Profit Driven Treasury: Strategi Treasury yang Fokus pada Pertumbuhan Profit
Profit Driven Treasury: Strategi Treasury yang Fokus pada Pertumbuhan Profit
Description
Di tengah dinamika pasar keuangan yang semakin kompleks, fungsi treasury perbankan tidak lagi hanya berperan sebagai pengelola likuiditas dan pengendali risiko, tetapi juga sebagai motor penggerak profitabilitas bank. Volatilitas suku bunga, pergerakan nilai tukar, persaingan dana, serta perubahan kondisi ekonomi global menuntut treasury untuk lebih proaktif dalam mengoptimalkan peluang pasar dan meningkatkan kontribusi laba secara berkelanjutan.
Pendekatan Profit Driven Treasury menekankan pentingnya strategi treasury yang tidak hanya menjaga stabilitas keuangan bank, tetapi juga mampu menghasilkan pendapatan melalui pengelolaan aset dan liabilitas yang efektif, strategi investasi yang tepat, optimalisasi funding, serta pengambilan keputusan berbasis analisis pasar dan data. Treasury modern dituntut memiliki kemampuan dalam menyeimbangkan antara profitabilitas, likuiditas, dan manajemen risiko secara simultan.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman strategis dan praktis mengenai bagaimana fungsi treasury dapat berkontribusi secara optimal terhadap pertumbuhan profit bank melalui pengelolaan treasury yang agile, produktif, dan berorientasi bisnis
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami peran strategis treasury dalam meningkatkan profitabilitas bank.
- Mengidentifikasi peluang profit dari aktivitas treasury dan pasar keuangan.
- Menyusun strategi pengelolaan aset dan liabilitas yang optimal.
- Mengelola likuiditas dan funding secara efisien untuk mendukung pertumbuhan laba.
- Memahami strategi pengelolaan suku bunga dan nilai tukar.
- Mengoptimalkan treasury income melalui investasi dan money market.
- Mengintegrasikan pengelolaan risiko dengan strategi profit treasury.
- Menyusun action plan treasury yang berorientasi pada pertumbuhan profit berkelanjutan.
Course outline
1. Peran Treasury dalam Profitabilitas Bank
- Evolusi fungsi treasury modern
- Treasury sebagai profit center
- Kontribusi treasury terhadap pendapatan bank
- Tantangan treasury di era volatilitas pasar
2. Fundamental Profit Driven Treasury
- Konsep treasury berbasis profit
- Keseimbangan profit, likuiditas, dan risiko
- Strategi optimalisasi aset produktif
- Pengelolaan struktur pendanaan bank
3. Strategi Pengelolaan Likuiditas dan Funding
- Tactical liquidity management
- Strategi pengelolaan cost of fund
- Optimalisasi dana murah (CASA)
- Pengelolaan gap likuiditas dan maturity profile
4. Strategi Money Market dan Investment Treasury
- Pengelolaan instrumen pasar uang
- Strategi investasi surat berharga
- Optimalisasi yield investasi treasury
- Analisis kondisi pasar dan suku bunga
5. Interest Rate dan Foreign Exchange Management
- Strategi menghadapi fluktuasi suku bunga
- Pengelolaan risiko nilai tukar
- Hedging strategy dalam treasury
- Dampak kondisi global terhadap treasury bank
6. Asset Liability Management (ALMA)
- Konsep dan implementasi ALMA
- Gap analysis dan sensitivity analysis
- Strategi pricing dana dan kredit
- Integrasi ALMA dengan profit planning bank
7. Risk Management dalam Aktivitas Treasury
- Risiko pasar, likuiditas, dan operasional
- Treasury risk control dan limit management
- Stress testing treasury
- Kepatuhan regulasi treasury perbankan
8. Data Analytics dan Digital Treasury
- Dashboard treasury dan monitoring real-time
- Pemanfaatan data analytics untuk keputusan treasury
- Digitalisasi treasury operation
- Treasury forecasting dan predictive analysis
9. Penyusunan Treasury Profit Action Plan
- Penyusunan target profit treasury
- Strategi implementasi di unit treasury
- KPI treasury berbasis profitabilitas
- Studi kasus strategi treasury sukses
Participants
- Treasury
- Treasury Dealer
- Treasury Sales
- Asset Liability Management (ALMA)
- Finance & Accounting
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- Retail Banking
- Funding Business
- Investment Banking
- Risk Management
- Market Risk
- Strategic Planning
- Branch Manager
- Area Manager
- Regional Office
- Senior Management
- Business Development
- Wealth Management
- Priority Banking
- Trade Finance
- Treasury Operations
- Financial Institution Banking
- Capital Market Division
- Product Development
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
