IMPLEMENTASI CUSTOMER RELATIONSHIP MANAGEMENT (CRM) UNTUK DIVISI DANA
IMPLEMENTASI CUSTOMER RELATIONSHIP MANAGEMENT (CRM) UNTUK DIVISI DANA
Description
Customer Relationship Management (CRM) adalah strategi dan sistem untuk mengelola interaksi dengan nasabah, meningkatkan kepuasan, dan membangun hubungan jangka panjang.
Untuk Divisi Dana (funding), CRM membantu bank:
- Memahami profil nasabah dana besar (corporate, HNWI, payroll)
- Meningkatkan penempatan dana (CASA, deposito, giro)
- Menjalin komunikasi yang efektif untuk cross-selling dan retention
CRM tidak hanya berupa software, tetapi juga melibatkan proses, data, dan strategi pelayanan nasabah.
Objectives
1. Memaksimalkan Penempatan Dana
Mengetahui potensi saldo nasabah untuk meningkatkan CASA dan deposito.
2. Meningkatkan Loyalitas Nasabah
Memberikan layanan personal dan tepat waktu.
3. Mendukung Cross-Selling & Up-Selling
Mengidentifikasi peluang menawarkan produk lain seperti deposito, investment, atau cash management.
4. Mengoptimalkan Aktivitas Relationship Manager (RM)
Membantu RM memprioritaskan nasabah strategis dan mencatat interaksi penting.
5. Memperkuat Data-Driven Decision Making
Memberikan insight dari perilaku transaksi, saldo, dan preferensi nasabah.
Course outline
1. Pengumpulan Data Nasabah
- Profil nasabah: demografi, jenis usaha, kapasitas dana
- Riwayat transaksi: saldo rata-rata, frekuensi penempatan, tenor deposito
- Preferensi komunikasi: email, SMS, telepon, aplikasi mobile
- Feedback & keluhan nasabah
2. Segmentasi Nasabah
- Berdasarkan saldo dan potensi dana: high value, medium value, low value
- Berdasarkan perilaku transaksi: rutin, seasonal, dormant
- Berdasarkan jenis nasabah: corporate, HNWI, payroll, institusi
Segmentasi membantu menentukan strategi layanan dan penawaran yang tepat.
3. Aktivitas CRM
- Automated Reminder & Follow-Up:
Notifikasi jatuh tempo deposito
Reminder saldo minimum untuk CASA
- Personalized Engagement:
Penawaran produk sesuai kebutuhan nasabah
Advisory session untuk HNWI & corporate
- Campaign Management:
Promo suku bunga deposito
Program loyalitas nasabah dana besar
4. Analisis Data dan Insight
- Monitoring trend saldo dan transaksi nasabah
- Memprediksi potensi churn atau penempatan dana tambahan
- Evaluasi efektivitas campaign digital dan non-digital
- Laporan performance RM dan divisi dana
5. Integrasi CRM dengan Sistem Bank
- Mobile banking & internet banking untuk tracking transaksi digital
- Core banking untuk saldo dan penempatan dana
- Treasury system untuk analisis likuiditas dan CASA ratio
Integrasi memastikan data lengkap dan real-time untuk pengambilan keputusan.
6. Tantangan Implementasi
- Konsistensi dan kualitas data nasabah
- Adopsi teknologi oleh RM dan tim operasional
- Integrasi dengan sistem legacy bank
- Keamanan data dan kepatuhan regulasi
7. Manfaat CRM untuk Divisi Dana
- Peningkatan penempatan dana dan CASA ratio
- Layanan personal dan peningkatan loyalitas nasabah
- Efisiensi kerja Relationship Manager
- Insight untuk strategi cross-selling dan up-selling
- Monitoring kinerja divisi secara akurat
Participants
- Customer Relationship Management (CRM)
- Marketing
- Retail Banking
- Corporate Banking
- Business Development
- Relationship Management
- Digital Banking
- Data Analytics
- Customer Experience (CX)
- Operations
- Strategic Planning
- Management
- Branch Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
