening
- Aspek kerahasiaan data nasabah
- Kepatuhan terhadap perlindungan konsumen
- Risiko hukum akibat kelemahan pengawasan
3. Rekening Dormant dan Risiko White-Collar Crime
- Penyalahgunaan dormant account untuk TPPU
- Rekening nominee dan layering transaksi
- Fraud internal melalui rekening pasif
- Penyalahgunaan rekening untuk cybercrime
- Modus pencucian uang berbasis dormant account
- Rekening dormant dalam skema korupsi
- Risiko pendanaan aktivitas ilegal
- Red flag transaksi mencurigakan
4. Penguatan Pengawasan dan Monitoring Rekening Dormant
- Risk-based monitoring dormant account
- Identifikasi transaksi abnormal
- Early warning system transaksi mencurigakan
- Monitoring aktivitas rekening tidak aktif
- Penguatan customer due diligence (CDD)
- Enhanced due diligence (EDD) pada rekening berisiko
- Integrasi pengawasan AML-CFT
- Eskalasi temuan transaksi mencurigakan
5. Governance dan Pengendalian Internal Perbankan
- Penguatan internal control rekening nasabah
- Segregasi fungsi dan dual control
- Audit trail aktivitas rekening
- Pengendalian akses data dan transaksi
- Validasi pembukaan dan reaktivasi rekening
- Monitoring aktivitas pegawai internal
- Penguatan compliance dan risk management
- Peran audit internal dalam pengawasan dormant account
6. Strategi Pencegahan White-Collar Crime
- Anti fraud framework perbankan
- Pencegahan insider fraud
- Mitigasi penyalahgunaan data nasabah
- Penguatan verifikasi identitas nasabah
- Pengelolaan suspicious transaction report
- Koordinasi bank dengan regulator dan PPATK
- Strategi investigasi internal
- Penguatan budaya kepatuhan dan integritas
7. Studi Kasus dan Implementasi Praktik Pengawasan Rekening Dormant
- Studi kasus penyalahgunaan dormant account
- Analisis kasus TPPU melalui rekening pasif
- Evaluasi kelemahan pengawasan rekening
- Simulasi identifikasi transaksi mencurigakan
- Analisis risiko hukum dan reputasi bank
- Penyusunan mitigasi risiko operasional
- Best practice pengawasan rekening dormant
- Strategi penguatan tata kelola rekening bank
Participants
- Law
- Compliance & APUPPT
- Banking
- Risk Management
- Audit Internal
- Information Technology
- Finance
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
