Smart Relationship Banking untuk Penguatan Dana Pihak Ketiga
Smart Relationship Banking untuk Penguatan Dana Pihak Ketiga
Description
Di tengah persaingan industri perbankan yang semakin ketat, penguatan Dana Pihak Ketiga (DPK) menjadi fokus utama dalam menjaga likuiditas dan pertumbuhan bisnis bank secara berkelanjutan. Perubahan perilaku nasabah yang semakin digital, kompetisi suku bunga, serta meningkatnya ekspektasi layanan menuntut bank untuk tidak hanya menjual produk, tetapi juga membangun hubungan jangka panjang yang lebih personal dan bernilai.
Melalui pendekatan Smart Relationship Banking, insan perbankan didorong untuk memahami kebutuhan nasabah secara lebih mendalam, memanfaatkan data dan teknologi dalam pengelolaan hubungan pelanggan, serta menciptakan strategi layanan yang mampu meningkatkan loyalitas dan akuisisi dana murah (CASA). Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kemampuan peserta dalam membangun hubungan bisnis yang strategis guna mendukung peningkatan DPK secara efektif dan berkelanjutan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan strategi relationship banking modern dalam industri perbankan.
- Meningkatkan kemampuan membangun hubungan jangka panjang dengan nasabah prioritas maupun ritel.
- Mengidentifikasi kebutuhan dan perilaku nasabah untuk penguatan penghimpunan DPK.
- Mengoptimalkan strategi peningkatan CASA melalui pendekatan layanan yang lebih personal.
- Memanfaatkan data nasabah dan teknologi digital untuk meningkatkan kualitas pelayanan dan loyalitas nasabah.
- Mengembangkan teknik komunikasi, negosiasi, dan cross selling yang efektif.
- Menyusun strategi retensi nasabah agar dana tidak mudah berpindah ke bank kompetitor.
Course outline
1. Tren Penghimpunan Dana Perbankan Tahun 2026
- Tantangan likuiditas perbankan
- Persaingan penghimpunan DPK di era digital
- Perubahan perilaku nasabah modern
- Strategi bank dalam meningkatkan dana murah
2. Konsep Smart Relationship Banking
- Prinsip dasar relationship banking
- Peran relationship officer dalam penguatan bisnis bank
- Membangun hubungan berbasis kepercayaan dan solusi
- Pendekatan layanan berbasis kebutuhan nasabah
3. Strategi Penguatan Dana Pihak Ketiga (DPK)
- Strategi peningkatan tabungan dan giro
- Optimalisasi deposito tanpa perang suku bunga
- Segmentasi nasabah potensial
- Strategi akuisisi dan retensi dana besar
4. Customer Experience dan Loyalitas Nasabah
- Meningkatkan kualitas pelayanan perbankan
- Teknik membangun loyalitas nasabah
- Penanganan keluhan secara profesional
- Service excellence untuk relationship banking
5. Pemanfaatan Data dan Digital Banking
- Penggunaan data nasabah untuk strategi pemasaran
- CRM (Customer Relationship Management) dalam perbankan
- Digital engagement dan personalisasi layanan
- Monitoring perilaku transaksi nasabah
6. Teknik Komunikasi dan Negosiasi Efektif
- Komunikasi persuasif kepada nasabah
- Teknik pendekatan dan presentasi produk
- Strategi negosiasi penghimpunan dana
- Membangun hubungan bisnis jangka panjang
7. Cross Selling dan Financial Solution Selling
- Strategi cross selling produk dana dan jasa
- Menggali kebutuhan finansial nasabah
- Pendekatan konsultatif dalam pemasaran
- Integrasi produk untuk meningkatkan loyalitas nasabah
8. Penyusunan Action Plan Penguatan DPK
- Penyusunan target penghimpunan dana
- Strategi implementasi di cabang/unit kerja
- Monitoring dan evaluasi kinerja relationship banking
- Studi kasus dan simulasi strategi DPK
Participants
- Relationship Manager
- Funding Officer
- Retail Banking
- Consumer Banking
- Business Banking
- SME Banking
- Corporate Banking
- Marketing
- Sales
- Branch Office
- Priority Banking
- Wealth Management
- Customer Service
- Treasury & Funding
- Digital Banking
- Transaction Banking
- Area Manager
- Branch Manager
- Regional Office
- Funding Business Development
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
