Human Factor in Risk Management: Banking Perspective
Human Factor in Risk Management: Banking Perspective
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai peran faktor manusia (human factor) dalam manajemen risiko perbankan. Dalam banyak kasus risiko operasional, kredit, hingga kepatuhan, akar masalah sering kali tidak hanya berasal dari sistem atau proses, tetapi juga dari keputusan, perilaku, kompetensi, dan bias manusia dalam pengambilan keputusan.
Peserta akan mempelajari bagaimana faktor manusia memengaruhi kualitas keputusan risiko, bagaimana mendeteksi potensi kesalahan berbasis perilaku, serta bagaimana membangun sistem pengendalian yang mampu meminimalkan risiko akibat human error dan judgment bias. Pelatihan ini menekankan pendekatan behavioral risk management untuk memperkuat ketahanan sistem risiko bank secara menyeluruh
Objectives
- Memahami konsep human factor dalam konteks manajemen risiko perbankan serta dampaknya terhadap berbagai jenis risiko.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi sumber risiko yang berasal dari perilaku, keputusan, dan bias manusia.
- Membekali peserta dengan pemahaman mengenai cognitive bias yang memengaruhi pengambilan keputusan kredit dan operasional.
- Mengembangkan kemampuan dalam mengurangi risiko kesalahan manusia melalui pendekatan sistem dan kontrol yang efektif.
- Meningkatkan kesadaran akan pentingnya budaya risiko (risk culture) dalam organisasi perbankan.
- Memperkuat kemampuan dalam mendesain kontrol internal yang mempertimbangkan aspek perilaku manusia.
- Mendorong pengambilan keputusan risiko yang lebih objektif, konsisten, dan berbasis prinsip kehati-hatian
Course outline
1. Konsep Human Factor dalam Manajemen Risiko
- Pengertian human factor dalam perbankan
- Peran manusia dalam sistem risiko bank
- Hubungan human factor dan operational failure
- Sumber risiko berbasis perilaku manusia
- Evolusi risk management berbasis perilaku
2. Jenis Risiko Akibat Human Error
- Kesalahan operasional akibat kelalaian
- Error dalam analisis kredit dan keputusan pembiayaan
- Risiko kepatuhan akibat human oversight
- Fraud dan moral hazard
- Risiko komunikasi dan informasi
- Dampak kesalahan manusia terhadap NPL dan loss
3. Cognitive Bias dalam Pengambilan Keputusan
- Overconfidence bias dalam keputusan kredit
- Confirmation bias dalam analisis risiko
- Anchoring bias dalam penilaian debitur
- Herding behavior dalam keputusan bisnis
- Availability bias dalam penilaian risiko
- Dampak bias terhadap kualitas keputusan bank
4. Behavioral Risk Management Framework
- Konsep risk culture dalam perbankan
- Integrasi perilaku dalam manajemen risiko
- Human risk control system
- Behavioral monitoring dalam organisasi
- Risk awareness dan training berbasis perilaku
- Penguatan accountability dalam keputusan
5. Pengendalian Risiko Berbasis Sistem
- Redesign proses untuk mengurangi human error
- Automation sebagai mitigasi risiko manusia
- Dual control dan four eyes principle
- Standardisasi keputusan risiko
- Audit trail dan transparansi keputusan
- Early warning system berbasis perilaku
6. Penguatan Risk Culture dalam Organisasi
- Peran leadership dalam risk culture
- Budaya kepatuhan dan kehati-hatian
- Insentif dan disinsentif perilaku risiko
- Komunikasi risiko dalam organisasi
- Pelatihan dan pengembangan kompetensi risiko
- Continuous improvement budaya risiko
7. Human Factor dalam Kredit dan Operasional Bank
- Pengaruh human factor dalam underwriting kredit
- Risiko dalam approval dan monitoring kredit
- Human error dalam operasional back office
- Peran frontliner dalam risiko reputasi
- Kesalahan dalam reporting dan data management
- Dampak terhadap kualitas portofolio bank
8. Studi Kasus dan Simulasi
- Studi kasus kegagalan akibat human error di bank
- Simulasi analisis bias dalam keputusan kredit
- Simulasi mitigasi risiko berbasis perilaku
- Evaluasi sistem kontrol risiko manusia
- Best practice pengelolaan human factor risk di perbankan
Participants
- Risk Management
- Human Resource Management
- Banking
- Leadership Program
- Audit Internal
- Compliance & APUPPT
- Corporate Secretary & Humas
- Perencanaan & Pengembangan
- Service Excellence
- Finance
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
