Overleveraging Debitur dan Strategi Mitigasinya dalam Pengelolaan Risiko Kredit Perbankan

Scheduled 9 - 10 Juni 2026 Bandung

Registration

Overleveraging Debitur dan Strategi Mitigasinya dalam Pengelolaan Risiko Kredit Perbankan

9 - 10 Juni 2026 Bandung Hotel Noor

Description

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai kondisi overleveraging debitur, yaitu situasi ketika tingkat utang debitur telah melampaui kapasitas kemampuan pembayaran dan kemampuan menghasilkan arus kas usaha. Peserta akan mempelajari bagaimana mengidentifikasi tanda-tanda overleveraging sejak dini, melakukan analisis struktur utang debitur, mengevaluasi risiko pembiayaan, serta menentukan langkah mitigasi yang tepat untuk meminimalkan potensi kredit bermasalah dan kerugian bank.

Selain membahas aspek analisis keuangan dan risiko kredit, pelatihan ini juga mengupas strategi mitigasi melalui restrukturisasi, pengendalian eksposur kredit, pendekatan recovery, penguatan monitoring, hingga strategi komunikasi dan negosiasi dengan debitur. Materi disusun secara aplikatif agar peserta mampu mengambil keputusan kredit secara lebih prudent, menjaga kualitas portofolio pembiayaan, serta meningkatkan efektivitas pengelolaan risiko kredit di sektor perbankan

Objectives

Memahami konsep overleveraging debitur beserta faktor penyebab dan dampaknya terhadap kemampuan bayar, kualitas kredit, dan kesehatan portofolio bank.
Meningkatkan kemampuan peserta dalam mendeteksi indikasi overleveraging melalui analisis laporan keuangan, cash flow, rasio leverage, dan perilaku pembayaran debitur.
Membekali peserta dengan teknik analisis risiko kredit untuk menilai tingkat solvabilitas, sustainability usaha, dan potensi default debitur.
Mengembangkan kemampuan peserta dalam menyusun strategi mitigasi risiko yang efektif melalui restrukturisasi, pengendalian eksposur kredit, dan monitoring pembiayaan.
Memperkuat kemampuan pengambilan keputusan kredit berbasis risk assessment dan prinsip kehati-hatian perbankan.
Memberikan pemahaman mengenai strategi komunikasi dan negosiasi dalam penanganan debitur yang mengalami tekanan keuangan akibat overleveraging.
Meningkatkan kemampuan peserta dalam menjaga kualitas aset produktif dan menekan potensi peningkatan non-performing loan (NPL).

Course outline

1. Konsep Overleveraging Debitur
• Pengertian overleveraging debitur
• Karakteristik debitur overleveraged
• Faktor penyebab overleveraging
• Dampak terhadap kemampuan bayar
• Risiko terhadap kualitas kredit
• Hubungan overleveraging dan NPL
2. Identifikasi dan Early Warning Signs
• Analisis rasio leverage
• Analisis cash flow debitur
• Indikasi tekanan likuiditas
• Behavioral warning signs
• Penurunan kualitas usaha debitur
• Monitoring rekening dan pembayaran
3. Analisis Risiko Kredit Debitur
• Analisis struktur utang debitur
• Analisis debt service capacity
• Analisis solvabilitas dan likuiditas
• Analisis prospek bisnis debitur
• Analisis sustainability usaha
• Penilaian tingkat risiko kredit
4. Strategi Mitigasi Risiko Overleveraging
• Pengendalian eksposur kredit
• Strategi restrukturisasi kredit
• Penyesuaian tenor dan bunga
• Additional collateral strategy
• Pembatasan fasilitas kredit baru
• Monitoring pasca mitigasi
5. Restrukturisasi dan Recovery Strategy
• Konsep restrukturisasi kredit
• Strategi rescheduling dan restructuring
• Analisis feasibility restrukturisasi
• Strategi recovery kredit
• Recovery action plan
• Evaluasi keberhasilan restrukturisasi
6. Strategi Negosiasi dan Komunikasi Debitur
• Teknik komunikasi efektif
• Pendekatan persuasive negotiation
• Strategi win-win solution
• Penanganan debitur tidak kooperatif
• Teknik settlement kredit
• Dokumentasi hasil negosiasi
7. Risk Management dan Best Practice Perbankan
• Prinsip prudential banking
• Mitigasi risiko kredit
• Portfolio risk management
• Internal control kredit
• Strategi penurunan NPL
• Best practice pengelolaan kredit bermasalah
8. Studi Kasus dan Simulasi
• Studi kasus debitur overleveraged
• Simulasi analisis laporan keuangan
• Simulasi restrukturisasi kredit
• Simulasi negosiasi debitur
• Simulasi recovery management