Tactical Liquidity Management untuk Menghadapi Persaingan Dana yang Ketat
Tactical Liquidity Management untuk Menghadapi Persaingan Dana yang Ketat
Description
Persaingan penghimpunan dana di industri perbankan yang semakin agresif telah menciptakan tantangan besar dalam pengelolaan likuiditas bank. Kenaikan suku bunga, perpindahan dana nasabah yang semakin cepat, dominasi dana mahal, serta tekanan kebutuhan likuiditas jangka pendek menuntut bank untuk memiliki strategi tactical liquidity management yang lebih adaptif dan terukur.
Dalam kondisi pasar yang dinamis, pengelolaan likuiditas tidak hanya berfokus pada pemenuhan kewajiban jangka pendek, tetapi juga bagaimana menjaga stabilitas Dana Pihak Ketiga (DPK), efisiensi biaya dana (cost of fund), dan kemampuan bank dalam mempertahankan pertumbuhan bisnis secara sehat. Oleh karena itu, diperlukan kemampuan analisis, monitoring, serta strategi taktis yang tepat dalam mengelola arus kas dan struktur pendanaan bank.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman praktis mengenai strategi pengelolaan likuiditas secara taktis dalam menghadapi persaingan dana yang ketat, sekaligus meningkatkan kemampuan peserta dalam mengambil keputusan likuiditas yang cepat, tepat, dan berorientasi pada stabilitas bisnis bank.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan pentingnya tactical liquidity management dalam industri perbankan modern.
- Mengidentifikasi risiko likuiditas di tengah persaingan penghimpunan dana yang ketat.
- Menyusun strategi pengelolaan likuiditas jangka pendek dan menengah secara efektif.
- Mengoptimalkan struktur funding untuk menjaga stabilitas likuiditas bank.
- Mengendalikan biaya dana (cost of fund) tanpa mengganggu pertumbuhan DPK.
- Memanfaatkan data dan early warning indicators dalam monitoring likuiditas.
- Menyusun contingency funding plan untuk menghadapi tekanan likuiditas.
- Mengintegrasikan strategi likuiditas dengan pertumbuhan bisnis dan profitabilitas bank
Course outline
1. Tren dan Tantangan Likuiditas Perbankan Tahun 2026
- Kondisi persaingan DPK di industri perbankan
- Dampak suku bunga terhadap likuiditas bank
- Perubahan perilaku nasabah terhadap simpanan
- Tantangan likuiditas di era digital banking
2. Fundamental Tactical Liquidity Management
- Konsep dasar manajemen likuiditas
- Jenis risiko likuiditas dalam perbankan
- Peran ALMA (Asset Liability Management)
- Hubungan likuiditas dengan profitabilitas bank
3. Strategi Pengelolaan Dana dan Funding
- Pengelolaan struktur dana pihak ketiga
- Strategi menjaga stabilitas CASA
- Mengurangi ketergantungan pada deposito mahal
- Diversifikasi sumber pendanaan bank
4. Monitoring dan Early Warning System Likuiditas
- Indikator kesehatan likuiditas bank
- Cash flow projection dan liquidity gap analysis
- Early warning indicators untuk risiko likuiditas
- Stress testing likuiditas bank
5. Tactical Funding Strategy di Tengah Persaingan Ketat
- Strategi pricing dana yang kompetitif
- Pengelolaan cost of fund secara efektif
- Strategi retensi dana besar dan nasabah prioritas
- Penguatan relationship banking untuk stabilitas dana
6. Contingency Funding Plan (CFP)
- Penyusunan rencana darurat likuiditas
- Penanganan kondisi penarikan dana besar-besaran
- Strategi menjaga kepercayaan nasabah
- Simulasi krisis likuiditas perbankan
7. Digitalisasi dan Data Analytics dalam Pengelolaan Likuiditas
- Pemanfaatan dashboard monitoring likuiditas
- Analisis pola transaksi nasabah
- Data-driven decision making dalam treasury dan funding
- Integrasi digital banking dengan strategi funding
8. Penyusunan Action Plan Tactical Liquidity Management
- Penyusunan strategi likuiditas cabang dan kantor pusat
- Penetapan KPI pengelolaan likuiditas
- Studi kasus pengelolaan likuiditas bank
Evaluasi dan implementasi strategi likuiditas
Participants
- Treasury
- Asset Liability Management (ALMA)
- Liquidity Management
- Funding Business
- Retail Banking
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- SME Banking
- Branch Banking
- Priority Banking
- Wealth Management
- Transaction Banking
- Risk Management
- Market Risk
- Finance & Accounting
- Strategic Planning
- Business Development
- Sales & Distribution
- Relationship Manager
- Branch Manager
- Area Manager
- Regional Office
- Banking Operations
- Product Development
- Digital Banking
- Regulatory & Compliance
- Internal Audit
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
