Saving Troubled Loans with Strategic Approach
Saving Troubled Loans with Strategic Approach
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi penyelamatan kredit bermasalah (troubled loans) melalui pendekatan yang sistematis, terukur, dan berbasis mitigasi risiko perbankan. Peserta akan mempelajari bagaimana mendeteksi potensi penurunan kualitas kredit sejak dini, melakukan analisis akar permasalahan debitur, menyusun strategi restrukturisasi yang tepat, hingga menentukan langkah penyelesaian kredit secara efektif tanpa mengabaikan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan regulasi perbankan.
Selain aspek teknis penanganan kredit bermasalah, pelatihan ini juga membahas strategi negosiasi, pendekatan bisnis kepada debitur, penguatan legal action, optimalisasi recovery, serta pengambilan keputusan kredit berbasis risk assessment dan business sustainability. Materi disusun secara praktis dan aplikatif agar peserta mampu meningkatkan kualitas portofolio kredit, menekan rasio NPL, menjaga profitabilitas bank, serta memperkuat kemampuan problem solving dalam menghadapi berbagai karakteristik debitur bermasalah.
Objectives
- Memahami konsep, karakteristik, dan penyebab utama terjadinya kredit bermasalah beserta dampaknya terhadap kesehatan bank, profitabilitas, likuiditas, dan kualitas portofolio kredit.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam melakukan identifikasi dini terhadap potensi penurunan kualitas kredit melalui analisis financial warning signs, behavioral indicators, dan business risk debitur.
- Membekali peserta dengan teknik analisis menyeluruh dalam menentukan strategi penyelamatan kredit yang tepat berdasarkan kondisi usaha, kemampuan bayar, prospek bisnis, dan nilai agunan debitur.
- Mengembangkan kemampuan peserta dalam menyusun skema restrukturisasi kredit yang efektif, realistis, dan sesuai ketentuan regulator untuk mendukung keberlangsungan usaha debitur sekaligus melindungi kepentingan bank.
- Memperkuat kemampuan negosiasi, komunikasi persuasif, dan problem solving dalam menghadapi debitur bermasalah agar proses penyelesaian kredit dapat berjalan lebih optimal dan produktif.
- Memberikan pemahaman mendalam mengenai strategi recovery, collection management, legal action, serta pengelolaan kredit bermasalah berbasis mitigasi risiko dan prinsip kehati-hatian perbankan.
- Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan strategis dalam pengelolaan troubled loans agar peserta mampu menekan NPL, meningkatkan recovery rate, dan menjaga stabilitas kualitas aset bank
Course outline
1. Fundamental Troubled Loans dalam Perbankan
- Pengertian troubled loans dan NPL
- Kategori kolektibilitas kredit
- Faktor penyebab kredit bermasalah
- Dampak kredit bermasalah terhadap bank
- Prinsip prudential banking
- Regulasi penanganan kredit bermasalah
2. Early Warning System dan Deteksi Dini Kredit Bermasalah
- Konsep early warning system
- Financial dan behavioral warning signs
- Monitoring cash flow dan rekening debitur
- Analisis risiko usaha debitur
- Teknik site visit dan credit review
- Sistem monitoring kredit berkelanjutan
3. Analisis Akar Permasalahan Kredit Bermasalah
- Analisis penyebab internal dan eksternal debitur
- Analisis cash flow dan kemampuan bayar
- Analisis prospek bisnis debitur
- Analisis agunan dan legalitas
- Analisis feasibility restrukturisasi
- Penentuan recoverability kredit
4. Strategi Penyelamatan Kredit Bermasalah
- Pendekatan soft collection
- Strategi rescheduling, reconditioning, dan restructuring
- Penyesuaian bunga dan tenor kredit
- Strategi turnaround business debitur
- Optimalisasi agunan dan additional collateral
- Monitoring pasca restrukturisasi
5. Teknik Analisis Restrukturisasi Kredit
- Analisis debt service capacity
- Cash flow projection dan sensitivity analysis
- Analisis nilai agunan dan coverage ratio
- Analisis risiko restrukturisasi
- Penyusunan proposal restrukturisasi
- Strategi approval dan monitoring restrukturisasi
6. Strategi Negosiasi dan Komunikasi Debitur
- Teknik komunikasi efektif dan persuasive negotiation
- Strategi win-win solution
- Teknik handling objection debitur
- Strategi menghadapi debitur tidak kooperatif
- Teknik settlement kredit
- Dokumentasi hasil negosiasi
7. Legal Action dan Recovery Management
- Aspek hukum kredit bermasalah
- Validitas dokumen dan pengikatan agunan
- Strategi recovery management
- Strategi penjualan agunan dan AYDA
- Litigasi dan non litigasi
- Strategi write off dan recovery lanjutan
8. Manajemen Risiko Kredit Bermasalah
- Risk assessment troubled loans
- Mitigasi risiko kredit
- Portfolio risk management
- Internal control dan audit kredit
- Fraud detection dan prevention
- Strategi penurunan NPL
9. Studi Kasus dan Simulasi Penanganan Troubled Loans
- Studi kasus kredit bermasalah
- Simulasi analisis debitur bermasalah
- Simulasi restrukturisasi kredit
- Simulasi negosiasi debitur
- Simulasi recovery management
- Best practice penanganan NPL
Participants
- Credit
- Banking
- Risk Management
- Finance
- Audit Internal
- Law
- Compliance & APUPPT
- Leadership Program
- Perencanaan & Pengembangan
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
