Liquidity Contingency Strategy untuk Menghadapi Krisis
Liquidity Contingency Strategy untuk Menghadapi Krisis
Description
Dalam kondisi ekonomi dan pasar keuangan yang penuh ketidakpastian, risiko krisis likuiditas menjadi salah satu ancaman utama bagi stabilitas perbankan. Tekanan penarikan dana besar-besaran, volatilitas pasar, kenaikan suku bunga, penurunan kepercayaan nasabah, hingga gangguan sistem keuangan dapat memengaruhi kemampuan bank dalam memenuhi kewajiban jangka pendeknya.
Oleh karena itu, bank perlu memiliki Liquidity Contingency Strategy yang kuat dan terukur untuk memastikan kesiapan menghadapi berbagai skenario krisis. Strategi ini mencakup kemampuan dalam melakukan deteksi dini risiko likuiditas, penyusunan Contingency Funding Plan (CFP), pengelolaan sumber pendanaan alternatif, serta pengambilan keputusan cepat dan tepat saat terjadi tekanan likuiditas.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi mitigasi dan penanganan krisis likuiditas agar bank tetap resilien, mampu menjaga kepercayaan nasabah, dan mempertahankan stabilitas operasional di tengah kondisi krisis.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan risiko krisis likuiditas dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi faktor-faktor penyebab tekanan likuiditas bank.
- Menyusun strategi Liquidity Contingency yang efektif dan terukur.
- Mengembangkan Contingency Funding Plan (CFP) untuk menghadapi kondisi darurat.
- Melakukan monitoring dan deteksi dini risiko likuiditas melalui early warning indicators.
- Mengelola sumber pendanaan alternatif dan strategi stabilisasi dana.
- Memahami pengambilan keputusan treasury dan ALMA dalam kondisi krisis.
- Menyusun action plan penanganan krisis likuiditas yang sesuai dengan kondisi bank.
Course outline
1. Memahami Risiko Krisis Likuiditas Perbankan
- Definisi dan jenis risiko likuiditas
- Penyebab utama krisis likuiditas bank
- Dampak krisis likuiditas terhadap operasional dan reputasi bank
- Studi kasus krisis likuiditas perbankan
2. Fundamental Liquidity Contingency Strategy
- Konsep dasar liquidity contingency management
- Prinsip resilience dan preparedness bank
- Hubungan likuiditas, profitabilitas, dan risiko
- Peran treasury dan ALMA dalam contingency strategy
3. Early Warning System dan Monitoring Likuiditas
- Indikator kesehatan likuiditas bank
- Cash flow projection dan liquidity gap analysis
- Early warning indicators risiko likuiditas
- Stress testing likuiditas dalam berbagai skenario
4. Penyusunan Contingency Funding Plan (CFP)
- Struktur dan komponen CFP
- Penentuan level krisis likuiditas
- Strategi respon darurat likuiditas
- Aktivasi CFP dan escalation process
5. Strategi Pengelolaan Pendanaan Saat Krisis
- Diversifikasi sumber pendanaan
- Strategi menjaga stabilitas DPK
- Pengelolaan dana besar dan deposan inti
- Tactical funding strategy dalam kondisi tekanan pasar
6. Asset Liability Management (ALMA) dalam Kondisi Krisis
- Pengelolaan maturity mismatch
- Gap analysis dan repricing strategy
- Strategi pengelolaan aset likuid
- Integrasi ALMA dengan contingency strategy
7. Crisis Communication dan Stakeholder Management
- Strategi komunikasi saat krisis likuiditas
- Menjaga kepercayaan nasabah dan regulator
- Koordinasi internal dan pengambilan keputusan cepat
- Peran manajemen dan crisis response team
8. Digital Treasury dan Data Analytics untuk Krisis Likuiditas
- Dashboard monitoring likuiditas real-time
- Pemanfaatan data analytics untuk forecasting likuiditas
- Simulasi dan scenario analysis
- Digital tools untuk pengambilan keputusan treasury
9. Penyusunan Liquidity Crisis Action Plan
- Penyusunan roadmap penanganan krisis likuiditas
- Simulasi penanganan krisis likuiditas bank
- Penetapan KPI contingency management
- Evaluasi dan pembelajaran dari simulasi krisis
Participants
- Treasury
- Asset Liability Management (ALMA)
- Risk Management
- Liquidity Management
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Funding Business
- Compliance
- Internal Audit
- Strategic Planning
- Finance & Accounting
- Branch Manager
- Area Manager
- Regional Office
- Operational Risk
- Enterprise Risk Management
- Crisis Management Team
- Business Continuity Management
- Treasury Dealer
- Senior Management
- Banking Operations
- Funding Officer
- Regulatory Reporting
- Corporate Planning
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
